بازار سرمایه و استفاده از هوش مصنوعی

کاربرد هوش مصنوعی در بورس

این مقاله قرار است به استفاده از هوش مصنوعی در بورس بپردازد. تا به امروز چندین بار گفتیم که هوش مصنوعی قرار است تمام جنبه‌های زندگی بشر را متحول کند. شاید بتوان گفت معاملات اقتصادی و بازار بورس یکی از حوزه‌های پیچیده می‌باشد که نیاز به تحلیل‌های دقیق و هوشمندانه و منطقی دارد. به همین منظور استفاده از هوش مصنوعی در بورس و اوراق بهادار می‌تواند درهای جدیدی را به روی دنیای اقتصاد باز کند. در ادامه با ما همراه باشید.

هوش مصنوعی چیست؟

هوش مصنوعی یا همان Artificial Intelligence (به اختصار AI)، شاخه‌ای از علوم رایانه است که به ساخت سیستم‌ها و ماشین‌های هوشمند می‌پردازد. در این حوزه تلاش می‌شود تا بک ماشین یاد داد که چگونه همانند انسان تفکر کند و حل مسئله داشته باشد. به نوعی می‌توان گفت که هوش مصنوعی در حقیقت شبیه سازی هوش انسانی برای کامپیوتر می‌باشد که به کمک آن می‌توان ماشین‌هایی را ساخت که همانند انسان عمل کنند.

هوش مصنوعی بر سه پایه استوار است: یادگیری، استدلال و درک. دانشمندان حوزه کامپیوتر و هوش مصنوعی از الگوریتم‌های مختلفی برای آموزش هوش مصنوعی استفاده می‌کنند. هوش مصنوعی به دسته‌های مختلفی تقسیم‌بندی می‌شود که تفاوتشان از سه پایه‌ای که گفته شد نشٲت می‌گیرد. انواع مختلف هوش مصنوعی نیز به هوش مصنوعی محدود، عمومی و سوپر هوش مصنوعی تقسیم می‌شوند که هر کدام در سطح هشیاری و درک و هوش از دیگری بالاتر می‌شد و در حال حاضر در عصر هوش مصنوعی محدود قرار داریم.

برداشت غلطی که بسیاری از افراد پس از آشنایی با این حوزه دارند آن است که هوش مصنوعی قرار است جای انسان‌ها را بگیرد. در حالی که اینگونه نیست و هوش مشنوعی هنوز تا رسیدن به هوش انسانی فاصله بسیار زیادی دارد. در بسیاری از بخش‌ها هوش مصنوعی هنوز هم نسبت به هوش انسان عقب است. شاید بتوان گفت اصلی‌ترین مزیت آن با هوش انسان در تفاوت حافظه و تاثیر ناپذیری از خستگی و احساسات می‌باشد که باعث افزایش دقت و جلوگیری از تصمیماتی احساسی و خطا آفرین می‌شود.

هوش مصنوعی چه کاربردهایی دارد؟

هوش مصنوعی کاربرد وسیعی دارد و در حال حاضر در زمینه‌های متنوعی از آن استفاده می‌شود. در هر حوزه استفاده از هوش مصنوعی قادر است به افزایش سرعت در فرآیندها، انجام با دقت کارها و کاهش خطاها، آنالیز و تجزیه و تحلیل داده‌ها و کمک به تصمیم‌گیری، تشخیص رفتار و احساسات افراد و به طور کلی هوشمندانه کار کردن کمک می‌کند. برای نمونه می‌توان به کاربرد هوش مصنوعی در حوزه‌های زیر اشاره کرد:

• سلامت و درمان
• کسب‌وکار و کارآفرینی
• آموزش و پرورش
• اقتصاد و معاملات
• قانون و قضا و حوزه‌های امنیتی
• صنعت و تولید
• و…

بازار بورس و خرید سهام چیست؟

بازار بورس و سهام جایی است که در آن به خرید و فروش سهام و اوراق بهادار می‌پردازند. این بازار از سهام شرکت‌های متنوع و خریدارها و فروشنده‌هایی که به معامله این سهام‌ها می‌پردازند. بالا و پایین رفتن ارزش این سهام‌ها، سود و زیان این معاملات را تعیین می‌کند. پر واضح است که بالا رفتن ارزش سهام و یا کاهش آن از یکسری قوانین و مشخصه‌هایی پیروی می‌کند که برای داشته یک معامله‌ای پر سود، معامله‌گرها باید از استراتژی‌های پیچیده و تجزیه و تحلیل‌های زیادی استفاده کنند.

یک معامله‌گر در بازار بورس برای داشتن سود بیشتر باید با استراتژی‌های مختلف آشنا باشد و عوامل مختلف دخیل در ارزش سهام در بازار را بداند و بتواند آن‌ها را به درستی تجزیه و تحلیل کند. دانش‌های موردنیاز شامل آشنایی با تحلیل‌های تکنیکال، روانشناسی بازار، کنترل ریسک، مدیریت سرمایه، بک تست و … می‌شود. یادگیری تمام این دانش‌ها زمان زیادی می‌طلبد و به کار بستن درست آن‌ها در معاملات نیازمند تجربه می‌باشد.

تاثیر استفاده از هوش مصنوعی در بورس

در بالاتر به این موضوع اشاره شد که در هوش مصنوعی تلاش می‌شود تا به یک سیستم رایانه‌ای یاد داد تا چگونه همچون یک انسان فکر کند و راه حل تولید کند. در مورد بورس و معاملات سهام نیز می‌توان تمام دانش‌هایی که گفته شد را به هوش مصنوعی آموزش داد تا بتواند به کمک آن‌ها به تجزیه و تحلیل برای خرید و یا فروش سهام بپردازد. به صورت کلی هوش مصنوعی می‌تواند در زمینه‌های زیر کاربرد داشته باشد:

• بدست آوردن استراتژی معاملاتی از طریق معاملات الگوریتمی
• نظارت بر بازار و تجزیه و تحلیل سریع آن
• پیشبینی روند پیش رو به کمک تجزیه و تحلیل داده‌ها گذشته
• افزایش الگو تریدینگ فرصت‌های معاملاتی برای داشتن خرید و فروش‌های کارآمد
• کمک به داشتن فرآیندی اتوماتیک و دقیق تر برای معاملات
• برخورداری از تغییرات زمان واقعی (real time) بازار
• و…

کاربردهای هوش مصنوعی در بورس

با توجه به تاثیراتی که گفته شد، استفاده از هوش مصنوعی می‌تواند منافع و کاربردهای زیادی برای معامله‌گران داشته باشد. تعدد سهم‌های موجود در بازار باعث می‌شود که معامله‌گران نتوانند آن‌ها را تحلیل کنند و استفاده از مزیت‌های هوش مصنوعی سبب می‌شود که بتوان حجم وسیع‌تری از سهام را تحلیل کرد و خرید و فروش نمود و این امر سبب داشتن معامله‌ای بهتر و سود بیشتر می‌شود.

خرید و فروش سهام و معامله بدون وقفه

هوش مصنوعی هیچگاه خسته نمی‌شود و چنین مسائلی در روند کارکرد آن خللی ایجاد نمی‌کند. به همین دلیل می‌تواند بی‌وقفه به کار خود ادامه دهد و به تجزیه و تحلیل معاملات و خرید و فرو آن‌ها در یک زمان طولانی بپردازد. این مسئله باعث می‌شود که معاملات پر سودتری داشته باشیم و بازدهی کار ما چندین برابر شود.

انجام معامله بدون تاثیر گرفتن از احساسات

یکی از نکات مهم برای داشتن معامله‌ای سودآور در بازار بورس، کنترل احساسات می‌باشد. بازار بورس از رفتار معامله‌گران بسیار تاثیر پذیر است و انتشار اخبار مختلف باعث ایجاد تاثیرات زیادی بر روی ارزش سهام و سود و زیان معاملات می‌شود. این مسئله همان روانشناسی بازار می‌باشد. هوش مصنوعی با استفاده از تحلیل و منطق قوی خود در این مواقع می‌تواند بسیار کاربردی ظاهر شود. سیستم هوش مصنوعی می‌تواند با جمع‌آوری داده‌ها در مورد نحوه خرید و فروش معامله‌گران واکنش‌های احساسی آنها را پیشبینی نماید. علاوه بر آن می‌تواند به نظارت بر سهام و استخراج الگوهای چارتی نیز کمک کند.

برای مطالعه مطالب بیشتر در زمینه هوش مصنوعی به بلاگ عامر اندیش مراجعه کنید.

نام محصولات تولیدی عامر‌اندیش هوشمند چیست؟

* فارس‌آوا (تبدیل گفتار به متن) و دو محصول جانبی به نام‌های تبدیل متن به گفتار (TTS) و استخراج کلمات کلیدی(KWS) * باتاوا (دستیار هوشند سازمانی) و دو محصول جانبی به نام‌های نابینایار و اردکک * بینایار (فهم و درک هوشمند تصویر و ویدئو) * هوشتل(اپراتور هوشمند مرکز تماس) * فوتمن (دستیار هوشمند فوتبالی)

فعالیت شرکت عامر‌اندیش هوشمند در چه زمینه‌ای است؟

تمرکز اصلی شرکت بر روی تولید محصولات مبتنی بر هوش مصنوعی است. محصولات اصلی شرکت شامل پردازش گفتار، تحلیل تصویر، ویدئو، چت‌بات هوشمند و تحلیل متن، و اپراتور هوشمند مرکز تماس است که تمامی این محصولات با آخرین فناوریهای روز دنیا و مبتنی بر یادگیری ماشین و یادگیری عمیق تولید شده‌اند.

شرکت عامر‌اندیش هوشمند موفق به کسب چه مجوزها و جوایزی شده است؟

* کسب مجوز دانش‌بنیان برای دو محصول تبدیل گفتار به متن (فارس‌آوا) و پردازش هوشمند تصویر و ویدئو (بینایار) از کارگروه ارزیابی و تشخیص صلاحیت شرکت‌ها و موسسات دانش‌بنیان * کسب تاییده از مرکز تحقیقات مخابرات ایران جهت پردازش گفتار در پروژه ملی جویشگر بومی برای محصول فارس‌آوا * کسب مجوز اعتبار سنجی ساماندهی * رتبه‌بندی و احراز صلاحیت توسط سازمان برنامه و بودجه کشور (رتبه ۶) * حضور دو محصول فارس‌آوا و باتاوا در بین ۳۰ استارت‌آپ برتر بیست و چهارمین نمایشگاه الکامپ (۱۳۹۷) * حضور بین ۲۰ شرکت خلاق پنجمین نمایشگاه صنعت بومی سایبری * عضو فعال سازمان نظام صنفی رایانه‌ای استان تهران

از چه طریقی می‌توان با شرکت عامر‌اندیش در ارتباط بود؟

شماره تلفن ۰۲۱۲۲۸۴۷۶۹۳ شماره فکس: ۰۲۱۲۲۸۵۲۳۰۱ ایمیل پشتیبانی: [email protected] ایمیل واحد بازاریابی: [email protected] ایمیل واحد فروش: [email protected] ایمیل واحد فنی: [email protected] اینستاگرام: amerandish توئیتر: amerandishCo لینکدین: amerandish آپارات: amerandishhooshmand آدرس: تهران، پاسداران، خیابان بوستان دوم، پلاک ۱۰ واحد ۱۴

کاربرد هوش مصنوعی در بازارهای سهام

ولادیمیر پوتین، کمتر صحبت می‌کند، اما وقتی صحبت می‌کند، معمولا راهبردی است. وی می‌گوید: «کشوری که سردمدار هوش مصنوعی باشد، رهبری دنیا را در دست خواهد داشت». هوش مصنوعی و تاثیر آن بر بازارهای مالی و صنعت اکنون توجهات بیشتری را به خود جلب کرده است و در بخش‌های مختلف تا حدودی توسعه پیدا کرده است. اگر بخواهیم هوش مصنوعی را تعریف کنیم، به صورت خلاصه می‌توان گفت هوش مصنوعی به دستگاه‌ها یا سیستم‌هایی گفته می‌شود که می‌توانند واکنش‌هایی مشابه رفتارهای هوشمندانه انسانی از جمله درک شرایط پیچیده، شبیه‌سازی فرآیندهای فکری و شیوه‌های استدلالی انسانی و پاسخ موفق به آنها، یادگیری و توانایی کسب دانش و استدلال کمی‌ برای حل مسائل را داشته باشد. در واقع به صورت خلاصه می‌توان آن را «دانش شناخت و طراحی عامل‌های هوشمند» تعریف کرد. استفاده از هوش مصنوعی در بازارهای مالی نیز اهمیت ویژه‌ای پیدا کرده است و امروزه می‌بینیم که شرکت‌های بزرگ برای تجزیه و تحلیل داده‌های مربوط به سهام از هوش مصنوعی استفاده می‌کنند.

وضعیت هوش مصنوعی در جهان

برآورد می‌شود ارزش بازار هوش مصنوعی تا سال ۲۰۲۰ حدود ۱۶ میلیارد دلار خواهد بود. اکنون بسیاری از شرکت‌ها در جهان از حوزه هوش مصنوعی درآمد زیادی کسب می‌کنند. طبق برآوردهایی که انجام گرفته میزان درآمد از فعالیت‌های مربوط به هوش مصنوعی در سال ۲۰۱۷ حدود دو میلیارد دلار بوده است و این در حالی است که پیش‌بینی می‌شود این میزان درآمد در سال ۲۰۱۸ دوبرابر شود و به چهار میلیارد دلار برسد. پیش‌بینی‌ها حاکی از این است که تا سال ۲۰۲۵ میزان درآمد‌ از حوزه هوش مصنوعی به ۵۹ میلیارد دلار برسد.

فروش جهانی ربات‌های صنعتی برای فعالیت در شرکت‌ها به جای نیروی بازار سرمایه و استفاده از هوش مصنوعی کار نیز روز به روز در حال افزایش است. در سال ۲۰۰۴ حدود ۹۷ هزار ربات صنعتی برای فعالیت در بخش‌های مختلف به فروش رفته است و این میزان در سال ۲۰۰۵ به ۱۲۰ هزار عدد رسیده است. از سال ۲۰۱۳ به این سو شاهد افزایش بسیار زیاد فروش ربات‌های صنعتی بوده‌ایم، به طوری که میزان ربات‌های فروش رفته در سال ۲۰۱۴ حدود ۲۲۱ هزار دستگاه بوده و این در حالی است که این میزان برای سال ۲۰۱۵‌، معادل ۲۵۴ هزار دستگاه بوده است. آخرین آمار مربوط به فروش تعداد ربات‌ها در سال ۲۰۱۶ بوده که حدود ۲۹۴ هزار عدد بوده است.

کاربردهای هوش مصنوعی

از جمله صنایعی که بیشترین استفاده را از ربات‌ها و هوش مصنوعی کرده‌اند به ترتیب عبارتند از صنعت اتوماسیون که حدود ۱۰۳ هزار واحد از این صنعت از ربات‌ها استفاده کرده‌اند و بعد از آن حوزه صنایع الکترونیک است که شامل ۹۱ هزار بنگاه می‌شود. صنایع فلزات، مواد شیمیایی و غذایی به ترتیب با ۲۹ هزار، ۲۰ هزار و ۸ هزار به ترتیب در رده‌های بعدی قرار دارند. اگر بخواهیم به کشورهای پیشرو در حوزه هوش مصنوعی اشاره کنیم به دو روش می‌توان این کار را انجام داد:

1. بر اساس تعداد شرکت‌هایی که از هوش مصنوعی بهره می‌برند؛ حدود ۲۹۰۵ شرکت در ایالات متحده قرار دارند که مبتنی بر هوش مصنوعی هستند و در این راستا چین با بازار سرمایه و استفاده از هوش مصنوعی ۷۰۹ شرکت در رده دوم است. بریتانیا با ۳۶۶ و هندوستان با ۲۳۳ و کانادا با ۲۲۸ در رده‌های بعدی قرار گرفته‌اند.

۲. بر اساس حوزه رباتیک و تولید آن؛ طبق آمار منتشر شده کشورهای ژاپن، چین، ایالات‌متحده، کره‌جنوبی و آلمان به ترتیب کشورهای پیشتاز در حوزه تولید هوش مصنوعی به شمار می‌روند. بازیگران و شرکت‌های کلیدی در حوزه ساخت ربات‌ها عبارتند از‌ ABB، KUKA، Fanuc، کاواساکی و «شرکت الکترونیک یاشاوا». به عنوان مثال شرکت بازار سرمایه و استفاده از هوش مصنوعی ژاپنی «یاشاوا» که رتبه اول در ساخت ربات‌ها را دارد حدود ۲۳ درصد کل بازار رباتیک را پوشش می‌دهد.

موسسه مک‌کنزی در پژوهشی به بررسی تاثیر هوش مصنوعی و ربات‌ها بر نیروی کار پرداخته و برآورد کرده است تا سال ۲۰۵۰ حدود ۸۰۰ میلیون کارگر در سراسر جهان در نتیجه توسعه هوش مصنوعی و ارتقای ربات‌ها در بخش‌های مختلف، شغل خود را از دست خواهند داد. این موسسه همچنین اعلام کرده است هم کشورهای توسعه‌یافته و هم در حال توسعه از این فرآیند متاثر خواهند شد. اپراتورهای دستگاه‌ها، کارگران فست‌فود و کارمندان اداری در میان کسانی هستند که بیشترین تاثیر منفی را از ارتقای هوش مصنوعی در شغل‌های مختلف می‌گیرند. مک‌کنزی همچنین نوشته برآورد کرده است حتی اگر سرعت رشد هوش مصنوعی در مشاغل مختلف پایین باشد باز هم در ۱۳ سال آینده حدود ۴۰۰ میلیون نفر در سراسر جهان شغل خود را از دست خواهند داد و در این راستا باید حرفه‌های دیگری را برای خود دست و پا کنند.

مک‌کنزی اما سویه‌‌ دیگر این وضعیت را نیز توضیح داده و آن اینکه در نتیجه افزایش ربات‌ها و هوش مصنوعی در مشاغل مختلف شغل‌های جدیدی ایجاد خواهد شد که البته شامل نیروی کار متخصص و تکنسین‌های جدید خواهد شد. به همین خاطر بسیاری از افراد برای وفق دادن خود با این شرایط مجبورند برای تطبیق با شرایط شغلی جدید آموزش‌های لازم را ببینند که این امر وظیفه دولت‌هاست تا بتوانند در این باب و بر اساس نیاز صنایع مختلف امکانات آموزشی را برای مردم ایجاد کنند و به نوعی مهارت‌زایی کنند.

افزایش هوش مصنوعی در صنعت و بازارهای مالی گریزناپذیر است و اکنون تمامی ‌کشورها به دنبال این هستند که سرمایه‌گذاری‌های بیشتری روی هوش مصنوعی انجام دهند. در نتیجه این افزایش باید امکانات آموزش و فراهم کردن تکنسین‌ها برای مشاغل مختلف نیز فراهم شود. کشورهایی که بیشترین تاثیر را از رشد هوش مصنوعی در صنعت و اتوماسیون می‌گیرند عبارتند از چین، هندوستان، ایالات متحده، ژاپن، مکزیک و آلمان. در اهمیت هوش مصنوعی باید این جمله ولادیمیر پوتین را به خاطر داشت که: «هرکشوری که رهبری هوش مصنوعی را در دست داشته باشد، رهبری جهان را در دست خواهد داشت».

هوش مصنوعی و بازارهای سهام

بازارهای مالی از جمله حوزه‌هایی است که اخیرا‌ هوش مصنوعی در آن راه پیدا کرده است و شرکت‌های بزرگ حوزه بازارهای سهام و ارز از این ابزار برای تجزیه و تحلیل داده‌ها از آن استفاده می‌کنند. سوالی که در اینجا مطرح می‌شود این است که هوش مصنوعی چگونه می‌تواند در بازارهای سرمایه مورد استفاده قرار بگیرد؟ وال‌استریت با استفاده از هوش مصنوعی و بخش‌ها و ابزارهای مهم آن مانند «یادگیری ماشین» (Machine Learning) و یادگیری عمیق (Deep Learning) می‌تواند میلیون‌ها داده‌ای را که در زمان واقعی اتفاق می‌افتد، تجمیع کند و بسیاری از همبستگی‌ها که با روش سنتی نمی‌توان به دست آورد، با استفاده از هوش مصنوعی به راحتی به دست می‌آیند.

«یادگیری عمیق» که به آن «یادگیری سلسله‌مراتبی» نیز می‌گویند و در چند سال اخیر بسیار مورد اقبال قرار گرفته بخشی از یک خانواده بزرگ‌تر روش یادگیری ماشین بر مبنای «بازنمایی‌هایی یادگیری داده» است. بسیاری از بازنمایی‌ها تا حد زیادی از طریق تفسیر پردازش اطلاعات و الگوهای ارتباطی در یک سیستم بیولوژیک‌ عصبی از قبیل رمزگذاری عصبی الگو گرفته‌اند که تلاش می‌کند رابطه بین چندین محرک و پاسخ‌های مرتبط با آن را تعریف کند. بر مبنای همین کارکرد یادگیری عمیق یا سلسله‌مراتبی که بنیان اصلی هوش مصنوعی را تشکیل می‌دهد، بسیاری از سازمان‌ها یادگیری عمیق هوش مصنوعی را برای کارکردهای مختلف مورد استفاده قرار می‌دهند. یک نمونه بسیار آشکار استفاده از هوش مصنوعی توسط شرکت فیس‌بوک مورد استفاده قرار می‌گیرد که به آن تکنولوژی DeepMind می‌گویند و کارهایی از قبیل تگ کردن اتوماتیک عکس‌ها را با قراردادن نام افراد روی آنها انجام می‌دهد.

هوش مصنوعی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری

شرکت‌های بزرگ وال‌استریت همیشه در تلاش هستند تا بتوانند افرادی را از شرکت‌های گوگل، مایکروسافت، اپل و آی.‌بی.‌ام واتسون استخدام کنند تا به این شرکت‌ها کمک کنند که خوشه‌های عظیم هوش مصنوعی را برای استفاده از معامله و سرمایه‌گذاری ایجاد کنند.

در سال‌های گذشته تعداد بسیار کمی ‌از صندوق‌های تامین سرمایه و نهادهای عظیم مالی از قبیل «گلدمن ساکس» از تکنولوژی هوش مصنوعی برای سرمایه‌‌گذاری و جمع‌آوری منابع کافی برخوردار بودند. حتی امروزه نیز این تکنولوژی در بین بسیاری از شرکت‌ها و نهادهای مالی نیز رایج نیست. شرکت «کاووت» به عنوان مثال یکی از شرکت‌هایی است که در این راستا و برای سرمایه‌گذاری از هوش مصنوعی استفاده می‌کند. روز به روز استفاده از این تکنولوژی در بازارهای سرمایه بیشتر و بیشتر می‌شود و استفاده از روش‌های تحلیلی متکی بر هوش مصنوعی جای روش سنتی تحلیل انسان‌محور را می‌گیرد.

اخیرا یادگیری ماشین بیش از پیش چه در حوزه تحقیق و توسعه و چه در حوزه کاربردی در حال گسترش و تکامل بوده است. یادگیری عمیق یا سلسله‌مراتبی یک تکنولوژی جدیدی است که در تمامی‌ حوزه‌ها رسوخ کرده و به مردم کمک می‌کند تا تعداد زیادی از منابع داده‌ها را مدیریت کنند و سپس از این طریق به الگوهای جدیدی دست می‌یابند که به آنها در برآورد معامله، تصمیمات سرمایه‌گذاری و تفکرات جدید برای ورود در بازارهای سرمایه کمک شایانی می‌کند. به همین دلیل است که اکنون بسیاری از شرکت‌های بزرگ در حال سرمایه‌گذاری روی هوش مصنوعی هستند تا بتوانند عملکرد موفقی در بازارهای سرمایه داشته باشند.

هوش مصنوعی و تجزیه تحلیل سهام

اکنون هزاران سهام برای انتخاب در بازار سرمایه وجود دارد و تجزیه و تحلیل آنها بسیار کار دشوار و البته ترسناکی است، اما با استفاده از هوش مصنوعی می‌توان در مدت زمان بسیار کوتاهی داده‌ها را جمع‌آوری کرد، به تمامی ‌اخبار مربوط به سهام در‌ شبکه‌های اجتماعی و وبلاگ‌ها توجه کرد و هزاران سهم را در یک بازه زمانی واقعی رصد کرد و بهترین ایده‌ها را از این فرآیند دریافت کرد. از این رو امروزه استفاده از این تکنولوژی در بازارهای سهام در حالت خاص و بازار سرمایه در حالت عام اهمیت بنیادی دارد. به عنوان مثال در شرکتی مانند «کاووت» که تماما متکی بر تجزیه و تحلیل داده‌ها بر اساس هوش مصنوعی است دارای نرم‌افزاری به نام «کای اسکور» است که تحلیل‌های بنیادین، تکنیکال و روند حرکتی سهام را رصد می‌کند و در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهد و این نرم‌افزار بر اساس خروجی‌ این داده‌ها و مدل‌های ایجاد شده می‌تواند سهم را رتبه‌بندی کند.

اکنون معامله‌گران، کانال‌های خبری بسیاری دارند که از خلال آنها اخبار مربوط به داده‌های سهام را رصد می‌کنند اما استخراج اطلاعات از این مجموعه داده‌های ساختاربندی‌نشده بسیار اهمیت دارد به همین دلیل این تکنولوژی جدید بیش از پیش برای معامله‌گران اهمیت پیدا می‌کند تا بتوانند این داده‌های بدون ساختار و چارچوب را مدیریت کنند. این روند حتی برای وال استریت نیز یک تکنولوژی جدید به شمار می‌رود چرا‌که آنها هنوز هم در این راستا متکی به روش سنتی انسان‌محور هستند. با استفاده از یادگیری ماشین و نیز یادگیری عمیق یا سلسله‌مراتبی اکنون می‌توان اطلاعات مربوط به این داده‌های ساختاربندی نشده را ساختاربندی کرد و تعداد زیادی دیدگاه برای معامله‌گران فراهم کرد که پیش از این ممکن نبود.

هوشمند مصنوعی و تحلیل احساس

ما هر روزه به صورت طبیعی تمامی ‌این فرآیندها را در پردازش زبانی انجام می‌دهیم که این امر بدین معناست که می‌توان سیستمی ‌داشت که از خلال آن بتوان معنای چیزی را که مردم می‌گویند، برداشت کرد. در هنگام انتقال اخبار، این امر می‌تواند برای بعضی شرکت‌ها مثبت بازار سرمایه و استفاده از هوش مصنوعی بازار سرمایه و استفاده از هوش مصنوعی یا منفی باشد و این همان چیزی است که در فرآیند تحلیل روانشناختی، آن را «تحلیل احساس» می‌نامند. یکی از ابزارهایی که هوش مصنوعی برای تجزیه و تحلیل داده‌ها می‌تواند به کار بگیرد، در واقع چیزی است که می‌تواند احساسات و هیجانات را تحلیل کند و بر این اساس احساسات معامله‌گران، معنای اخبار، وبلاگ‌ها و نیز داده‌هایی از انواع معاملات را جمع‌آوری می‌کند. این امر از طریق جمع‌آوری مجموعه داده‌هایی پنهان و مخفی صورت می‌گیرد که بر اساس آن می‌توان فهمید که کدام شرکت یا کدام رئیس هیات مدیره در حال خرید یا فروش سهام است و تلاش می‌کند تا داده‌های کمی‌ استخراج شده از معاملات را با احساسات معامله‌گران همگرا کند و از این طریق می‌توان بهتر فهمید که مردم درباره مجموعه سهام خاص، چه فکری می‌کنند.

حوزه دیگر استفاده از هوش مصنوعی در بازارهای مالی بحث شناسایی الگوهای چارت است که در وال استریت به افرادی که این کار را انجام می‌دهند، «چارتیست» می‌گویند. شرکت‌ها، تحلیلگرانی را استخدام می‌کنند که هر روزه به چارت‌ها نگاه می‌کنند و الگوهایی را از خلال آنها شناسایی می‌کنند، اما با به کارگیری تکنولوژی هوش مصنوعی می‌توان هر سهم را اسکن و تمامی ‌الگوهای چارتی کلاسیک آن را پیدا کرد، بدون اینکه نیازی به استفاده از انسان باشد و این امر باعث صرفه‌جویی در زمان می‌شود و فرصت‌های معامله‌گیری بیشتری را در اختیار معامله‌گران قرار دهد.

بعضی از کاربردهای هوش مصنوعی در بازارهای مالی

یادگیری ماشین بخشی از فرآیند پیچیده هوش مصنوعی را تشکیل می‌دهد و دارای کاربردهای بسیار در بازارهای سرمایه است و می‌تواند فرآیند معامله‌گری را تسهیل کند. بعضی از کاربردها به صورت زیر هستند:

۱. مدیریت پرتفوی

در بحث چشم‌اندازهای مالی بحث «ربات مشاور» تا چند سال پیش کاملا ناشناخته بود اما اکنون شرکت‌هایی تاسیس شده که بر همین بنیان فعالیت می‌کنند. این اصطلاح غلط‌انداز است و به هیچ عنوان شامل ربات‌ها نمی‌شود. برعکس «ربات – مشاور»ها شامل الگوریتم‌هایی هستند که فعالیت‌شان قاعده‌مند کردن سبدهای سرمایه‌گذاری مالی بر اساس اهداف و ریسک‌های مورد نظر کاربر است. شرکت‌هایی از قبیل «بترمنت»، «ولث‌فرانت» و… در این حوزه فعالیت می‌کنند. کاربران این سیستم‌ها، اهداف (مثلا بازنشستگی در سن ۶۵ سالگی با ۲۵۰ هزار دلار سرمایه)، سن، درآمد و وضعیت کنونی دارایی‌های‌شان را وارد می‌کنند. سپس «ربات – مشاور» سرمایه‌گذاری مورد نظر را بر تمامی‌ طبقه‌بندی‌ دارایی‌ها و ابزارهای مالی در اختیار کاربر توزیع می‌کند تا هدف مورد نظر کاربر را به دست بیاورد. همچنین این سیستم روی تغییرات در اهداف و نیز تغییرات در بازه‌های زمانی مورد نظر در بازار همیشه باز است و بهترین مسیر را برای رسیدن به هدف کاربر فراهم می‌کند.

۲. معامله الگوریتمی

معامله الگوریتمی‌ که به آن «سیستم‌های معامله خودکار» نیز گفته می‌شود شامل استفاده از سیستم‌های پیچیده هوش مصنوعی برای افزایش سرعت تصمیمات سرمایه‌گذاری و معامله است. سیستم‌های الگوریتمی ‌غالبا هزاران یا میلیون‌ها معامله را در روز انجام می‌دهند و «معامله‌گری با سرعت بالا» در واقع زیرمجموعه معامله‌گری الگوریتمی است. بیشتر صندوق‌های تامین سرمایه و نهادهای مالی رویکردهای هوش مصنوعی مورد استفاده خود را افشا نمی‌کنند، اما بر این باورند که یادگیری ماشینی و عمیق یا سلسله‌مراتبی تصمیمات معامله‌گری را در یک زمان واقعی قاعده‌مند می‌کند.

۳. کشف کلاهبرداری مالی

سیستم‌های قدیمی ‌کشف کلاهبرداری مالی تا حد زیادی وابسته به مجموعه‌های پیچیده‌ای از قوانین و قواعد بودند اما سیستم کشف کلاهبرداری مدرن، فراتر از دنبال کردن فاکتورهای خطرآفرین می‌رود و بر مبنای آن پتانسیل‌های جدید تهدیدات امنیتی در مورد اطلاعات شرکت‌ها را قاعده‌مند می‌کند. با استفاده از یادگیری ماشین، سیستم‌ها می‌توانند فعالیت‌ها یا رفتارهای منحصربه‌فرد آشفتگی را کشف کنند و آنها را برای تیم امنیتی ارسال کنند.

۴. فرآیند بیمه‌گری و وام‌دهی

بیمه‌گری و وام‌دهی یکی از مهم‌ترین کارهایی است که یادگیری ماشین و هوش مصنوعی می‌تواند در بازارهای مالی وارد آن شود. نگرانی‌های زیادی درباره فرآیند بیمه کردن و وام‌دادن روی دوش شرکت‌هایی وجود دارد که در این حوزه فعالیت می‌کنند. الگوریتم‌های یادگیری ماشین می‌توانند به گونه‌ای تنظیم شوند که میلیون‌ها داده مشتریان را که شامل سن، شغل، وضعیت مالی و نیز فرآیند وام‌دهی یا بیمه کردن را پردازش کنند. همچنین روندهای بنیادی که با الگوریتم‌ها قابل تحلیل هستند و نیز تجزیه و تحلیل روندهایی که ممکن است بر وام‌دهی و بیمه کردن تاثیر بگذارند از ویژگی‌های به کارگیری هوش مصنوعی در شرکت‌های بیمه‌ای و نهادهای بانکی است.

بازار سرمایه و استفاده از هوش مصنوعی

بازارهای مالی نقش کلیدی در اقتصاد دارند. تصمیمات درون آن‌‌ها معمولا توسط انسان‌‌ها گرفته می‌‌شود و هوش مصنوعی هنوز آن طور که شایسته آن است، وارد این عرصه نشده است. خیلی از شرکت‌‌ها از ربات‌‌ها و یادگیری ماشین استفاده می‌‌کنند ولی هنوز تعداد این شرکت‌ها خیلی کم است. این مقاله ضرر و زیان‌‌های اتوماسیون بازار و شرایط موجود را بررسی می‌کند.

چرا هوش مصنوعی وارد بازارهای مالی نشده است؟ تلویزیون را روشن کنید، روزنامه‌‌ای را باز کنید، به پنل Davos گوش دهید: هوش مصنوعی و یادگیری ماشین می‌‌خواهند دنیا را عوض کنند. البته این قول قبل از این‌‌ها هم داده شده؛ هر کسی که پا به سن گذاشته این قول‌‌ها را به یاد دارد. فیلم‌‌های ۲۰۰۱: یک اودیسه‌‌ی فضایی، ترمیناتور، جنگ ستارگان و راهنمای هیچکاک به کهکشان نمونه‌‌ی این قول‌‌ها است. تازگی‌‌ها هوش مصنوعی می‌‌خواهد وعده‌‌های ناکام مانده از دهه‌‌ی هشتاد میلادی را به واقعیت بدل کند. اگر چه در دهه‌‌های اخیر یک انقلاب در هوش مصنوعی‌‌های پیاده‌‌شده رخ داده است. مهندسان می‌‌خواهند اشکالات عملی را رفع کنند. پیشرفت‌‌های عظیمی در بسیاری از کاربردهای هوش مصنوعی اتفاق افتاده است: موتورهای جست‌‌وجوگر، پروژه‌‌های ژنتیک، ربات‌‌های فضایی و نظامی، پیش‌‌بین‌های بازار ، تشخیص چهره، تشخیص‌‌های پزشکی، ربات‌‌های توصیه‌‌گر، تجارت الکترونیک، تشخیص تقلب و تحلیل زبان مادری. علاوه بر این موارد می‌توان دید که بازیگران درجه یک چکرز، شطرنج، گو و ژئوپاردی همه کامپیوتر هستند. هوش مصنوعی می‌‌خواهد انقلاب بزرگی به پا کند. در بازارهای سرمایه گذاری یک منطق قراردادی می‌‌گوید هوش مصنوعی و تجارت ماشین پیروزند، به طور مثال موارد زیر را در نظر بگیرید: جی پی مورگان در ۱۳ ژوئن ۲۰۱۷: “تنها ۱۰ درصد از تجارت مربوط به خرید و فروش سهام است.” (Cheng, 2017) بلومبرگ در ۱۵ ژوئن ۲۰۱۷: “بازار سهام آمریکا در دست ربات‌‌هاست.” (Burger, 2017) وال استریت ژورنال در ۲۱ می ۲۰۱۷: “کوان‌‌ها وال استریت را اداره می‌‌کنند.” (Zuckerman, 2017) سی ان ان در ۶ فوریه ۲۰۱۸: “ماشین‌‌ها وال استریت را به آشوب کشیده اند نه انسان‌‌ها.” (Isidore, 2018) ZDNet.com در ۱۰ دسامبر ۲۰۱۸: “ثبات بازار: اخبار جعلی الگوریتم‌‌های تجارت را تهدید می‌‌کند.” (Foremski, 2018) سی ان بی سی در ۵ دسامبر ۲۰۱۸: “مدیر مالی ما می‌‌گوید فروش سهام می‌‌تواند بر عهده‌‌ی ماشین‌‌هایی که ۸۰ درصد از کنترل بازار سهام را در دست دارند گذاشته شود.” (Amaro, 2018) آیا بازار بورس هنوز در دست انسان‌‌هاست؟ بازارهای بورس ستون‌‌های اصلی کاپیتالیسم هستند و نسبت به ابتدای کار با مبادلات آنتورپ در سال ۱۵۳۱ در بلژیک خیلی تغییر کرده اند. آن‌‌ها به شرکت‌‌ها منبع سرمایه‌‌ای برای فرصت‌‌های آتی می‌‌دهند و در عین حال، به سرمایه‌‌گذاران نقدینگی مورد نیاز با قیمت‌‌های شفاف عرضه می‌‌کنند. بازارها تحت تاثیر احساسات انسان‌‌ها هستند: ترس، شادی و طمع. اما آیا بازارهای مدرن تغییر نکرده اند؟ آیا بازارهای امروزی با ماشین‌‌های بی‌‌احساس اداره نمی‌‌شوند؟ جواب مثبت است. اما هنوز تعدادشان خیلی کم است. در واقع هنوز نشانه‌‌های تصمیمات انسانی در بازارها دیده می‌‌شود. یک نمونه‌‌اش حباب بیت کوین در سال‌‌های ۲۰۱۷ و ۲۰۱۸ است.

کاربرد هوش مصنوعی در بورس

هوش مصنوعی در هر حوزه ای کاربرد دارد. یکی از اساسی بازار سرمایه و استفاده از هوش مصنوعی ترین کاربرد های آن در بازار بورس می باشد. هوش مصنوعی در واقع شبیه سازی کردن رفتار های مشابه انسان است به طوری که بسیار دقیق تر از انسان کار خود را انجام می دهد. در واقع می توانیم بگوییم هوش مصنوعی به عنوان شاخه ای از مهندسی کامپیوتر می باشد.

از طریق هوش مصنوعی ماشین هایی طراحی و ساخته می شوند که شبیه به انسان عمل می کنند. یعنی بعد از شناخت و بررسی عوامل محیطی واکنش مناسبی را انجام می دهد. هوش مصنوعی در جاهای زیادی کاربرد دارد به طور مثال جستجوگر گوگل بر اساس جستجو های شما در مورد خرید لباس با سلیقه شما آشنا شده و در دفعات بعدی زمان جستجو بر اساس علایق شما موارد خاصی را به نمایش می گذارد. اکنون تاثیر هوش مصنوعی در بورس را بهتر متوجه خواهید شد.

هر معامله گری استراتژی و متد معامله گری خاص خود را داراست. عوامل زیادی در طراحی یک استراتژی دخیل است از جمله تحلیل تکنیکال ، روانشناسی بازار، کنترل ریسک و مدیریت سرمایه ، بک تست. هوش مصنوعی با یادگیری تمامی این موارد پوزیشن های معاملاتی را با سرعت عمل زیاد انجام می دهد.

امروزه کاربرد هوش مصنوعی در بورس گسترده تر شده است. در آینده نیز پیشرفت های زیادی را در این زمینه شاهد خواهیم بود. هوش مصنوعی می تواند هزاران داده لازم در یک جا بررسی کند و از طریق یادگیری ماشین واکنش های مناسبی را انجام دهد. کاری که انجام آن به طور دستی توسط انسان سخت و دور از توان است

هوش مصنوعی در بورس

هوش مصنوعی در اصل آموزش دادن به سیستمی است که بتواند همچون هوش یک انسان فعالیت کند و در زمان های مواجه با مشکل، راه حل تولید نماید. می توان با کمک هوش مصنوعی به تجزیه و تحلیل سهام ها پرداخت و برای خرید یا فروش سهام از اطمینان بالاتری برخوردار شد. پس تاثیر هوش مصنوعی در بازار بورس می تواند قابل توجه باشد.

مسلما استفاده از هوش مصنوعی در زمینه های وسیعی کاربرد دارد. افرادی که اقدام به استفاده از هوش مصنوعی در بورس می نمایند، در اصل می توانند با دقت بیشتری کارهای خود را انجام دهند

از مهمترین کاربرد های هوش مصنوعی در بورس باید به موارد زیر اشاره نماییم:

• به وسیله معاملات الگوریتمی می توانید به استراتژی معاملاتی خود سرعت دهید.
• به شما کمک می کند تا بازار را نظارت و تحلیل کنید و با سرعت زیادی واکنش نشان دهید.
• این امکان را فراهم می کند تا با جمع آوری داده های تاریخی پیشرفت روند را شناسایی کنیم.
• الگوریتم های هوش مصنوعی به معامله گران کمک می کنند تا هر چه سریعتر متناسب با روند معاملات خود را توسعه دهند.
• الگو تریدینگ فرصت های معاملاتی را افزایش می دهد تا خرید و فروش های کارآمدی داشته باشند.
• هوش مصنوعی باعث می شود تا فرآیند معاملات نسبت به زمانی که دستی صورت می گیرد، به طور اتوماتیک انجام شود.
• از طریق هوش مصنوعی در بورس و الگو تریدینگ می توانیم به مزیت های رقابتی دست یابیم.
• این عمل باعث می شود تا از تغییرات زمان واقعی بهره مند شویم

با این تفسیر هوش مصنوعی برای معامله گران منافع و کاربردهای زیادی دارد. افرادی که به دنبال کسب سود بالا در سرمایه گذاری بازار بورس هستند، بهتر است توجه ویژه ای به هوش مصنوعی داشته باشند. زیرا استفاده از آن می تواند معاملات بهتر و پر سود تری را برای معامله گر به ارمغان آورد

دقت و مدیریت زمان با استفاده از هوش مصنوعی در بورس

انسان با همه توانایی‌هایی که دارد، هم‌چنان با محدودیت‌هایی نیز دست‌وپنجه نرم می‌کند؛ محدودیت‌هایی که موجب می‌شود نتوان برخی امور را آن‌چنان که باید و شاید انجام داد. در بازارهای مالی نیاز به تحلیل داده‌ها و اطلاعات مالی امری حیاتی است. تصور کنید می‌خواهید در زمانی کوتاه انبوهی از داده‌های مرتبط با سهام مختلف را بررسی و تجزیه و تحلیل کنید.

آیا به نظرتان این کار شدنی است؟‌ حتی اگر پاسخ‌تان مثبت باشد نمی‌توانید منکر این موضوع شوید که این کار نیازمند زمانی طولانی است. این‌جاست که سروکله هوش مصنوعی در بورس پیدا می‌شود. آیا بهتر نیست به جای آن‌که ساعت‌ها وقت بگذارید و این عمل را انجام دهید، فرامین لازم را به کامپیوتر دهید تا هر زمان که نیاز به تحلیل اطلاعات داشتید از آن کمک بگیرید؟

زمان، یک عنصر حیاتی در معاملات بورس است. اگر بتوانید این فاکتور را کنترل کنید، می‌توانید با هوشمندی و بهره‌گیری از قدرت هوش مصنوعی در بورس، در راستای پیشبرد اهداف خود گام‌های موثری بردارید. اکنون هوش مصنوعی به کمک الگوریتم‌های یادگیری ماشین، سفارش‌‌گذاری بی‌درنگ، شناسایی الگو و معاملات الگوریتمی می‌تواند به میزان زیادی به معامله‌گران کمک کند.

البته همیشه هنگامی که بحث یک تکنولوژی جدید در بازار بورس جدی می‌شود، برخی افراد مقاومت می‌کنند. آن‌ها معتقدند که نمی‌توان به هوش مصنوعی در بورس اعتماد کرد و همان شیوه سنتی را باید ادامه داد. اما برنده چنین مجادلاتی چه کسانی خواهند بود؟‌ آن‌ها که طرفدار پیشرفت و تکنولوژی هستند؟‌ یا افرادی که هم‌چنان به شیوه‌های سنتی متوسل می‌شوند؟ پاسخ این سوال را به خودتان واگذار می‌کنیم

مطلب مرتبط:

• آموزش بورس از مقدماتی تا فوق حرفه ای با هوش مصنوعی و الگو تریدینگ

تاثیر هوش مصنوعی بر احساسات معامله گران

یکی از کاربرد های هوش مصنوعی در بورس کنترل احساسات معامله گران است. بازار بورس ناشی از رفتار های معامله گران می باشد. در زمان انتشار اخبار افراد و شرکت ها تاثیر متفاوتی از آن می گیرند که به روانشناختی بازار معروف است. ربات بازار سرمایه و استفاده از هوش مصنوعی معاملاتی با جمع آوری داده ها و اطلاعاتی در مورد خرید یا فروش معامله گران احساسات آنها را در مورد سهام مختلف پیشبینی می کند.

کاربرد دیگر هوش مصنوعی نظارت سهام و استخراج کردن الگو های چارتی است. در غیر این صورت باید افراد با مشاهده سهم ها الگو های معاملاتی را شناسایی کنند. هوش مصنوعی این کار را در زمان کم انجام می دهد بنابراین فرصت های زیادی برای ترید کردن خواهیم داشت

سوالات متداول برای استفاده از هوش مصنوعی در بورس

آیا هرکسی می‌تواند از هوش مصنوعی در بورس استفاده کند؟

پاسخ این سوال هم بله است و هم خیر! بله از آن جهت که هیچ محدودیتی در این خصوص وجود ندارد و خیر از آن رو که تمام این مسئله به شما بستگی دارد. اگر دانش کامپیوتری ندارید و یا اطلاعات چندانی در زمینه هوش مصنوعی در دست ندارید، با آموزش‌های لازم می‌توانید مهارت موردنیاز را کسب کنید و به این ترتیب امور خود را از طریق به کارگیری هوش مصنوعی در بورس پیش ببرید. هرچند خواه‌ناخواه تا چند وقت دیگر تمام معامله‌گران باید به این ابزارهای پیشرفته متوسل شوند تا از سایرین عقب نمانند.

آیا با استفاده از هوش مصنوعی در بورس دیگر نیازمند بررسی بازار نیستیم؟

چنین تصوری از پایه و اساس اشتباه است. متاسفانه این باور غلط در میان برخی از مردم رواج یافته است که با استفاده از هوش مصنوعی در بورس دیگر نیازی نیست مدام بازار را رصد کنیم. این حرف زمانی می‌تواند درست باشد که هوش مصنوعی به نقطه‌ای برسد که با هوش انسانی هیچ تفاوتی نداشته باشد. درست است که پیشرفت‌هایی در این خصوص صورت گرفته است اما هوش مصنوعی هم‌چنان تحت سلطه هوش انسانی و از آن پایین‌تر است. هنوز هم در بیشتر موارد، این هوش انسانی است که فراتر از هوش مصنوعی عمل می‌کند.

آیا می‌توان به هوش مصنوعی در بورس اعتماد کرد؟

از آن‌جا که هوش مصنوعی زیرمجموعه و ساخته هوش انسانی است می‌تواند در زمینه‌های بسیاری مورد استفاده قرار گیرد. همان‌طور که پیش‌تر اشاره کردیم استفاده از معاملات الگوریتمی یکی از مصادیق استفاده از هوش مصنوعی در بازار بورس است. اگر الگوریتم به درستی نوشته شده باشد، قطعا می‌توان به میزان زیادی به آن اعتماد کرد و سودهای فراوانی را به این شیوه کسب کرد.

بار دیگر باید تاکید کرد که هوش مصنوعی به دلیل عدم برخورداری از احساسات تماما با منطق عمل می‌کند و همین امر خود یک نکته درخشان و مثبت به شمار می‌رود.

آیا استفاده از هوش مصنوعی در بورس منجر به جلوگیری از دستکاری و کاهش تخلفات می‌شود؟

قوه تحلیل انسان بسیار قوی است؛‌ اما به‌کارگیری هم‌زمان آن در ابعاد مختلف امری بسیار دشوار است. الگوهای معاملاتی از پیچیدگی خاصی برخوردار هستند که درک تمام آن‌ها بعضا از توان انسان خارج است. در چنین شرایطی انسان دست به دامان هوش مصنوعی می‌شود. هوش مصنوعی با به‌کارگیری ابزار و شیوه‌های پیشرفته می‌تواند دستکاری‌های موجود در بازار را تشخیص دهد. این کار به کمک الگوریتم‌هایی که در تشخیص تخلف طراحی شده‌اند و مدام به‌روز می‌شوند امکان‌پذیر است.

معایب هوش مصنوعی در بورس کدام‌اند؟

هر تکنولوژی در کنار مزایایی که دارد معایبی نیز دارد. به این امر فکر کنید که در بحرانی مانند کرونا، انسان‌ها نیز غافل‌گیر شدند؛ پس چه توقعی می‌توان از بازار سرمایه و استفاده از هوش مصنوعی هوش مصنوعی داشت. تفاوت هوش مصنوعی با هوش انسانی همین درک درست از شرایط و توانایی تصمیم‌گیری در شرایط ریسکی است. بازار بورس نیز بازاری سراسر ریسک و نوسان است. پس هنوز تا رسیدن به مرحله‌ای که هوش مصنوعی بتواند بازارهای مالی را فتح کند فاصله داریم.

تاثیر استفاده از هوش مصنوعی در بازار های سرمایه گذاری بورس

ساعد نیوز: هوش مصنوعی در اصل آموزش دادن به سیستمی است که بتواند همچون هوش یک انسان فعالیت کند و در زمان های مواجه با مشکل، راه حل تولید نماید. بیشتر افرادی که به دنبال آموزش هوش مصنوعی می روند، در اصل استفاده از آن برای بازارهای سرمایه گذاری همچون بورس می باشد.

تاثیر استفاده از هوش مصنوعی در بازار های سرمایه گذاری بورس

هوش مصنوعی در اصل آموزش دادن به سیستمی است که بتواند همچون هوش یک انسان فعالیت کند و در زمان های مواجه با مشکل، راه حل تولید نماید. بیشتر بازار سرمایه و استفاده از هوش مصنوعی افرادی که به دنبال آموزش هوش مصنوعی می روند، در اصل استفاده از آن برای بازارهای سرمایه گذاری همچون بورس می باشد. زیرا بازار معاملات و بورس به این دانش نیاز ضروری دارد. می توان با کمک هوش مصنوعی به تجزیه و تحلیل سهام ها پرداخت و برای خرید یا فروش سهام از اطمینان بالاتری برخوردار شد. پس تاثیر آموزش هوش مصنوعی در بازار بورس می تواند قابل توجه باشد.
اگر بخواهیم کاربرد استفاده از هوش مصنوعی در بازار بورس را بیان نماییم، می توانیم آن را در موارد زیر خلاصه کنیم.

• آموزش هوش مصنوعی برای نظارت بر بازار و تجزیه و تحلیل سریع
• بدست آوردن استراتژی های معاملاتی از طریق معاملات الگوریتم
• برخورداری از تغییرات زمان واقعی خرید و فروش سهام
• پیش بینی و کمک به تجزیه و تحلیل داده در گذشته و آینده پیش رو
• دقت بیشتر در معاملات و کمک به داشتن فرایندی اتوماتیک
• و …

با این تفسیر هوش مصنوعی برای معامله گران منافع و کاربردهای زیادی دارد. افرادی که به دنبال کسب سود بالا در سرمایه گذاری بازار بورس هستند، بهتر است توجه ویژه ای به آموزش هوش مصنوعی داشته باشند. زیرا استفاده از آن می تواند معاملات بهتر و پر سود تری را برای معامله گر به ارمغان آورد.

هوش مصنوعی در بورس

شاید اگه بدانید وال استریت با استفاده از هوش مصنوعی و ابزارهای مهم آن می تواند میلیون ها داده ای را که در زمان واقعی اتفاق می افتد، تجمیع کند علاقتون برای خوندن این مطلب بیش از پیش شود.
یادگیری عمیق که به آن «یادگیری سلسله مراتبی» نیز می گویند و در چند سال اخیر بسیار مورد اقبال قرار گرفته بخشی از یک خانواده بزرگ تر روش یادگیری ماشین بر مبنای «بازنمایی هایی یادگیری داده» است. بسیاری از بازنمایی ها تا حد زیادی از طریق تفسیر پردازش اطلاعات و الگوهای ارتباطی در یک سیستم بیولوژیک عصبی از قبیل رمزگذاری عصبی الگو گرفته اند که تلاش می کند رابطه بین چندین محرک و پاسخ های مرتبط با آن را تعریف کند. بر مبنای همین کارکرد یادگیری عمیق یا سلسله مراتبی که بنیان اصلی هوش مصنوعی را تشکیل می دهد، بسیاری از سازمان ها یادگیری عمیق هوش مصنوعی را برای کارکردهای مختلف مورد استفاده قرار می دهند. یک نمونه بسیار آشکار استفاده از هوش مصنوعی توسط شرکت فیس بوک مورد استفاده قرار می گیرد که کارهایی از قبیل تگ کردن اتوماتیک عکس ها را با قراردادن نام افراد روی آنها انجام می دهد.
شرکت های بزرگ وال استریت همیشه در تلاش هستند تا بتوانند افرادی را از شرکت های گوگل، مایکروسافت، اپل و آی. بی. ام واتسون استخدام کنند تا به این شرکت ها کمک کنند که خوشه های عظیم هوش مصنوعی را برای استفاده از معامله و سرمایه گذاری بازار سرمایه و استفاده از هوش مصنوعی ایجاد کنند.
روز به روز استفاده از این تکنولوژی در بازارهای سرمایه بیشتر و بیشتر می شود و استفاده از روش های تحلیلی متکی بر هوش مصنوعی جای روش سنتی تحلیل انسان محور را می گیرد. بسیاری از همبستگی ها که با روش سنتی نمی توان به دست آورد، با استفاده از هوش مصنوعی به راحتی به دست می آیند. اخیرا یادگیری ماشین بیش از پیش چه در حوزه تحقیق و توسعه و چه بازار سرمایه و استفاده از هوش مصنوعی در حوزه کاربردی در حال گسترش و تکامل بوده است. یادگیری عمیق یا سلسله مراتبی یک تکنولوژی جدیدی است که در تمامی حوزه ها رسوخ کرده و به مردم کمک می کند تا تعداد زیادی از منابع داده ها را مدیریت کنند و سپس از این طریق به الگوهای جدیدی دست می یابند که به آنها در برآورد معامله، تصمیمات سرمایه گذاری و تفکرات جدید برای ورود در بازارهای سرمایه کمک شایانی می کند. به همین دلیل است که اکنون بسیاری از شرکت های بزرگ در حال سرمایه گذاری روی هوش مصنوعی هستند تا بتوانند عملکرد موفقی در بازارهای سرمایه داشته باشند.

هوش مصنوعی و تجزیه تحلیل سهام

اکنون هزاران سهام برای انتخاب در بازار سرمایه وجود دارد و تجزیه و تحلیل آنها بسیار کار دشوار و البته ترسناکی است، اما با استفاده از هوش مصنوعی می توان در مدت زمان بسیار کوتاهی داده ها را جمع آوری کرد، به تمامی اخبار مربوط به سهام در شبکه های اجتماعی و وبلاگ ها توجه کرد و هزاران سهم را در یک بازه زمانی واقعی رصد کرد و بهترین ایده ها را از این فرآیند دریافت کرد. از این رو امروزه استفاده از این تکنولوژی در بازارهای سهام در حالت خاص و بازار سرمایه در حالت عام اهمیت بنیادی دارد. به عنوان مثال شرکتی مانند «کاووت» که تماما متکی بر تجزیه و تحلیل داده ها بر اساس هوش مصنوعی است دارای نرم افزاری به نام «کای اسکور» است که تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال و روند حرکتی سهام را رصد می کند و در اختیار معامله گران قرار می دهد و این نرم افزار بر اساس خروجی این داده ها و مدل های ایجاد شده می تواند سهم را رتبه بندی کند.

اکنون معامله گران، کانال های خبری بسیاری دارند که از خلال آنها اخبار مربوط به داده های سهام را رصد می کنند اما استخراج اطلاعات از این مجموعه داده های ساختاربندی نشده بسیار اهمیت دارد به همین دلیل این تکنولوژی جدید بیش از پیش برای معامله گران اهمیت پیدا می کند تا بتوانند این داده های بدون ساختار و چارچوب را مدیریت کنند.

هوش مصنوعی و تحلیل احساس

ما هر روزه به صورت طبیعی تمامی این فرآیندها را در پردازش زبانی انجام می دهیم که این امر بدین معناست که می توان سیستمی داشت بازار سرمایه و استفاده از هوش مصنوعی که از خلال آن بتوان معنای چیزی را که مردم می گویند، برداشت کرد. در هنگام انتقال اخبار، این امر می تواند برای بعضی شرکت ها مثبت یا منفی باشد و این همان چیزی است که در فرآیند تحلیل روانشناختی، آن را «تحلیل احساس» می نامند. یکی از ابزارهایی که هوش مصنوعی برای تجزیه و تحلیل داده ها می تواند به کار بگیرد، در واقع چیزی است که می تواند احساسات و هیجانات را تحلیل کند و بر این اساس احساسات معامله گران، معنای اخبار، وبلاگ ها و نیز داده هایی از انواع معاملات را جمع آوری می کند. این امر از طریق جمع آوری مجموعه داده هایی پنهان و مخفی صورت می گیرد که بر اساس آن می توان فهمید که کدام شرکت یا کدام رئیس هیات مدیره در حال خرید یا فروش سهام است و تلاش می کند تا داده های کمی استخراج شده از معاملات را با احساسات معامله گران همگرا کند و از این طریق می توان بهتر فهمید که مردم درباره مجموعه سهام خاص، چه فکری می کنند.
حوزه دیگر استفاده از هوش مصنوعی در بازارهای مالی بحث شناسایی الگوهای چارت است که در وال استریت به افرادی که این کار را انجام می دهند، «چارتیست» می گویند. شرکت ها، تحلیلگرانی را استخدام می کنند که هر روزه به چارت ها نگاه می کنند و الگوهایی را از خلال آنها شناسایی می کنند، اما با به کارگیری تکنولوژی هوش مصنوعی می توان هر سهم را اسکن و تمامی الگوهای چارتی کلاسیک آن را پیدا کرد، بدون اینکه نیازی به استفاده از انسان باشد و این امر باعث صرفه جویی در زمان می شود و فرصت های عامله گیری بیشتری را در اختیار معامله گران قرار دهد.

بعضی از کاربردهای هوش مصنوعی در بازارهای مالی

1.مدیریت پرتفوی

«ربات – مشاور»ها شامل الگوریتم هایی هستند که فعالیت شان قاعده مند کردن سبدهای سرمایه گذاری مالی بر اساس اهداف و ریسک های مورد نظر کاربر است. شرکت هایی از قبیل «بترمنت»، «ولث فرانت» و. در این حوزه فعالیت می کنند. کاربران این سیستم ها، اهداف (مثلا بازنشستگی در سن 65 سالگی با 250 هزار دلار سرمایه)، سن، درآمد و وضعیت کنونی دارایی های شان را وارد می کنند. سپس «ربات – مشاور» سرمایه گذاری مورد نظر را بر تمامی طبقه بندی دارایی ها و ابزارهای مالی در اختیار کاربر توزیع می کند تا هدف مورد نظر کاربر را به دست بیاورد. همچنین این سیستم روی تغییرات در اهداف و نیز تغییرات در بازه های زمانی مورد نظر در بازار همیشه باز است و بهترین مسیر را برای رسیدن به هدف کاربر فراهم می کند.

2.معامله الگوریتمی

معامله الگوریتمی که به آن «سیستم های معامله خودکار» نیز گفته می شود شامل استفاده از سیستم های پیچیده هوش مصنوعی برای افزایش سرعت تصمیمات سرمایه گذاری و معامله است. سیستم های الگوریتمی غالبا هزاران یا میلیون ها معامله را در روز انجام می دهند و «معامله گری با سرعت بالا» در واقع زیرمجموعه معامله گری الگوریتمی است. بیشتر صندوق های تامین سرمایه و نهادهای مالی رویکردهای هوش مصنوعی مورد استفاده خود را افشا نمی کنند، اما بر این باورند که یادگیری ماشینی و عمیق یا سلسله مراتبی تصمیمات معامله گری را در یک زمان واقعی قاعده مند می کند.

3.کشف کلاهبرداری مالی

سیستم های قدیمی کشف کلاهبرداری مالی تا حد زیادی وابسته به مجموعه های پیچیده ای از قوانین و قواعد بودند اما سیستم کشف کلاهبرداری مدرن، فراتر از دنبال کردن فاکتورهای خطرآفرین می رود و بر مبنای آن پتانسیل های جدید تهدیدات امنیتی در مورد اطلاعات شرکت ها را قاعده مند می کند. با استفاده از یادگیری ماشین، سیستم ها می توانند فعالیت ها یا رفتارهای منحصربه فرد آشفتگی را کشف کنند و آنها را برای تیم امنیتی ارسال کنند.

4.فرآیند بیمه گری و وام دهی

بیمه گری و وام دهی یکی از مهم ترین کارهایی است که یادگیری ماشین و هوش مصنوعی می تواند در بازارهای مالی وارد آن شود. نگرانی های زیادی درباره فرآیند بیمه کردن و وام دادن روی دوش شرکت هایی وجود دارد که در این حوزه فعالیت می کنند. الگوریتم های یادگیری ماشین می توانند به گونه ای تنظیم شوند که میلیون ها داده مشتریان را که شامل سن، شغل، وضعیت مالی و نیز فرآیند وام دهی یا بیمه کردن را پردازش کنند. همچنین روندهای بنیادی که با الگوریتم ها قابل تحلیل هستند و نیز تجزیه و تحلیل روندهایی که ممکن است بر وام دهی و بیمه کردن تاثیر بگذارند از ویژگی های به کارگیری هوش مصنوعی در شرکت های بیمه ای و نهادهای بانکی است.