هزینه های اسپرد و محاسبات

کمیسیون فارکس چیست – کمیسیون چیست

سواپ در فارکس چیست؟ نحوه انجام سواپ

Swap یا سواپ در فارکس یکی از مفاهیم در بازار مالی فارکس می باشد که بسیار مورد استفاده قرار می گیرد. برای تعریف این مفهوم بایستی به مبانی اقتصادی تکیه نمود. پس بنابراین سوآپ نوعی معاوضه اوراق مابین دو عامل تجاری و یا بین دو شرکت می باشد. در ادامه این مقاله به توضیح کامل تر در این خصوص خواهیم پرداخت.

منظور هزینه های اسپرد و محاسبات از سواپ در فارکس چیست؟

گفته شد که سواپ در فارکس نوعی معاوضه اوراق بین دو عامل تجاری می باشد. این معاوضه باعث ایجاد گردش مالی در بازار خواهد شد. این گردش های مالی گرچه کوچک هستند اما در تعداد بالای این معاوضات حجم زیادی را شامل خواهد شد.هزینه های اسپرد و محاسبات

در حالت کلی می توان گفت سواپ نوعی معامله پایاپای می باشد که بر معاوضه جریان پولی و مالی در آینده استوار است. در واقع سواپ چیزی شبیه به بهره های بانکی است. در بازار فارکس بروکر هزینه های مورد نیاز خود را برای انجام مبادلات را از معامله گران دریافت خواهد کرد.

عملکرد سواپ در فارکس چگونه است؟

اما سواپ در فارکس چگونه کار می کند؟ این سوال ممکن است برای خواننده این مطلب مطرح شود. در هیچ یک از بازار های مالی حتی در بازار فارکس معامله گر نمی تواند به صورت مستقیم خرید و فروش سهام را انجام دهد. پس برای انجام معاملات نیاز به بروکر می باشد.

پس با آغاز فعالیت بروکر سواپ در بازار فارکس ایجاد می شود. بروکر برای خرید سهام سرمایه گذار و یا فروش آن باید به حساب معتبری تکیه کند. بودجه مورد نیاز بروکر برای همه معامله گرها رقم زیادی را شامل می شود. بروکر عملا از تامین این رقم ناتوان است. پس برای حل این موضوع بروکر از بانکی معتبر وامی یک روزه دریافت خواهد کرد. بروکر با تکیه بر این وام حجم معاملات زیاد معامله گران را انجام خواهد داد. وام پرداخت شده دارای بهره ای است که باید به بانک پرداخت شود.

سهم معامله گر در پرداخت بهره وام بانک همان سواپ می باشد. پس موضوع یا مفهوم سواپ اینگونه در بازار مالی فارکس ایجاد می شود. البته لازم به ذکر است که سواپ در فارکس به هر خرید و فروشی تعلق نخواهد گرفت.

چه زمانی هزینه سواپ برای معامله گر لحاظ می شود؟

عملکرد سواپ در فارکس

در متن فوق گفته شد که سواپ در فارکس به هر نوع معامله و یا خرید و فروش سهام تعلق نخواهد گرفت. نیازی به پرداخت سواپ برای هر معامله نیست اما اگر معامله فرد به اندازه بیست و چهار ساعت باز باشد به ازای هر روز سواپ به حساب فرد تعلق خواهد گرفت.

در واقع سواپ در بازار مالی فارکس هزینه باز نگهداشتن معامله فرد خواهد بود. در این حالت ممکن است فرد در صورت باز نگه داشتن معامله خود هیچ سودی نکرده باشد. در این صورت می توان گفت سواپ یک ضرر جبران ناپذیر برای افراد معامله گر می باشد.

سواپ برای اسکالپرها

اسکالپرها یا نوسان گیرهای بازار مالی، سواپ در فارکس را برای خود نوعی پرداخت مالیات برای دولت ها می دانند. به این معنی آنها خود را در پرداخت سواپ زیان دیده تصور می کنند. نوسان گیر ها به سود های کوچک قناعت می کنند و معاملات بیشتر از یک روز را انجام نمی دهند.

به این شیوه می توان از سواپ در بازار مالی فارکس فرار کرد. همچنین افرادی که به سود های کمتر از یک روزه راضی هستند خود را مجبور به پرداخت سواپ نمی کنند؛ اما نکته مهم در خصوص نرخ سواپ در روز های چهارشنبه این است که این نرخ سه برابر خواهد شد.

علت سه برابر شدن نرخ در روز های چهارشنبه تسویه معاملات در بازار فارکس به صورت سه روزه است. پس اگر حساب شما در روز چهارشنبه تسویه شود به روز های شنبه و یک شنبه برخورد می کند. این دو روز تعطیل می باشد پس فرد باید سواپ در فارکس این دو روز را نیز پرداخت نماید.

تفاوت سواپ در بازار ارز دیجیتال و فارکس

حال که با سواپ در فارکس آشنا شدیم شاید دانستن تفاوت این مفهوم در بازار دیجیتال برای افراد جالب باشد. پس سواپ در بازار فارکس نوعی پرداخت بهره بانکی است. سواپ به زمان وابسته است و کاری به مدت زمان معامله فرد ندارد.

برای فرار از پرداخت سواپ در بازار مالی فارکس باید ساعت خود را با ساعت پرداخت صرافی تنظیم نمود تا در یک ساعت مشخص نقل و انتقال و پرداخت صورت بگیرد.

سواپ در فارکس بین بانک و صرافی در ازای دریافت وام اتفاق خواهد افتاد و در ارز دیجیتال نیز تقریبا موضوع همین شیوه است. در ارزهای دیجیتال زمانی که کاربران نخواهند هزینه خرید و فروش را پرداخت نمایند از سواپ استفاده می کنند.

در بازار ارز های دیجیتال می توان با معاوضه ارز دیجیتالی خود با افراد دیگر می توان از پرداخت سواپ فرار کرد. معاوضه ارز ها به معنی انجام خرید و فروش نیست. پس در واقع سواپ به این معامله ارز به ارز تعلق نمی گیرد.

نحوه محاسبه سواپ در فارکس

نحوه محاسبه سواپ در فارکس

یکی از موضوعات مهم مفهوم سواپ در فارکس در نظر داشتن نرخ سواپ در شرایط معامله در زمان باز بودن آن است. زمانی که معامله باز بوده و معامله گر خریدار باشد، منفی باشد، به این معنی است هزینه های اسپرد و محاسبات که فرد باید سواپ را پرداخت نماید.

اما در زمانی که معامله گر فروشنده باشد این نرخ توسط خریدار به فروشنده پرداخت می شود. پس با در نظر داشتن این موضوع برخی از معامله گر ها می خواهند میزان اسپرد را صفر کنند. البته که رقم سواپ در طی هزینه های اسپرد و محاسبات چند روز و یا یک معامله عدد بزرگی نمی شود. در نتیجه نیاز به درگیر شدن این محاسبات نیست.

سواپ در فارکس به معنی پرداخت هزینه های نقل و انتقال است که کارگزاری یا بروکر آن را انجام می دهد. عدد سواپ برای افراد معامله گر زیاد نمی شود پس نیازی به درگیری ذهنی از این بابت نیست.

اما برای عامل های تجاری بزرگ باز نگه داشتن معامله خود در بازار فارکس ممکن است پرداخت سواپ با عدد بزرگی را در بر بگیرد. به هر حال سواپ یکی از نرخ های بهره بانکی است که در ازای وام های یک روزه باید معامله گران سهم خود را به بروکر پرداخت نمایند.

کمیسیون در فارکس چیست؟ تعریف حق کمیسیون فارکس

هیچ گربه‌ای برای رضای خدا موش نمی‌گیرد! پس انتظار ندارید که بروکر ها تنها برای خاطر این که شما از آن‌ها راضی باشید و یا این که توشه آخرتی داشته باشند هزینه های اسپرد و محاسبات دست به ارائه خدمات به شما می‌کنند؟! هر چیزی در این دنیا حسابی دارد و باید هزینه آن پرداخت شود، به خصوص این که این حساب و هزینه و خدمات مربوط به بازارهای مالی و اقتصاد باشد. در دنیای اقتصاد این‌گونه اتفاقات بسیار دقیق‌تر بیان و رصد می‌شود. کمیسیون در فارکس یکی از موارد عادی است که در همه جای بازار مالی وجود دارد. ما کمیسیون در فارکس را بانام‌های مختلفی چون کارمزد می‌شناسیم. به هرحال مارجین‌ها و کمیسیون ها جزئی از بازار است که باید آن‌ها را قبول کرد و کاری هم نمی‌توانید بکنید.

به هر حال بروکرها نسبت به خدمتی که ارائه می‌دهند باید درآمدی هم داشته باشند. این درآمد را کمیسیون در فارکس می‌نامیم. این کمیسیون ها یا کارمزدها به دو هزینه های اسپرد و محاسبات نوع و دو دسته مختلف تقسیم می‌شوند که دسته اول کمیسیون در فارکس ثابت و دسته دوم کمیسیون در فارکس متغیر یا همان اسپرد نامیده می‌شود؛ بنابراین اسپرد ها جزئی از کمیسیون در فارکس محسوب می‌شوند. در ادامه قصد داریم بیشتر از کمیسیون در فارکس صحبت کنیم و سپس در انتهای داستان صحبتی هم از مارجین ها داشته باشیم. از این رو این مقاله را از دست ندهید می‌تواند برای ما مفید باشد.

کمیسیون فارکس چیست – کمیسیون چیست

کمیسیون در فارکس چیست؟

در تعریف کمیسیون چیست باید بگوییم، همان‌طور که در بالاتر گفته شد کمیسیون در فارکس یکی از موارد عادی در بازار محسوب می‌شود؛ اما این که هر بروکر چه کمیسیونی دریافت کند بسیار بحث مهم و جالبی می‌تواند باشد؛ زیرا بروکرها تقریباً در دریافت کمیسیون در فارکس آزاد هستند و این یک نوع بحث رقابتی بین بروکرها محسوب می‌شود. مسلماً آن دسته از بروکرها برای مخاطبین جذاب‌تر هستند که کمیسیون در فارکس کمتری دریافت می‌کنند؛ اما این انتهای داستان نیست.

برخی از بروکرها در برابر خدماتی که ارائه می‌دهند درخواست کمیسیون بیشتری از مشتری دارند. به طور مثال بروکرهای ایرانی به دلیل این که امکان تبدیل ریال به ارز و برعکس را در دستور کار خود قرار داده‌اند از مخاطب یا معامله‌گر کمیسیون در فارکس بیشتری دریافت می‌کنند.(در ادامه مقاله ارز دیجیتال چیست؟ و چه کاربردی دارد ؟ را هم مطالعه کنید)

این در حالی است که از نظر اسپرد نیز با قیمت بالا عمل می‌کنند؛ اما یک تریدر ایرانی تقریباً چاره‌ای ندارد. این تریدر باید بتواند میزان حساب خود را با واحد ارزی دلار شارژ کند. در حالی که سیستم‌های زیرساختی ایران این اجازه پرداخت مستقیم را نمی‌دهد. از طرفی تحریم‌های پولی و مالی که ایران چند سالی است درگیر آن شده است عملاً این مسیر را سخت کرده است.

شاید برایتان جالب باشد بدانید که کمیسیون در فارکس برای ایرانی‌ها بعد از این تحریم چند برابر شده است و عملاً یک نوع خدمات گران محسوب می‌شود؛ اما برای تریدرهای ایرانی چاره‌ای جز این نیست. به نوعی کمیسیون در فارکس در ایران یک رقابت نیست بلکه یک انحصارگرایی است که بعید است به‌زودی ها این انحصارگرایی‌ها شکسته شود.

نکته دیگر در مورد کمیسیون در فارکس این است که برخی بروکر ها حاضر هستند که کمیسیون در فارکس ثابت کمتری دریافت کنند در حالی که اسپرد بیشتری از کاربر می‌خواهند. این نو بروکرها برای تریدرهای بلندمدت که معاملاتی زیادی انجام نمی‌دهند می‌تواند بسیار کاربردی و مفید باشد؛ اما در حالت کلی می‌توان گفت که فرق چندانی از نظر کمیسیون در فارکس میان بروکرهای مختلف وجود ندارد و شما با انتخاب هرکدام از این بروکر ها می‌توانید به‌راحتی به معاملات خودتان بپردازید.

کمیسیون معاملات چیست – کارگزاری فارکس

مارجین‌ها و کمیسیون ها چه هستند؟

اما بعد از کمیسیون نوبت به مارجین ها می‌رسد، مارجین یکی از مهم‌ترین مباحث هر بروکری محسوب می‌شود. شما به‌واسطه استفاده از خدماتی که ارائه می‌شود باید ضمانتی را پیش بروکر بگذارید تا خدمات به شما ارائه شود. یکی از مهم‌ترین این خدمات اهرم‌های مالی است که توسط بروکر ها به هزینه های اسپرد و محاسبات شما داده می‌شود. هر چه قدر شما اهرم مالی بزرگ‌تری را بخواهید استفاده کنید.

درصد مارجین کمتری را در نزد کارگزاری خواهید گذاشت. البته اگر از هیچ اهرمی هم استفاده نکنید یعنی نسبت اهرمی شما ۱:۱ باشد، ۱۰۰ درصد سرمایه شما به‌عنوان مارجین برای یک معامله در نظر گرفته می‌شود. حواستان به این مورد باشد.

اگر بخواهیم مارجین را تعریف کنیم، درواقع همان سرمایه‌ای است که در بروکر بلوکه می‌شود. همان‌طور که در ثبت سفارشات بورسی شما در ایران تمام سرمایه شما در خرید به عنوان مارجین تا لحظه خرید کامل بلوکه می‌شود. در فارکس نیز در صورت عدم استفاده از اهرم تمام هزینه سفارش شما بلوکه می‌شود تا خرید به‌صورت کامل انجام بگیرد.

مارجین بحثی جدا از کمیسیون در فارکس محسوب می‌شود اما می‌توان به طور کلی هر دو این مباحث را جزو مهم‌ترین و ثابت‌ترین مباحث در فارکس دانست. به هر حال شما به عنوان یک تریدر باید بدانید که قرار است تا چه اندازه هزینه اضافی به کارگزاری پرداخت کنید و باید بار برخی مفاهیم مختلف مانند کمیسیون در فارکس و مارجین آشنا شوید؛ اما این تمام بحث نیست. بهتر است در انتها کمی هم از اسپرد به صورت کلی صحبت کنیم. منتهی قبل از این که بخواهیم سراغ اسپرد برویم یادآوری می‌کنیم که کمیسیون در فارکس یک چیز ثابت است و نمی‌توانید آن را پرداخت نکنید. ممکن است این مقدار در بروکر های مختلف یا در معاملات مختلف متفاوت باشد اما مسلماً از حساب شما کسر می‌شود.

اسپرد و یک توضیح کلی

اسپرد یکی از مفاهیم مهم در بازار فارکس محسوب می‌شود. همان‌طور که گفتیم کمیسیون در فارکس انواع ثابت و متغیر دارد. اسپرد به عنوان یک کمیسیون در فارکس متغیر محسوب می‌شود. در واقع اسپرد تفاوت میان قیمت خرید با قیمت فروش است. اگر به قیمت‌های خرید و فروش دقت کرده باشید متوجه خواهید شد که قیمت‌های خرید همواره چیزی بیشتر از قیمت‌های فروش هستند؛ یعنی شما اگر یک سهم را در قیمتی بخرید و آن سهم هیچ نوسانی نداشته باشد این سهم را در قیمت پایین‌تری می‌فروشید! این تفاوت قیمتی را اسپرد می‌نامند که در سهم‌ها و بروکر های مختلف می‌تواند متفاوت باشد؛ یعنی شما علاوه بر پرداخت حق کمیسیون در فارکس به صورت ثابت برای هر معامله، یک کمیسیون در فارکس متغیر به نام اسپرد پرداخت می‌کنید که بر اساس نوع و میزان حجم معامله و همچنین بر اساس جفت ارز کاملاً متفاوت می‌باشد.

اسپرد برای معامله گران میان‌مدت و بلندمدت چندان معنایی ندارد؛ زیرا آن‌ها در یک زمان ارز را می‌خرند و در زمانی دیگر که قیمت ارز افزایش داشت آن را می‌فروشند؛ بنابراین اسپرد برای آن‌ها در میان سودشان گم می‌شود اما این کمیسیون در فارکس برای اسکالپ رها اهمیت بالاتری دارد؛ زیرا این معامله گران در مدت‌زمان کوتاه‌تری خرید و فروش خود را انجام می‌دهند و میزان اسپرد یا همان کمیسیون در فارکس در معاملات آن‌ها به خوبی قابل مشاهده است. از این رو اسکالپرها عموماً سهم‌هایی را انتخاب می‌کنند که اسپرد کمتری داشته باشد؛ و معمولاً سراغ برو کرهایی می‌روند که کمیسیون کمتری از هزینه های اسپرد و محاسبات نظر متغیر دریافت می‌کنند.

به هر حال همان‌طور که مشخص است کمیسیون در فارکس نیز به نوعی ارتباط با استراتژی شما دارد و باید نگاه کنید و ببینید که قرار است با چه فرمولی در بازی سهام شرکت کنید. این فرمول می‌تواند به شما نشان دهد که کدام بروکر، چه میزان کمیسیون در فارکس و … برای شما مناسب است. البته این را نیز باید قبول کرد که دست ایرانی‌ها در این مورد چندان باز نیست و ما اصولاً چندان حق انتخابی نداریم.

تفاوت اسپرد و کمیسیون

کمیسیون در فارکس و سخن پایانی

اما به عنوان سخن پایانی در مورد کمیسیون در فارکس بهتر است مروری بر آنچه گفتیم داشته باشیم. ما در این مقاله سعی کردیم که نگاهی درست به کمیسیون در فارکس و مارجین داشته باشیم. مارجین ها با وجود این که بخشی جدا از کمیسیون ها محسوب می‌شوند اما حضور آن در این مقاله لازم بود؛ زیرا این دو مفهوم اصولاً کنار یک دیگر آورده می‌شوند.

از طرفی دیگر سعی کردیم کمیسیون در فارکس را با زاویه دیدهای مختلفی توضیح دهیم و در نهایت یکی از انواع مختلف کمیسیون در فارکس که همان اسپرد (spread) بود را به صورت خلاصه توضیح دادیم. در نظر داشته باشید که برخی از معامله گران حرفه‌ای با استفاده از مفهوم سوآپ مثبت سعی می‌کنند کمیسیون در فارکس را صفر کنند و عملاً سود خالصی از بازار داشته باشند. واقعاً این کار بسیار می‌تواند جالب اما سخت باشد.

به هر حال در خاطر داشته باشید که همه بروکرها با هر نوع کمیسیون در فارکس می‌تواند برای شما خوب و مفید باشد؛ اما آن بروکری خوب‌تر است که بر اساس استراتژی شما بهینه‌تر باشد. پس اول سعی کنید استراتژی خود را بشناسید سپس وارد معامله‌های فارکسی شوید. این می‌تواند به شما در همه چیز از جمله انتخاب یک بروکر مناسب کمک کند.