مزایای سرمایه‌گذاری در طلا چیست؟

حداکثر ۲۰% ارزش کل صندوق در اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا (منظور قراردادهای خرید یا فروش در آتی سکه هست)

برای سرمایه‌گذاری خرید طلای دست دوم بهتر است یا سکه؟

پاسخ به این سؤال که خرید طلای دست دوم بهتر است یا سکه کمی دشوار است. چرا؟ چون هر کدام از این دو تصمیم، مزیت‎‌ها و معایب خاص خود را دارند. از این رو ما در این مطلب تمامی زوایای خرید طلای دست دوم و خرید سکه را مورد بررسی قرار می‌دهیم و در نهایت مزایا و معایب آن‌ها را با هم مقایسه می‌کنیم. اما تصمیم‌گیری نهایی را به عهده‌ی خود شما می‌گذاریم. به این دلیل که خرید هر کدام از این مصنوعات طلا به بودجه، هدف، نیاز و قدرت ریسک‌پذیری شما بستگی دارد.

تا انتهای مطلب و نتیجه‌گیری نهایی با ما همراه باشید.

چرا طلا ارزشمند است؟

طلا همیشه در تمامی دوران‌های تاریخی گران‌بهاترین فلز برای انسان بوده و هنوز هم هست. دلیلش هم این است که طلا ویژگی‌های فیزیکی منحصربه‌فردی دارد. طلای خالص که فلزی درخشان و زردرنگ است را می‌توان شکل‌پذیرترین عنصر موجود در طبیعت دانست. شما می‌توانید یک گرم طلا را با چکش‌کاری به یک ورقه‌ی بسیار نازک تبدیل کنید به طوری که نور از آن عبور کند. سرما، گرما و تغییرات جوی و محیطی هم هیچ اثری روی طلا ندارند. به همین خاطر است که طلا نزد بشر ارزش و اعتبار بسیار بالایی دارد.

البته گفتنی است که نرم بودن طلای خالص باعث شده تا برای ساخت مصنوعات طلا آن را به صورت آلیاژ مورد استفاده قرار دهند؛ یعنی فلزهای قیمتی دیگری همچون مس یا نقره را با طلای خام ترکیب می‌کنند تا بتوانند با آلیاژ به‌دست‌آمده زیورآلات بسازند. به طور مثال در ساخت طلای رزگلد از فلز مس بیشتر از دیگر فلزها استفاده می‌شود تا مصنوع طلا در نهایت رنگ صورتی داشته باشد. یا مثلاً برای طلای سفید، روی طلای زرد یک لایه روکش رودیوم استفاده می‌کنند تا طلای سفید، براق و درخشان به نظر برسد. البته نباید نگران باشید چون این ترکیب‌ها از ارزش و بهای اصلی طلا نمی‌کاهد.

حالا که دلیل گران بودن طلا را متوجه شدیم، بهتر است سراغ این سوال برویم که برای سرمایه‌گذاری در این فلز گران‌بها، خرید طلای دست دوم بهتر است یا سکه؟

طلای خالص

آیا خرید طلای دست دوم کار درستی است؟

اگر هدف شما از خرید طلا، سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش دارایی‌هایتان است، خرید طلای دست دوم نه تنها اشکالی ندارد، بلکه بهتر از خرید طلای نو است. به این دلیل که وقتی طلای نو خریداری می‌کنید، مبلغی را بابت اجرت ساخت آن پرداخت می‌کنید که در هنگام فروش دیگر لحاظ نمی‌شود. به همین دلیل است که طلایی را که می‌خرید، همیشه با قیمت پایین‌تر می‌فروشید. اما در زمان خرید طلای دست‌دوم اجرات ساخت از شما دریافت نمی‌شود. در نتیجه می‌توانید طلا را با سود بیشتری بفروشید.

برخی از کارشناسان بازار طلا هم اعتقاد دارند که طلای بی‌اجرت یا همان طلای دست دوم یکی از گزینه‌های بسیار مناسب برای خرید طلا است و با این کار می‌توان هزینه‌ی کمتری را پرداخت کرد. چرا که پولی نیز بابت سود فروشنده و مالیات پرداخت نمی‌کنید.

طلای دست دوم

طلای آب شده همان طلای دست دوم است؟

طلای آب شده از ذوب کردن طلای متفرقه به دست می‌آید. طلای متفرقه همان طلای دست دوم و طلای شکسته‌ای است که افراد زمانی آن‌ها را به طلافروشی‌ها فروخته‌اند. از آنجائی که در کارگاه‌ها، طلای دست دوم و شکسته شده را در کوره‌های مخصوص ریخته‌گری طلا و جواهرات ذوب می‌کنند، به آن طلای آب‌شده می‌گویند.

از دیگر روش‌های حفظ ارزش پول می‌توان به خرید طلای آب‌شده اشاره کرد. البته از آنجا که طلای آب شده ممکن است ناخالصی داشته باشد و عیار آن بسیار پایین باشد، بعد از خرید طلای آب شده حتماً آن را به افراد معتبر و قابل اعتماد نشان دهید. یا سعی کنید تا حد امکان از مغازه‌های معتبر خرید کنید که زیر نظر اتحادیه‌ی طلافروشی کار می‌کنند.

البته باید بدانید که خرید طلای آب شده یا خرید طلای بی‌اجرت هم مشکلات و خطرهای خاص خود را دارد. اصلی‌ترین نگرانی این است که امکان دارد طلای دست دومی که شما می‌خرید تقلبی و فاقد اصالت باشد. بنابراین خرید طلای دست دوم با ریسک تقلبی بودن همراه است. همچنین، شما نمی‌توانید از خالص بودن طلای دست دوم مطمئن باشید.

در چنین مواقعی چه می‌توان کرد؟ این که سراغ خرید طلای کم اجرت بروید نه طلای بی‌اجرت. مثلاً در بین انواع اشکال طلا، النگو کمترین اجرت را دارد. همچنین قطعات کوچک طلا مانند آویزهای زنجیر نیز اجرت ساخت پایینی دارند که می‌توانند جایگزین طلای دست دوم شوند.

در این راستا خوب است بدانید که در بازار طلای آنلاین طلاباش انواع مختلفی از مصنوعات طلای ظریف و کم اجرت عرضه می‌شود که با خرید آنها علاوه‌بر سرمایه‌گذاری، می‌توانید از زیبایی و خاص بودنشان هم لذت ببرید.

مزایای خرید طلای دست دوم نسبت به طلای نو چیست؟

بدون شک، بهترین و درست‌ترین کار خرید طلا از مراکز و فروشگاه‌های معتبر و به صورت نو است. اما در بالا هم گفتیم، اگر هدف شما از خرید طلا، صرفاً سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش پولتان است بهتر است سراغ طلای کم‌اجرت یا بی‌اجرت بروید. مزیت خرید طلای دست دوم نسبت به طلای نو این است که شما سود و اجرت خرید پرداخت نمی‌کنید. بنابراین می‌توانید مقدار بیشتری طلا بخرید.

برای درک بهتر این موضوع در زیر به صورت مختصر اما کامل تمام مزایای خرید طلای دست دوم نسبت به طلای نو را برایتان نوشته‌ایم:

1. قیمت ارزان‌تر نسبت به طلای نو: طلای دست‌دوم شاید مثل طلای نو درخشان و براق نباشد، اما در عوض اجرت ساخت و مالیات به آن تعلق نمی‌گیرد. بنابراین با همان پول می‌توانید طلای دست‌دوم بیشتری خریداری کنید.
2. خرید متناسب با سرمایه: مزیت طلای بی‌اجرت این است که شما می‌توانید به اندازه‌ی بودجه و سرمایه خود طلا خریداری کنید. یعنی محدودیت‌های قیمتی طلاهای نو برایتان مطرح نیست و حتی با مبالغ پایین هم می‌توانید طلاهای سبک همچون انگشتر خریداری کنید.
3. قابلیت نقد شوندگی بالا: ویژگی بسیار عالی طلای دست دوم این است که می‌تواند در هر زمانی به پول نقد تبدیل شود.
4. عدم وجود محدودیت در خرید: در هر زمان و با هر میزان می‌توانید طلای دست دوم بخرید. هیچ محدودیتی بر این بازار حاکم نیست. فقط کافی‌است برای خرید به یکی از طلا فروشی‌های معتبر مراجعه کنید.

معایب خرید طلای دست دوم چیست؟

سرمایه‌گذاری اقتصادی با خرید طلای دست دوم با اینکه روشی قدیمی و جواب‌پس‌داده است، اما معایبی هم دارد. مهم‌ترین عیب خرید طلای بی‌اجرت مواردی است که در زیر نوشته‌ایم:

• طبق قوانین کشور ما، فروش طلای کم اجرت و بدون اجرت قانونی نیست و هر واحد صنفی که نسبت به فروش اینگونه طلا اقدام کند، خلاف قانون عمل کرده است.
• بعض از این مصنوعات طلا کد استاندارد ندارند. اگر طلا کد استاندارد نداشته باشد، نمی‌توان صحت و سلامت آن را تأیید کرد و بعضاً اینگونه طلاها عیار پایین دارند یا حتی تقلبی هستند. یعنی شما نمی‌توانید از اصالت کالا مطمئن باشید.
• طلای دست دوم حتی اگر کد داشته باشد هم ممکن است کدش جعلی باشد.
• ممکن است مصنوع فلزی که می‌خرید فقط با طلا آبکاری شده باشد و طلای خالص نباشد.

طلای دست دوم

مزایای خرید سکه طلا چیست؟

بازار خرید و فروش سکه همیشه داغ است و ساده‌ترین روش برای سرمایه‌گذاری روی طلا، خرید سکه است. انواع سکه‌های طلا از بهار آزادی گرفته تا سکه‌های 8 گرمی، 4 گرمی، 2 گرمی و یک گرمی‌ در بازر موجود است که با عیار 21 عرضه می‌شوند.

می‌توانید بر اساس بودجه‌ی خود، هر مدل سکه‌ای که دوست دارید بخرید. البته، برخی از کارشناسان پیشنهاد می‌کنند که برای سرمایه‌گذاری در بازار سکه، بهتر است ریز‌ترین سکه‌ها را بخرید. بهترین پیشنهاد، سکه‌ی یک گرمی است. چون هم قیمت خریدش کم است و هم اینکه وقتی طلا گران می‌شود سود سکه‌های ریز‌تر از سکه‌های درشت‌تر بیشتر است. مثلاً اگر یک سکه یک‌گرمی 100 درصد سود ‌کند، یک نیم سکه 4 گرمی فقط 50 درصد سود می‌کند. به علاوه همیشه فروش سکه‌های ارزان‌تر، ساده‌تر از فروش سکه‌های گران است.

در زمان خرید سکه حتماً حواستان باشد که به تاریخ و بسته‌بندی سکه توجه کنید و از صرافی‌ها و یا طلافروشی‌های مطمئن خرید کنید تا مبادا سکه تقلبی دریافت کنید. این را هم یادتان باشد که فروش سکه، برخلاف انواع دیگر طلا، مالیات دارد! اما در عوض، سکه اجرت ساخت ندارد و یک مزیت عالی در مقابل طلا برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.

مزایای خرید سکه طلا برای سرمایه‌گذاری در یک نگاه:

1. نقد شوندگی بالا: سکه را هر زمان می‌توان فروخت و به پول نقد تبدیل کرد.
2. سود زیاد: مهم‌ترین دلیل علاقه‌ سرمایه‌‌گذاران به خرید و فروش سکه، سود بسیار بالای سکه است.
3. اطمینان از کیفیت و اصالت کالا: سکه‌های وکیوم‌شده که زیر نظر بانک مرکزی به فروش می‌رسند تا حد بسیار زیادی میزان خرید سکه‌های تقلبی را کاهش داده‌ است. این امر باعث اطمینان خاطر خریداران شده است.

سکه طلا امامی

خرید چه نوع سکه‌ای سود بیشتری دارد؟

سرمایه گذاری در سکه به معنی خرید پنج نوع سکه رایج امامی، تمام بهار آزادی، نیم سکه بهار آزادی، ربع سکه بهار آزادی و سکه گرمی برای کسب سود و یا سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت به‌عنوان پشتوانه مالی است. اگر برایتان سؤال است که از میان انواع سکه، کدام نوع سکه برای سرمایه‌گذاری بهتر است؟ سکه امامی؟ بهار آزادی؟ نیم سکه؟ یا گرمی باید بدانید که سوددهی سکه در انواع مختلف آن تفاوت‌ است.

برای اینکه بدانید بهترین نوع سکه برای خرید و فروش کدام است چند نکته را در نظر بگیرید:

• بیشترین تقاضا در بازار مربوط به سکه امامی آخرین نسخه‌ی ضرب شده است. ربع سکه نیز که قیمت‌های پایین‌تری دارد همیشه با تقاضای بیشتری روبه‌رو است.
• نوسان قیمت سکه تمام بهار آزادی از بقیه‌ی انواع سکه بیشتر است.
• حباب سکه‌ی تمام هم نسبت به ربع سکه و نیم سکه خیلی بالاتر است.
• سال ضرب سکه نیز در قیمت آن تأثیرگذار است. در واقع تاریخ و نوع سکه نباید در قیمت آن تأثیر بگذارد. اما قیمت بین سکه‌های با ضرب سال جدیدتر و قدیمی‌تر، به یک مکانیزم طبیعی در بازار سکه تبدیل شده است.
• اکثر افراد به دنبال سکه‌هایی هستند که سال ضرب آن جدیدتر باشد و همین تقاضای زیاد، قیمت آن را افزایش داده است.

با این تفاسیر، سرمایه‌گذاری در سکه برای دوره کوتاه مدت بر روی سکه گرمی و ربع‌ سکه سود بیشتری به همراه دارد. در بالا هم گفته بودیم که سوددهی سکه‌های ریز‌تر از سکه‌های درشت‌تر بیشتر است.

سكه‌های طرح قدیم (سکه بهار آزادی)

سکه طلا طرح قدیم و طرح جدید چه فرقی با هم دارند؟

در میزان عیار طلای طرح قدیم و جدید هیچ تفاوتی نیست و تنها اختلاف این 2 در زمان ضرب‌شان است، چون دیگر بانك مركزی اقدام به ضرب سكه‌های قدیم نمی‌كند. این مسئله باعث ویژگی خاص این سكه و افزایش قیمت آن شده وگرنه تفاوتی در میزان طلای به كار رفته در آن‌ها ندارد.

سكه‌های طرح قدیم كه سکه بهار آزادی هم نامیده می‌شوند از سال 1358 تا 1370 ضرب شده‌اند. تصویر یک طرف آن نام حضرت علی (ع) و عبارت «بانک ملی ایران» است. طرف دیگر آن حرم امام رضا (ع) و عبارت «اولین بهار آزادی» است.

سكه‌های طرح جدید كه سکه امامی هم نامیده می‌شوند از سال 1370 به بعد ضرب شده‌اند. تصویر یک طرف آن امام خمینی و تصویر طرف دیگر آن هم حرم امام رضا (ع) است.

چه زمانی برای خرید سکه طلا مناسب است؟

باید توجه داشت باشید که قیمت سکه تابعی از بازار عرضه و تقاضا است و باید زمانی اقدام به خرید سکه کنید که بازار از یک ثبات نسبی برخوردار باشد. چون اگر بازار دچار نوسانات غیرقابل‌پیش‌بینی شده باشد به همان اندازه که امکان سود وجود دارد، امکان ضرر کردن هم هست.

در حال حاضر قیمت سکه به شدت تحت تأثیر نرخ ارز است که خود در بی‌ثباتی به سر ‌می‌برد. مثلاً وقتی که قیمت دلار با شیب تندی شروع به افزایش می‌کند قیمت سکه هم افزایش می‌یابد. بنابراین شاید بتوان گفت یکی از عیوب خرید سکه طلا، نوسان زیاد بازار است. بعلاوه، با توجه به تحولات اخیر، بازار سکه با محدودیت خرید در بازار مواجه است. سرمایه‌‌گذار هر بار می‌تواند تعداد محدودی سکه را خریداری کند و در صورت خرید انبوه با مشکل روبه‌رو خواهد شد.

توجه داشته باشید که شرایط سیاسی اقتصادی ایران و جهان در بالا پایین شدن نرخ سکه اثر مستقیم دارد. اما اگر سرمایه‌گذاری در سکه با دقت و تحقیق انجام شود می‌تواند سود خوبی را نصیب شما کند.

خرید طلای دست دوم بهتر است یا سکه

در این مقاله مزایا و معایب خرید سکه و طلای دست دوم را برایتان شرح دادیم. اما همان اول هم گفتیم که اینکه کدام یک بر دیگری برتری دارد و خرید سکه بهتر است یا طلای دست دوم به شخص شما بستگی دارد! اگر هدفتان از خرید طلا فقط و فقط سرمایه‌گذاری است و نمی‌خواهید به عنوان یک وسیله‌ی زینتی از طلا استفاده کنید، پیشنهاد ما این است که سکه بخرید. چون راحت خریدوفروش می‌شود، اصل بودن آن را خیلی راحت‌تر از طلای دست دوم می‌توان تشخیص داد و جای زیادی هم برای نگهداری اشغال نمی‌کند.

اما اگر دوست دارید بابت پولی که پرداخت می‌کنید، طلایی بخرید که بتوانید در مراسم و مناسبت‌های مختلف هم از آن استفاده کنید، بهتر است طلای دست‌دوم بخرید. البته دوباره تأکید می‌کنیم که طلای بی‌اجرت را فقط از فروشگاه‌های معتبر خریداری کنید تا کلاه سرتان نرود و طلای با عیار پائین‌تر به جای طلای 18 عیار به شما نفروشند. حواستان باشد که برخی از افراد سودجو روی مصنوعات فلزی آبکاری طلا انجام می‌دهند و به جای طلای کارکرده به مشتری می‌فروشند.

در آخر در مورد اینکه خرید طلای دست دوم بهتر است یا سکه باید بگوئیم که وجه مشترک خرید طلای دست دوم و سکه طلا این است که هر دو خیلی سریع به پول نقد تبدیل می‌شوند و اجرت ساخت ندارند. به همین خاطر است که بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری به‌شمار می‌آیند.

عاشق نوشتن و ترجمه کردنم. گاهی هم عکاسی غیرحرفه‌ای می‌کنم.
سفر و سینما هم دوست دارم.
اگر تو سفر یا با دوستام نباشم، وقت آزادم رو به تماشا کردن فیلم، شنیدن کتاب یا پادکست می‌گذرونم.

کدام نوع طلا برای سرمایه‌گذاری بهتر است؟ آشنایی با سرمایه گذاری در بازار طلا

سال‌ها است که سرمایه گذاری در بازار طلا یکی از راه‌های حفظ ارزش دارایی است. در ایران نیز افراد زیادی اقدام به خرید طلا و ذخیره‌سازی آن می‌کنند. روش‌های متنوعی برای خرید طلا وجود دارد. برای ذخیره‌سازی و نگهداری از طلا نیز راهکارهای گوناگونی به وجود آمده است. در این مطلب به بررسی راه‌های سرمایه گذاری در بازار طلا خواهیم پرداخت تا بفهمیم هر روش چه معایب و مزایایی دارد.

چرا باید در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنیم؟

بازارها و بسترهای بسیار زیادی برای سرمایه‌گذاری و تبدیل ریال به دارایی باارزش وجود دارد. مسکن، دلار، سهام، ارزهای دیجیتال و طلا جزو بازارهای مالی مشهوری هستند که در سالیان گذشته مورد استقبال مردم قرار گرفته‌اند. در این میان طلا قدمت بسیار زیادی دارد و از دیرباز جایگاهی ویژه در ذهن مردم سراسر جهان داشته است.

ارزش طلا در ایران به دو عامل بستگی دارد؛ قیمت دلار بازار آزاد و ارزش انس جهانی. قیمت دلار در سال‌های گذشته نوسان‌های زیادی داشته است. انس جهانی نیز در یک دهه گذشته رشد قابل توجهی پیدا کرده است. بنابراین افزایش قیمت طلا از رشد ارزش دلار در ایران بیشتر بوده است. اگر سودآوری و ارزش ریالی طلا را با سایر مزایای سرمایه‌گذاری در طلا چیست؟ بازارها مثل مسکن هم مقایسه کنیم، باز هم به این نتیجه می‌رسیم طلا ارزشمندترین دارایی جهان است. بنابراین سرمایه گذاری در بازار طلا اقدامی منطقی و عاقلانه برای حفظ ارزش دارایی‌ها خواهد بود.

انواع روش‌های سرمایه گذاری در بازار طلا

کسی نمی‌تواند مزیت‌های سرمایه گذاری در بازار طلا را کتمان کند. با این حال روش‌های متنوعی برای سرمایه‌گذاری در این بازار وجود دارد. خرید سکه، طلای نو، طلا دسته دوم و طلای آب شده جزو روش‌هایی است که برای خرید طلا پیشنهاد می‌شود. به تازگی چند روش دیگر نیز به کمک تکنولوژی به وجود آمده است. خرید سهام صندوق‌های ETF طلا در بازارهای جهانی یا خرید رمزارزهایی با پشتوانه طلا (استیبل کوین‌های طلا) از دیگر راهکارهای خرید این فلز گران‌بها است. در ادامه به بررسی معایب و مزایای این روش‌ها می‌پردازیم.

خرید سکه

سکه‌های طلا در بین ایرانیان محبوبیت زیادی دارد. از این سکه‌های برای مقاصد مختلفی استفاده می‌شود. از مزیت‌های خرید سکه می‌توان به عدم پرداخت اجرت، قابلیت نقدشوندگی بالا، افزایش تصاعدی قیمت به علت حباب‌های بازار یا کاهش عرضه و … اشاره کرد. در حال حاضر سکه‌های موجود در بازار نسبت به وزن گرمی طلا ارزش بیشتری دارند. دلیل این موضوع محدودیت عرضه و اصطلاحا ایجاد حباب در قیمت سکه است. لازم به ذکر است خرید و فروش سکه کارمزد کمتری نسبت به طلای نو دارد.

از معایب سکه نیز می‌توان به بی‌استفاده بودن اشاره کرد. سکه تنها یک دارایی سرمایه‌ای است و نمی‌توان از آن به منظور دیگری استفاده کرد. همچنین سکه‌ها قیمت مشخصی دارند و نمی‌توان با هر مبلغی سکه خریداری کرد.

طلای نو

برخی از افراد (مخصوصا بانوان) که قصد دارند دارایی خود را به سرمایه‌ای قابل استفاده تبدیل کنند، اقدام به خرید طلای نو می‌کنند. در حقیقت کسانی که طلای نو می‌خرند قبل از آن که تصمیم به سرمایه گذاری در بازار طلا داشته باشند، قصد خرید زیورآلات یا جواهرآلات را دارند. از معایب خرید طلای نو می‌توان به پرداخت هزینه‌های اجرت، پرداخت کارمزد، فروش با قیمت کمتر و در نظر نگرفتن اجرت در زمان فروش اشاره کرد.

خرید طلای دسته دوم

شاید خرید طلای دسته دوم بهترین راه برای بانوانی باشد که می‌خواهند سرمایه گذاری در بازار طلا را شروع کنند و البته کارمزد یا اجرت سنگینی نپردازند. طلای دسته دوم شامل کارمزد یا اجرت نمی‌شود. تنها مشکل این نوع طلا امکان کاهش عیار طلا، تقلبی بودن و وجود نقص ظاهری در جواهرآلات یا زیورآلات است. سازمان‌های نظارتی و قانونی سازوکارهای بسیار زیادی برای خرید و فروش طلای دسته دوم تصویب و ابلاغ کرده‌اند اما با این حال همچنان شاهد سوءاستفاده مجرمین از ناآگاهی و اشتباهات مردم هستیم.

خرید طلای آبشده

طلای آب شده ساده‌ترین نوع طلا محسوب می‌شود. استفاده از این نوع دارایی یکی از بهترین روش‌های سرمایه گذاری در بازار طلا است. مهمترین مزیت خرید طلای آبشده انعطاف بالا برای سرمایه‌گذاری و عدم پرداخت کارمزد یا اجرت است. کسانی که می‌خواهند طلای دسته دوم یا سکه خریداری کنند باید به دنبال جواهر یا سکه‌ای متناسب با موجودی خود باشند. این در حالی است که امکان کاهش یا افزایش وزن طلای آبشده وجود دارد. طلای آبشده هم مثل سکه هیچ کاربردی غیر از سرمایه‌گذاری ندارد.

شمش‌ها عیار بالاتری نسبت به طلای آبشده دارند. از طرفی وزن‌ آن‌ها نیز مشخص است و امکان تبدیل هر مبلغ ریالی به شمش وجود ندارد. به علت عیار بالا و کیفیت تضمین شده افراد زیادی خرید شمش را به طلای آبشده یا سایر انواع طلا ترجیح می‌دهند. معمولا افرادی که دارایی قابل توجهی دارند از این گزینه برای سرمایه گذاری در بازار طلا استفاده می‌کنند.

طلای اینترنتی

در سال‌های گذشته روش‌های جدیدی برای سرمایه گذاری در بازار طلا به وجود آمده است. یکی از این روش‌ها خرید رمزارزهایی با پشتوانه طلا است که به استیبل کوین‌های طلا مشهورند. شناخته‌شده‌ترین استیبل کوین طلا تترگلد (Tether Gold) نام دارد. خرید این رمزارز نیاز به آگاهی کامل از شرایط بازار ارزهای دیجیتال دارد. نقدشوندگی سریع، عدم نیاز به نگهداری فیزیکی، امکان تبدیل رمزارز به سایر ارزهای دیجیتال در صرافی‌ها و … از مزیت‌های این روش سرمایه گذاری در بازار طلا است. از معایب این روش نیز می‌توان به پیچیدگی‌های دنیای ارزهای دیجیتال، وابسته بودن دارایی به چند کد و پسورد و امکان قطع دسترسی کاربران ایرانی به پلتفرم‌های معاملاتی اشاره کرد. دیگر روش خرید آنلاین طلا نیز استفاده از صندوق‌های ETF طلا است که در بورس کشورهای خارجی ارائه می‌شود.

سرمایه گذاری در بازار طلا راهی مطمئن، کم‌دردسر، آسان و رایج برای حفظ ارزش دارایی است. هر شخص بنابر شرایط مالی و شخصی خود یک روش را برای سرمایه گذاری در بازار طلا انتخاب می‌کند. شاید آسان‌ترین روش خرید طلای آبشده باشد اما نمی‌توان گفت این روش برای همه افراد مفید است. به طور کل می‌توان گفت خرید طلای آبشده، شمش یا طلای دست دوم شامل هزینه‌های جانبی بسیار کمتری خواهد شد و خرید طلای نو نیاز به پرداخت اجرت بسیاری زیادی خواهد داشت.

صندوق طلا چیست و چگونه می توان در آن سرمایه گذاری کرد؟

طلا را به عنوان یک کالای سرمایه‌ گذاری و پس انداز می‌ شناسیم. یعنی طلا می‌ خریم تا هم ارزش پولمان حفظ شود و هم اگر روزی نیاز به پول نقد داشتیم بفروشیم. همه این خرید و فروش ‌ها را هم با طلای فیزیکی انجام داده ‌ایم، چرا که احتمالا عده کمی صندوق سرمایه گذاری طلا را می ‌شناسند. طلاهای زیادی پای خرید خانه، ماشین، لوازم منزل، روز مبادا و … فروخته شده است. گذشته از طلای زینتی، برخی پول نقدشان را صرف خرید سکه می ‌کنند تا هزینه اجرت ساخت ندهند و سرمایه‌ گذاری مقرون به صرفه ‌تری داشته باشند. طلا هم هیچ وقت دست رد به سینه هیچ سرمایه ‌گذاری نزده و تا به امروز افت چشم گیری نداشته، در عوض گاهی چنان سود داشته که حسرتی شده روی دل بسیاری از مردم که پول نقد خوابیده توی بانک داشته ‌اند. همین ویژگی طلا، باعث شده صندوق ‌های سرمایه ‌گذاری طلا به وجود بیایند و در بازار سرمایه ‌گذاری فعالیت کنند.

صندوق ‌های طلا ابزار نسبتا جدیدی هستند که این امکان را به سرمایه ‌گذار می ‌دهد بدون خرید فیزیکی سکه در این فلز گران بها سرمایه ‌گذاری کند. ضمن اینکه با توجه به ذات صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری مشترک، این سرمایه ‌گذاری به‌صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفه ‌ای انجام می‌ شود تا حتی‌ المقدور از نوسانات ناگهانی سرمایه‌ گذاری در امان باشد.

صندوق طلا

صندوق ‌های سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds)، یکی از انواع صندوق سرمایه ‌گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند. این صندوق ‌ها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌ گذاری می‌ کنند. صندوق‌ های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه‌ گذاری می ‌کنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت. به این صورت که مدیر صندوق، سکه‌ های مورد نیاز را از بازار یا بانک کارگشایی می ‌خرد و در یک بانک عامل سپرده‌ گذاری می ‌کند. از آنجایی که درصد عمده سرمایه‌ گذاری این صندوق ‌ها روی گواهی ‌های سکه طلاست و قیمت گذاری طلا به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است، می ‌توان گفت سرمایه ‌گذاری در این صندوق ‌ها، یک سرمایه‌ گذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی مزایای سرمایه‌گذاری در طلا چیست؟ است. پس سود صندوق ‌های طلا به همین دو عامل بستگی دارد.

یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری در بورس، صندوق پشتوانه‌ی طلای لوتوس با نماد “طلا” است که یک صندوق قابل معامله در بورس می باشد. بدین معنی که یک فرد حقیقی که دارای کد بورسی است، می‌تواند به‌صورت آنلاین مانند سایر سهام، به خریدوفروش اوراق صندوق طلا بپردازد. صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس در تاریخ ۲۰ تا ۲۵ خرداد سال ۹۶ اقدام به پذیره‌نویسی نموده و از تاریخ ۸ مرداد سال ۹۶ معاملات ثانویه واحدهای آن در بورس کالا آغاز شد.

نحوه سرمایه گذاری و بازدهی صندوق طلا

بازدهی تمام صندوق‌های پذیرفته‌شده در بورس ناشی از تغییر ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده توسط آن‌ها ایجاد می‌شود که به آن ارزش ابطال یا NAV ابطال نیز گفته می‌شود. برای صندوق پشتوانه‌ی طلا، ارزش صندوق وابسته به قیمت طلا می‌باشد. در مورد صندوق با درآمد ثابت، این عدد همواره صعودی است. درواقع صندوق در اوراق مبتنی بر فلز طلا (در حال حاضر سکه) سرمایه‌گذاری می‌نماید و با افزایش قیمت آن‌ها بازده کسب می‌نماید. در حال حاضر این صندوق در اوراق گواهی سپرده سکه، قراردادهای آتی و اختیار سرمایه‌گذاری می‌نماید. در حال حاضر بیش از ۹۰ درصد سرمایه صندوق اختصاص به سکه دارد و در مواقعی به ۹۹ درصد نیز می‌رسد. بخش باقی‌مانده معمولاً در بازار آتی سکه توسط متخصصان سرمایه‌گذاری می‌شود و تلاش می‌شود که در دوران ریزشی شدن بازار طلا بخشی از ضرر سرمایه‌گذاران پوشش داده شود. نحوه سرمایه گذاری در صندوق طلا همانند فرایند سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری دیگر است.

مزیت خرید صندوق طلا به‌جای خود طلای فیزیکی

با توجه به اینکه خریداری طلا و سکه به‌صورت فیزیکی ریسک‌هایی از قبیل احتمال سرقت، تقلب و عوامل دیگر را دارا است و جهت پوشش این هزینه نیاز به هزینه وجود دارد سرمایه‌گذاران می‌توانند با سرمایه‌گذاری در صندوق طلا این ریسک‌ها را پوشش دهند. علاوه بر این در زمان فروش طلا و سکه فیزیکی همیشه هزینه معاملات بیش از ۱ درصد و در مواقعی تا ۲ درصد بر سرمایه‌گذاران تحمیل می‌شود. درصورتی‌که کارمزد خریدوفروش این اوراق با کارمزد بسیار کم (۰٫۱۵ %) امکان‌پذیر است.

حتی با چند هزار تومان هم می ‌شود وارد این بازار شد، در حالی که برای خرید یک سکه طلا، باید میلیون ‌ها تومان هزینه کرد. ذکر این نکته نیز حائز اهمیت است، به این دلیل که واحد های صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس کالا مبادله می‌ شوند قانونی در بازار بورس وجود دارد که براساس آن حداقل میزان سرمایه گذاری ۵۰۰ هزار تومان است.

با استفاده از صندوق سرمایه گذاری طلا شما بصورت غیرمستقیم طلا می ‌خرید و در واقع سرمایه خود برای خرید طلا را به دست افراد حرفه ‌ای می‌ سپارید. شما با این‌کار علاوه بر اینکه مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی را ندارید ریسک سرمایه گذاری خود را تا حد زیادی کاهش می ‌دهید. با این کار شما سرمایه خود را به دست افراد حرفه ‌ای سپرد ه‌اید که امکان دارد در زمان رونق بازار تا ۱۰۰ درصد سرمایه را در بازار طلا و در صورت رکود ۷۰ درصد از سرمایه را در بازار طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه ‌گذاری کنند و با این‌ کار ریسک ناشی از نوسانات قیمتی طلا را تا حد زیادی کاهش می‌دهند.

نقد شوندگی صندوق طلا

برخلاف سکه‌ی طلای فیزیکی، صندوق‌های مختلف پذیرفته‌شده در بورس، ممکن است که نقد شوندگی ضعیف‌تری داشته باشند که در هنگام فروش، صاحبان خود را به دردسر می‌اندازند. به همین دلیل هنگام خرید یک صندوق، باید به تضمین بازار گردانی آن صندوق توجه ویژه داشته باشید. در مورد صندوق طلای لوتوس وجود بازار گردان باعث افزایش نقدینگی می‌شود و خریدوفروش واحدها را بافاصله قیمتی حداکثر ۰٫۱ درصدی میسر می‌سازد.

سایر صندوق های سرمایه گذاری طلا

سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا عبارت‌اند از: گوهر، عیار و زر هستند.

در اوراق بورس بهادار ایران، تاکنون ۴ صندوق مبتنی بر طلا تأسیس‌شده که آخرین آن‌ها صندوق عیار بود که توسط کارگزاری مفید عرضه شد. در مورد صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا توسط سازمان بورس، مقرراتی وضع‌شده:

حداقل ۷۰% ارزش کل صندوق در سکه طلا (گواهی سکه طلا همان سکه طلایی است که در بورس قابل معامله است)

حداکثر ۲۰% ارزش کل صندوق در اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا (منظور قراردادهای خرید یا فروش در آتی سکه هست)

ریسک های صندوق های طلا چیست؟

ریسک صندوق‌های طلا بیشتر مربوط به ریسک‌هایی می‌شود که قیمت طلا را تهدید می‌کند. در مرحله‌ی دوم ریسک مربوط به نقد شوندگی است. اما برخلاف بسیاری از مردم ریسک کلاه‌برداری و تقلبی بودن در مورد این صندوق‌ها وجود ندارد زیرا ضامن آن‌ها بانکی مرکزی است.

صندوق طلا چیست؟

صندوق سرمایه گذاری طلا یکی از صندوق‌های سرمایه گذاری تقریباً پر ریسک بازار سرمایه است. به طور کلی سبد سرمایه در صندوق طلا ترکیبی از گواهی سپرده سکه طلا، اوراق مشتقه مبتنی مزایای سرمایه‌گذاری در طلا چیست؟ بر سکه و اوراق با درآمد ثابت است.

مدیریت این صندوق‌ها مجازند حداقل 70 درصد سرمایه را به گواهی سپرده سکه طلا اختصاص بدهند و حداکثر 20 درصد اوراق مشتقه مبتنی بر طلا بخرند. مابقی سرمایه صندوق روی اوراق درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌شود.

سرمایه گذاری در صندوق‌های طلا شاید تفاوت زیادی با خرید مستقیم طلا و سکه نداشته باشد، اما مزایای بیشتری دارد. مثلا فرض کنید که همین حالا می‌خواهید مبلغ کمی را برای خرید سکه و طلا کنار بگذارید. به نظرتان با توجه به قیمت بالای طلا و سکه آیا امکانش هست که به راحتی و با هر مبلغی بتوان وارد این بازار سرمایه گذاری شد؟

صندوق‌های طلا به شما کمک می‌کنند تا به صورت غیر مستقیم و با کمترین مبلغ وارد سرمایه گذاری در بازار طلا و سکه شوید. در ادامه این مقاله به صورت جامع و کامل با صندوق‌های سرمایه گذاری طلا آشنا خواهید شد.

فهرست موضوعات مقاله

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

بازار طلا به عنوان بازاری سودده در همه جای جهان، به خصوص ایران که نوسانات قیمتی بالاست، بسیار جذاب است. یکی از روش‌های سرمایه‎گذاری در طلا خرید طلای زینتی یا آب شده یا خرید سکه به صورت مستقیم است و روش دیگر آن، ورود به صندوق‌های سرمایه گذاری طلا است؛ روشی که در آن به عنوان سرمایه گذار وارد عمل می‌شوید.

در صندوق های طلا حداقل 70 درصد دارایی به صورت سکه و طلا است و مابقی ترکیبی از اوراق مشتقه سکه طلا و اوراق درآمد ثابت است. البته میزان دارایی سکه و طلا در این صندوق‌ها تا 90 درصد هم می‌تواند باشد. معمولا در صندوق‌های طلا برای مدیریت ریسک، باقیمانده دارایی به صورت سپرده بانکی و اوراق مشارکت نگهداری می‌شود.

سرمایه گذاری در صندوق طلا به نسبت خرید مستقیم آن، بسیار ساده‌تر است. اکثر سرمایه‌گذاران به همین دلیل از صندوق سرمایه‌گذاری طلا استفاده می‌کنند، که در بورس مانند سهام به صورت آنلاین قابل معامله است. اگر درباره قابل معامله بودن یا ETF اطلاعاتی ندارید مفهوم آن را در ادامه توضیح خواهیم داد.

مفهوم صندوق ETF چیست؟

صندوق سرمایه گذاری طلا را معمولا با نام صندوق‌های «قابل معامله» معرفی می‌کنند. در واقع به صندوق‌های سرمایه‌گذاری با قابلیت معامله در بورس، صندوق قابل معامله یا ETF می‌گویند.

یعنی زمان صدور یا ابطال واحدهای صندوق‌های طلا (خرید و فروش صندوق) نیاز نیست حضوری مراجعه کنید و از طریق سامانه آنلاین کارگزاری‌ها امکان خرید و فروش با نماد هر صندوق وجود دارد.

برای مثال واحدهای صندوق زرین کارگزاری آگاه به راحتی از طریق اپلیکیشن یا سایت داراتو قابل معامله هستند. این ویژگی باعث می‌شود تا به راحتی از طریق یک سامانه آنلاین یا اپلیکیشن مالی امکان خرید و فروش وجود داشته باشد.

فقط نکته‌ای که باید توجه کنید، صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF در روزهایی که بازار معاملات سهام باز است، بین ساعت ۱۱:۳۰ الی ۱۵:۰۰ قابل معامله هستند.

ترکیب دارایی در صندوق طلا چگونه است؟

اگر حداقل 70 درصد دارایی صندوق سرمایه‌گذاری، طلا و سکه باشد، می‌توان آن را صندوق سرمایه‌گذاری طلا نامید. البته میزان دارایی سکه و طلا در این صندوق‌ها تا 90 درصد هم می‌تواند باشد.

در ضمن صندوق‌های طلا برای مدیریت ریسک معمولا باقیمانده دارایی خود را به صورت سپرده بانکی و اوراق مشارکت نگهداری می‌کنند.

زمان معامله صندوق های سرمایه گذاری طلا چه ساعتی است

همانطور که می‌دانید بازار سهام بین ساعت 8:00 تا 12:30 روزهای کاری باز بوده و به شما اجازه خرید و فروش سهام می‌دهد. طبق نکته‌ای که در بالاتر ذکر کردیم صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF در روزهایی که بازار معاملات سهام باز است، بین ساعت 11:30 الی 15:00 قابل معامله هستند.

مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

صندوق سرمایه گذاری طلا یکی از گزینه‌های مناسب برای حفظ ارزش پول شما در بلند مدت است. برای خرید و فروش واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری طلا بهتر است ابتدا با مزایای آن آشنا شوید.

جلوگیری از سرقت طلا

در صورتی که بخواهید مستقیم و فیزیکی طلا و سکه بخرید، باید همیشه مراقب سرمایه طلایی خود باشید تا به سرقت نرود. در حالی که واحدهای صندوق طلا از سرقت مصون هستند. با این روش سرمایه گذاری مطمئن‌تر و امن‌تری خواهید داشت.

حذف هزینه مالیات و کارمزد (اجرت) ساخت

خرید طلا با اجرت ساخت و مالیات همراه است. بسیاری از مواقع قیمت طلای خریداری شده برای شما بسیار گران‌تر از قیمت طلای روز تمام می‌شود. ولی در خرید صندوق سرمایه گذاری طلا به این شکل نیست. شما با خرید این صندوق اول اینکه هزینه کارمزد ساخت ندارید، دوم اینکه معاملات صندوق‌های طلا از مالیات معاف هستند و تنها کارمزد خیلی پایین 0.15 درصدی دارند.

راحتی و سرعت خریدوفروش

خرید صندوق طلا معمولا به صورت آنلاین انجام می‌شود و بسیار ساده‌تر از خرید طلا و سکه به صورت فیزیکی است. برای خرید طلا و سکه نیاز به مراجعه حضوری به بازار طلا فروشان دارید و معمولا نرخ‌های متفاوت هر مغازه شما را آزار می‌دهد. اما در بورس می‌توانید به سادگی صندوق‌های طلا را خرید و فروش کنید.

نقدشوندگی بهتر

فروش سکه و طلا گاهی خیلی سخت و پیچیده می‌شود. قیمت‌های مختلفی که طلافروشی‌ها برای خرید طلای دست‌دوم می‌دهند یا نرخی که برای خرید سکه می‌دهند، باعث می‌شود تا پیدا کردن بهترین قیمت در بازار شما را کلافه کند. اما معاملات صندوق سرمایه گذاری طلا هر روز جریان دارد و در تمام روزهای معاملاتی، به سرمایه خودتان دسترسی دارید. به عبارت دیگر هر زمان که اراده کنید امکان فروش واحدهای صندوق طلا خود را دارید.

معایب صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

همه روش‌های سرمایه‌گذاری معایب و ریسک خود را دارند و نمی‌توان گفت بازاری وجود دارد که همیشه در سود باشد. صندوق‌ طلا هم از این قاعده مستثنی نیست. همان‌طور که در بالا گفتیم صندوق‌های طلا از نوع قابل معامله (ETF) هستند و تنها تفاوت‌شان با صندوق‌های دیگر این است که صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بازار بورس کالا فعال است و دیگر صندوق‌ها، در بازار اوراق بهادار.

البته صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، نسبت به گذشته بسیار رشد داشته‌اند، اما همچنان معایبی نیز دارند. از معایب صندوق سرمایه‌گذاری طلا می‌توان به میزان نقدشوندگی پایین نسبت به بقیه صندوق‌ها و کارمزد پرداختی آن‌ها اشاره کرد. البته ریسک مربوط به نقدشوندگی در مقایسه با سایر ریسک‌های روش‌های سرمایه‌گذاری دیگر خیلی قابل توجیه نیست؛ چون بر خلاف روش‌های دیگر سرمایه‌گذاری، ریسک کلاه‌برداری و تقلبی بودن در خصوص این صندوق‌ها وجود ندارد، همچنین ضامن صندوق طلا بانک مرکزی است.

کارکرد صندوق سرمایه گذاری طلا چگونه است؟

اولین نکته برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا، داشتن کد بورسی است. دومین نکته این است که برای سرمایه‌گذاری در طلا دید بلندمدت داشته باشید. نکته سوم وجود تیم متخصص و حرفه‌ای است که به شما کمک می‌کند با اطمینان بیشتری در صندوق‌های طلا سرمایه‌گذاری کنید.

برای خریدوفروش صندوق سرمایه گذاری طلا کافی است به سایت داراتو مراجعه کنید و صندوق زرین را انتخاب کنید. البته پیشنهاد داراتو به شما تشکیل یک سبد سرمایه‌گذاری از صندوق‌های متنوع است تا ریسک سرمایه‌گذاری خود را به حداقل ممکن برسانید.

انواع صندوق‌های طلا قابل معامله در بازار بورس

همیشه مناسب‌ترین صندوق‌های طلا در بورس صندوق‌هایی هستند که از نظر معاملاتی در بازار بیشترین حجم معامله را دارند.

در حال حاضر پنج صندوق پشتوانه طلا (لوتوس، زر، عیار، گوهر و زرین) در بازار فعالند. شما در صورت تمایل به خرید صندوق طلا به آسانی امکان خرید هرکدام از این صندوق‌ها را با استفاده از کارگزاری‌های مختلف دارید.

با ثبت نام در وب‌سایت یا اپلیکیشن داراتو می‌توانید برای خرید صندوق سرمایه گذاری طلا اقدام نمایید.

صندوق سرمایه گذاری طلا برای چه کسانی مناسب است؟

حداقل ۷۰ درصد سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها در گواهی سپرده کالایی سکه طلا و حداکثر ۲۰ درصد در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا و مابقی در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. همچنین این صندوق‌ها امکان ورود به بازار مشتقه برای پوشش ریسک سکه‌های خریداری شده را نیز دارند.

حداقل سرمایه برای خرید و فروش صندوق طلا چقدر است؟

حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در صندوق های طلا و سکه مانند سرمایه‌گذاری عادی در بورس اوراق بهادار 500 هزار تومان است.

بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا کدام است؟

برای تعیین بهترین صندوق طلا بحث تحلیل بازار در معاملات بورسی به عنوان یک چالش مهم مطرح می‌شود. برای مقایسه صندوق‌های طلا معیارهایی وجود دارد که تعدادی از آن‌ها را باهم بررسی می‌کنیم:

کل خالص ارزش دارایی:

معمولا کل خالص ارزش دارایی یا NAV نشان‌دهنده میزان بزرگی صندوق است.

تاریخ به‌روزرسانی:

توصیه می‌شود صندوق طلایی را بخرید که تاریخ آن به روز باشد. چون اگر قیمت‌ها به روز نباشند ممکن است معامله انجام شده با ضرر همراه باشد.

تاریخ آغاز فعالیت:

عمر صندوق یکی از مهم‌ترین عوامل اعتماد به صندوق طلا است. مانند هر کسب‌وکاری، ایجاد سابقه خوب موجب شناخت مثبت و اعتبار می‌شود.

قیمت صدور هر واحد:

مبلغی که برای «خرید هر واحد صندوق طلا» به آن‌ها اعلام می‌شود.

قیمت ابطال هر واحد:

مبلغی که سرمایه‌گذاران مزایای سرمایه‌گذاری در طلا چیست؟ می‌توانند هر واحد صندوق خود را به آن قیمت بفروشند.

تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری شده:

هر چه تعداد واحدهای واگذارشده به سرمایه‌گذاران بیشتر باشد، اعتبار صندوق طلا بالاتر است.

میزان بازدهی:

بررسی سود گذشته صندوق‌های طلا و سکه از موارد مهم انتخاب یک صندوق طلای مناسب است. میزان ثبات و رشد صندوق در بازه‌های زمانی مختلف نشان از عملکرد مثبت آن در بازار دارد.

نحوه خرید و فروش صندوق طلا چگونه است؟

برای خرید واحدهای صندوق زرین با نماد مثقال، همانطور که گفتیم ابتدا کد بورسی لازم است. سپس می‌توانید در ساعات معامله بورس کالا، یعنی از ۱۲:۰۰ الی ۱۵:۰۰ وارد سایت یا اپلیکیشن داراتو شوید و پس از پرداخت مبلغ خود، درخواست خرید صندوق طلا را ثبت نمایید.

صندوق سرمایه گذاری طلا داراتو

داراتو در حال حاضر به عنوان یک خدمت از کارگزاری آگاه، در کنار صندوق سهامی با نماد آگاس، صندوق درآمد ثابت با نماد یاقوت، امکان خرید صندوق طلا زرین را با نماد مثقال فراهم کرده است. اگر دنبال یک خرید بدون دغدغه و ایمن هستید، می‌توانید سرمایه خود را به داراتو بسپارید. مدیریت دارایی شما به صورت منظم در داراتو انجام می‌شود.

سخن پایانی

در این مطلب قصد ما این بود که توضیح بدهیم صندوق طلا چیست. به همین منظور مزایا و معایب صندوق سرمایه گذاری طلا و روش‌های خرید این صندوق‌ها را توضیح دادیم. شما می‌توانید سؤالات، نظرات و پیشنهادات خود را در انتهای مطلب با ما در میان بگذارید. کارشناسان ما در داراتو پاسخگوی شما خواهند بود.

تحریریه داراتو

ما در تیم تحریریه داراتو امیدواریم با مطالب آموزشی بتوانیم سطح دانش مالی شما را ارتقا بدهیم تا در آینده سرمایه گذاری را به شکل بهتری تجربه کنید. در این راه حمایت‌های شما با نظرات و پیشنهادات بیشترین کمک را به ما خواهد کرد. پس منتظر شنیدن نظرات شما در بخش ارسال دیدگاه‌ها هستیم. همیشه در سود باشید.

صندوق طلا چیست و راه های سرمایه‌گذاری در آن کدام است؟

خرید و فروش طلا یکی از گزینه‌های سرمایه‌گذاری است که همواره در بلند مدت بازدهی خوبی داشته و حتی در برخی مواقع سرمایه‌گذاران در کوتاه مدت نیز شاهد بازدهی و سود خوبی از این بازار بوده‌اند. سکه هم به دلیل نداشتن هزینه اجرت ساخت، طرفداران بسیاری دارد. البته خرید و فروش طلا و سکه با ریسک‌ها و خطراتی نیز همراه است. از جمله این ریسک‌ها می‌توان به هزینه بالای اجرت ساخت طلا، خطر گم شدن و یا سرقت طلا و سکه و غیره را نام برد. مزایای سرمایه‌گذاری در طلا و سکه در کنار ریسک‌های ذکر شده موجب ایجاد صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا یا صندوق طلا گردید.

پیشنهاد ویژه ثروت‌آفرین : فیلتر طلایی بورس

صندوق‌ طلا جزو ابزارهای نسبتا جدیدی به منظور سرمایه‌گذاری است. در واقع این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران امکان می‌‌دهند بدون خرید فیزیکی سکه و تحمل دردسرهای نگهداری، حمل و غیره در این فلز گران‌بها سرمایه‌گذاری کنند. به علاوه، در این صندوق‌ها نیز شرایط و ضوابط جاری در سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک برقرار است. یعنی سرمایه‌‌گذاری به‌صورت غیرمستقیم و توسط یک سبدگردان حرفه‌ای انجام می‌‌شود تا دارایی‌های سرمایه‌گذاران تا حد ممکن از نوسانات ناگهانی در امان باشند. در ادامه در مورد مفهوم صندوق طلا، روش‌های سرمایه‌گذاری، بازدهی، مزایا و ریسک‌های آن مطالبی را مرور کرده و صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلای موجود در ایران را معرفی خواهیم کرد.

منظور از صندوق طلا چیست؟

صندوق‌‌های سرمایه‌گذاری طلا، جزو زیرمجموعه‌های صندوق سرمایه‌گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا قرار دارند. در این نوع صندوق‌‌ها سرمایه مشتریان به جای سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌‌گذاری می‌شود. صندوق‌های طلا ملزم هستند که حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا و باقی دارایی‌ها را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌‌گذاری ‌کنند. روش کار آن‌ها به این صورت است که مدیر صندوق، سکه‌های لازم را از بازار یا بانک کارگشایی خریداری کرده و در یک بانک عامل سپرده‌گذاری می‌کند. با توجه به این‌که بخش اصلی سرمایه‌‌گذاری این صندوق‌‌ها روی گواهی‌‌های سکه طلا انجام می‌شود، و با توجه به وابستگی قیمت طلا به دو عامل نرخ دلار و قیمت اونس جهانی، سود صندوق ‌های طلا به این دو عامل بستگی دارد و در واقع سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، نوعی سرمایه‌گذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی می‌باشد.

پیشنهاد میکنم مقاله آموزش فیلتر نویسی در سایت دیده بان بورس را حتما مطالعه فرمایید

سرمایه‌گذاری و بازدهی صندوق طلا به چه صورت انجام می‌شود؟

روش سرمایه‌گذاری در صندوق طلا مشابه با فرایند سرمایه‌گذاری در سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌باشد. البته برای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها و خرید و فروش نماد در آن‌ها، نیاز به کد بورسی دارید. برای دریافت کد بورسی هم کافی است از طریق یکی از سامانه‌های معاملاتی ارائه شده توسط کارگزاران بورس اقدام کنیم. در واقع، تمام افرادی که در کارگزاری‌ها به صورت آنلاین معامله انجام می‌دهند، امکان خرید و فروش نماد صندوق‌های طلا را نیز دارند.

در مورد بازدهی این صندوق‌ها باید گفت که در کلیه‌ی صندوق‌های پذیرفته‌شده در بورس، بازدهی مورد نظر از تغییر ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده توسط این صندوق‌ها به دست می‌آید. به این بازدهی ارزش ابطال یا NAV ابطال هم گفته می‌شود. بنابراین، در صندوق پشتوانه‌ی طلا، ارزش صندوق وابسته به قیمت طلا خواهد بود. در صندوق دارای درآمد ثابت، این عدد همواره صعودی است. در واقع بازده صندوق از افزایش قیمت اوراق مبتنی بر فلز طلا (در حال حاضر سکه) حاصل می‌شود که بر روی آن سرمایه‌گذاری انجام داده است. در حال حاضر سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها در اوراق گواهی سپرده سکه، قراردادهای آتی و اختیار تمرکز دارد. به این صورت که بیش از ۹۰ درصد (که گاهی به 99درصد هم می‌رسد) سرمایه به سکه اختصاص داشته و باقی مانده سرمایه هم معمولا توسط متخصصان در بازار آتی سکه سرمایه‌گذاری می‌شود. هدف از این کار پوشش بخشی از زیان سرمایه‌گذاران در دوران نزولی شدن بازار طلا است.

البته سازمان بورس برای صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا مقرراتی وضع‌ کرده است که ملزم به رعایت آن هستند.

اول آن‌که حداقل ۷۰% ارزش کل صندوق باید در سکه طلا سرمایه‌گذاری شود. (گواهی سکه طلا همان سکه طلای قابل معامله در بورس است)

دوم آن‌که صندوق‎ها ملزم هستند حداکثر ۲۰% ارزش کل صندوق را در اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری نمایند. (یعنی قراردادهای خرید یا فروش آتی سکه)

پیشنهاد می کنم مقاله بیش از 700 فیلتر مهم و کاربردی بورس در سایت Tsetmc را مشاهده فرمایید.

چرا سرمایه‌گذاری در صندوق طلا از خرید طلای فیزیکی بهتر است؟

استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا موجب حذف نسبی ریسک‌های خرید طلای فیزیکی می‌شود. به علاوه این صندوق‌ها مزایای بیشتری هم ارائه می‌دهند که شامل موارد زیر است.

1. حل مشکل نگهداری فیزیکی طلا و سکه

سرمایه‌گذاری در صندوق طلا موجب حذف مشکلات خرید طلای فیزیکی مانند حمل و نقل، نگهداری، حفظ امنیت، مواجهه با کلاهبرداری، سرقت و تقلب خواهد شد.

2. کارمزد کمتر

کارمزد معاملات فیزیکی طلا بین 1 تا 2 درصد است ولی در صندوق‌های طلا این میزان بسیار کمتر یعنی 0.15 درصد می‌باشد.

3. امکان سرمایه‌گذاری با سرمایه بسیار کم

خرید یک ربع سکه طلا، به میلیون‌ها تومان سرمایه نیاز دارد ولی امکان سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا حتی با چند هزار تومان هم وجود دارد. البته به این دلیل که واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بورس کالا مبادله می‌شوند، مشمول قانون در بازار بورس هستند و بنابراین، حداقل میزان سرمایه‎گذاری برابر با 100 هزار تومان است. یعنی طبق این قانون شما باید حداقل 100 هزار تومان سرمایه‌گذاری نمایید. حال اگر قیمت هر واحد در صندوق سرمایه‌گذاری طلا 5 هزار تومان باشد، یعنی 20 واحد سرمایه‌گذاری به قیمت 5 هزار تومان را خریداری کرده‌اید.

4. قابلیت نقدشوندگی مناسب

یکی دیگر از مزایای این صندوق‌ها تضمین بازارگردانی برای نقدشوندگی است. به این صورت که اگر بازار به سمت خرید یا فروش (بازار یک طرفه) متمایل شود، بازارگردان با ایجاد عرضه و تقاضا بازار را کنترل کرده و باعث ایجاد نقدینگی می‌شود. این کار باعث می‌شود همواره طرف معاملاتی مطمئن برای خرید یا فروش وجود داشته باشد و تفاوت نرخ عرضه و تقاضا به کمترین میزان برسد.

5. فروش راحت

از آنجایی که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا به صورت خرید واحدهای سرمایه‌گذاری است و قیمت هر واحد بسیار کمتر از قیمت حتی یک ربع سکه طلاست، سرمایه‌گذاران می‌توانند در صورت نیاز به پول نقد، هر تعداد واحدی مورد نظر خود را به فروش برسانند و در مزایای سرمایه‌گذاری در طلا چیست؟ واقع مبلغی کمتر از ارزش یک سکه را وجه نقد دریافت کنند. اما که در فروش طلا و سکه به صورت فیزیکی، چنین امکانی وجود ندارد.

6. قابل معامله بودن در بورس (ETF)

به دلیل این‌که در این صندوق‌ها قابلیت معامله در بورس وجود دارد، به منظور خرید و فروش، مراجعه حضوری لازم نیست و معاملات به راحتی از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین صورت می‌گیرند.

7. مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها

با استفاده از صندوق طلا ، خرید و در واقع سرمایه‌گذاری در طلا توسط شما به صورت غیرمستقیم است. در واقع سرمایه خود را به افراد حرفه‌ای می‌سپارید تا از طرف شما برای خرید طلا اقدام کنند. بنابراین ریسک سرمایه‌گذاری‌تان تا حد زیادی کاهش کاهش پیدا می‌کند. چون در این صندوق‌ها قابلیت مدیریت دارایی‌ها وجود دارد. به این صورت که در زمان رونق بازار 100 درصد سرمایه را در بازار طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند، ولی در زمان رکود 70 درصد از سرمایه را در بازار طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری خواهند کرد. با این‌ اقدام ریسک ناشی از نوسانات قیمتی طلا را تا میزان زیادی کاهش می‌دهند.

پیشنهاد می کنم حتما مقاله کاربردی 35 الگوی کندل استیک در تحلیل تکنیکال بورس (Candle Stick) را مطالعه فرمایید

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا موجود در بازار بورس ایران کدامند؟

در حال حاضر تنها 6 صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا در بازار بورس ایران فعالیت می‌کنند که عبارتند از:

– اولین صندوق مبتنی بر طلا در ایران، صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس پارسیان با نماد طلا، است. این صندوق در خرداد سال ۹۶ اقدام به پذیره‌نویسی نموده و مرداد همان سال معاملات ثانویه واحدهای آن در بورس کالا آغاز گردید.

– دومین صندوق مبتنی بر طلا، صندوق سرمایه‌گذاری طلای زرافشان امید ایرانیان با نماد زر است که از مهرماه سال 96 آغاز به فعالیت نموده است.

– صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه طلای کیان با نماد گوهر نیز از آذرماه سال 96 آغاز به کار کرده است.

– صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه طلای مفید با نماد عیار توسط کارگزاری مفید ارائه شده و از خردادماه سال 97 فعالیت خود را آغاز کرده است.

– صندوق سرمایه‌گذاری طلای سکه طلا کهربا با نماد کهربا نیز در مردادماه سال 1400 آغاز به کار کرد.

– صندوق سرمایه‌گذاری طلای زرین آگاه با نماد مثقال ششمین و جدیدترین صندوق طلای بازار سرمایه است که در دی ماه سال 1400 به بازار معرفی گردید.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌ طلا با چه ریسک‌هایی مواجه است؟

ریسک صندوق‌های طلا معمولا ناشی از ریسک‌هایی است که قیمت طلا را با تهدید مواجه می‌کند. ریسک‌هایی هم مربوط به نقد شوندگی وجود دارد. اما ریسک کلاه‌برداری و تقلبی بودن در مورد این صندوق‌ها وجود ندارد چون توسط بانک مرکزی ضمانت می‌شوند.

صندوق‌‌ طلا از دسته صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک و قابل معامله با نام ETF است. این صندق ها در بورس کالا قرار دارند و در این صندوق‌‌ها به جای خرید و فروش سهام بر روی اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌‌گذاری می‌شود.

این نوع صندوق به دلیل تضمین از جانب بانک مرکزی از امنیت برخوردار است. معمولا ریسک صندوق‌ طلا از جهت افت و خیز قیمت طلا و ریسک ناشی از نقدشوندگی آن ناشی می شود

پیشنهاد می کنم از محصول فیلترهای نوسان گیری در بورس که شامل 3 فیلتر تخصصی می باشد بازدید نمایید. برای توضیحات تکمیلی در خصوص این 3 فیلتر که به صورت تخصصی کدنویسی شده و فقط در وب سایت ثروت آفرین موجود می باشد محصول فیلترهای کاربردی بورس (نوسانگیری کوتاه مدت) را مشاهده کنید.

سخن نهایی

با استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در واقع شما به صورت غیرمستقیم طلا می‌خرید و سرمایه خود برای خرید طلا را به افراد حرفه‌‌ای می‌سپارید. شما با این‌کار علاوه بر خلاصی از مشکلات خرید طلای فیزیکی، ریسک سرمایه‌گذاری خود را نیز تا حد زیادی کاهش می‌‌دهید. لطفا نظرات خود را در مورد سرمایه گذاری در صندوق طلا در بخش نظرات ثروت آفرین بنویسید.