- صندوق قابل معامله در بورس یا ETF: برای خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. با مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها و جست‌وجوی نماد صندوق، می‌توانید نسبت به خرید صندوقهای ETF اقدام کنید.
- صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال: برای خرید واحدهای این نوع صندوق‌ها نیازی به داشتن کد معاملاتی نیست و باید به صورت آنلاین به سامانه مخصوص صندوق مراجعه کنید. در بعضی از موارد نیز مراجعه حضوری ضرورت دارد.
صندوق های املاک و مستغلات چیست و چه مزیتی دارند؟
اولین صندوق سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات به منظور تنوع بخشی به پرتفوی سرمایه‌گذاری فعالان بازار سرمایه و افزایش سهم مسکن در پرتفوی راه‌اندازی شد.
به گزارش بیداربورس به نقل از سنا معاون نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس با بیان اینکه در راستای تنوع بخشی به ابزارهای بازار سرمایه و در حمایت از سرمایه‌گذاری غیرمستقیم مجوز موافقت اصولی اولین صندوق سرمایه گذاری در املاک و مستغلات صادر شد گفت: هدف از راه اندازی این صندوق، تنوع بخشی به پرتفوی سرمایه‌گذاری فعالان بازار سرمایه و افزایش سهم مسکن در پرتفوی آنان است.
علیرضا ناصرپور افزود: مجوز پذیره‌نویسی اولین صندوق سهامی اهرمی نیز در آذر ماه صادر شد. همچنین پذیره‌نویسی اولین صندوق در صندوق که در صندوقهای سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاری خواهد کرد در دی ماه سال جاری انجام شد.
به گفته معاون نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس؛ در ۴ ماه گذشته نیز مجوز فعالیت ۲۲ صندوق سرمایه‌گذاری و مجوز تاسیس ۱۱ صندوق سرمایه‌گذاری در انواع مختلف صادر شد و با درخواست موافقت اصولی ۱۷ صندوق جدید هم موافقت شده است. از بین این صندوق‌ها بیش از ۳۰ صندوق از نوع سهامی، مختلط و یا بازارگردانی هستند.
وی عنوان کرد: سازمان بورس هیچ گونه محدودیتی در اعطای مجوز به نهادهای مالی ندارد و تمامی درخواست‌ها به سرعت مورد بررسی قرار می‌گیرد.
*مزیت صندوقهای املاک و مستغلات
سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات بازدهی خوبی در شرایط تورمی برای سهامدارن دارد و در عین حال با ریسک کمی همراه است.
بنابر این گزارش؛ در این نوع از سرمایه‌گذاری نیاز به وجود سرمایه کلان است که این موضوع موجب می‌شود تعدادی از سرمایه‌گذاران از آن دور بمانند. بنابراین، هدف صندوقهای سرمایه گذاری املاک و مستغلات حفظ ارزش پول متناسب با میزان رشد نرخ مسکن برای سرمایه‌گذاران است.
این گزارش می افزاید؛ صندوق سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات، ابزار مالی است که مالک، اداره یا تامین‌کننده املاک درآمدزا است. صندوق سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات که بر اساس صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک طراحی شده‌اند، سرمایه سرمایه‌گذاران متعددی را جمع‌آوری می‌کنند. این امر به سرمایه‌گذاران خرد امکان می‌دهد از سرمایه‌گذاری در املاک سود ببرند، بدون آنکه مجبور باشند ملک را خریداری، مدیریت یا تامین مالی کنند.
این صندوق از نوع با سرمایه‌گذاری محدود بوده و صدور یا ابطال واحدها مطابق با نظر مدیر صندوق و طی شرایط خاص که در امیدنامه و اساسنامه صندوق ذکر می‌شود، امکان‌پذیر است.
واحدهای تجاری یا سرمایه‌گذاری این صندوق، سبدهایی با دارایی مبتنی بر املاک و مستغلات را خریداری، ایجاد و اداره می‌کنند. بیشتر پرتفوی صندوق املاک و مستغلات متمرکز بر سرمایه‌گذاری در دارایی‌های غیرمنقول است.
سودی که از نتیجه این نوع سرمایه‌گذاری به دست می‌آید، بین سهامداران صندوق سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات توزیع و تقسیم می‌شود. بنابراین نوع سرمایه گذاری در این صندوق‌ها از نوع غیرمستقیم بوده و با ریسک بسیار اندکی مواجه است.
با استفاده از صندوق املاک و مستغلات می‌توان سرمایه افراد را جمع آوری کرده و به عنوان ابزاری برای پوشش ریسک افزایش قیمت مسکن از آن بهره برد. همچنین می‌توان با کمک صندوق سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات از سرمایه‌گذاری در این حوزه کسب درآمد غیر مستقیم داشت.
فعالیت اصلی صندوقهای سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات، خرید و فروش املاک و مستغلات است. این صندوق‌ها با خرید املاک و اجاره آنها و تقسیم عواید ناشی از اجاره به دارندگان واحد به کسب سود در بازار ملک می پردازند.
این صندوق ها مجموعه‌ای از دارایی‌ها که شامل زمین، فروشگاه، برج و موارد بسیار دیگری از این دست می‌شوند را مدیریت می‌کنند.
شرکت‌های سرمایه گذاری املاک و مستغلات، سود به دست آمده را بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌کنند. دوره‌های تقسیم سود می‌تواند ماهانه، فصلی یا به صورت سالانه درنظر گرفته شود.
بر اساس مقررات، حداقل ۹۰ درصد از درآمدهای دریافتی حاصل از اجاره دارایی‌های غیرمنقول و نیز سود دریافتی ناشی از سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار تحت تملک صندوق پس از کسر هزینه‌های صندوق بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود.
مزایای سرمایه‌گذاری در صندوقهای سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات، شامل مزایای مالیاتی، نقد شوندگی، تنوع سرمایه‌گذاری و مدیریت حرفه ای است.
یادآور می شود؛ صندوقهای سرمایه گذاری املاک و مستغلات به سه دسته سهامی، رهنی و ترکیبی طبقه بندی می‌شوند.
صندوقهای سرمایه‌گذاری | مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها
یکی از مهمترین روش‌های مدیریت دارایی‌ها در بورس، استفاده از صندوقهای سرمایه‌گذاری است. جایی که تیمی از تحلیلگران حرفه‌ای بازار، سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف برای شما تشکیل می‌دهند و ریسک کاهش سرمایه در بورس را به کمترین حد ممکن می رسانند. مجموعه آگاه از سال 1387 به ارائه خدمات مدیریت دارایی در بورس می‌پردازد و مدیریت صندوقهای سرمایه‌گذاری متعددی را در این بازار برعهده دارد که از جمله آنها می‌توان به پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور اشاره کرد.
صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟
صندوق سرمایه‌گذاری نهادی مالی به شمار می‌رود که دارایی سرمایه‌گذاران بورس را جمع‌آوری و آن را در سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کند. کاهش ریسک، تنوع، مدیریت حرفه‌ای و نقدشوندگی بالا از مهمترین مزایای این صندوق‌ها به شمار می‌روند.
انواع صندوقهای سرمایه‌گذاری
صندوقهای سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند که در ادامه به مهمترین آنها اشاره می‌کنیم:
صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بین 70 تا 90 درصد سرمایه مشتریان خود را در اوراق کم ریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند. سود این صندوق‌ها، ثابت و بیشتر از سپرده‌های بانکی است.
صندوقهای سهامی 70 تا 90 درصد دارایی مشتریان خود را در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها ریسک بالاتری دارند اما سود آنها به ویژه در بلندمدت بسیار بیشتر است.
دارایی صندوقهای مختلط را ترکیبی از سهام شرکت‌های بورسی و اوراق با درآمد ثابت (بین ۴۰ تا ۶۰ درصد) تشکیل می‌دهد. این صندوق‌ها از نظر بازدهی و ریسک، حد میانی دو صندوق درآمد ثابت و سرمایه‌گذاری در سهام هستند.
حداقل ۷۰ درصد دارایی صندوقهای طلا در گواهی سپرده کالایی سکه طلا و مابقی در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌شود؛ بنابراین بازدهی این صندوق‌ها، مشابه بازدهی سکه طلا است.
نحوه خرید و فروش صندوقهای سرمایه‌گذاری
- صندوق قابل معامله در بورس یا ETF: برای خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. با مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها و جست‌وجوی نماد صندوق، می‌توانید نسبت به خرید صندوقهای ETF اقدام کنید.
- صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال: برای خرید واحدهای این نوع صندوق‌ها نیازی به داشتن کد معاملاتی نیست و باید به صورت آنلاین به سامانه مخصوص صندوق مراجعه کنید. در بعضی از موارد نیز مراجعه حضوری ضرورت دارد.
صندوقهای سرمایه‌گذاری آگاه
با هر هدف و رویایی که به بازار سرمایه قدم گذاشته باشید، صندوقهای متنوع آگاه با ویژگی‌های مختلف شما را به این هدف نزدیک‌تر می‌کنند. این صندوق‌ها همواره در میان پربازده‌ترین صندوقهای سرمایه‌گذاری کشور قرار داشته‌اند و با تیم مدیریت حرفه‌ای و با تجربه خود، فعالان بازار سرمایه را برای موفقیت هر چه بیشتر در این بازار همراهی خواهند کرد.
صندوق مشترک آگاه پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور، اولین صندوق این بازار هم به شمار می‌رود و از ابتدای تاسیس خود تاکنون توانسته بیش از 42000 درصد برای مشتریان خود بازدهی ایجاد کند. صندوق مشترک آگاه از نوع صندوقهای سرمایه‌گذاری در سهام و مبتنی بر صدور و ابطال است و برای سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت بهترین گزینه محسوب می‌شود. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق مشترک آگاه
صندوق هستی بخش آگاه صندوق هستی‌بخش آگاه از نوع صندوقهای قابل معامله در بورس است و با نماد «آگاس» در بازار معامله می‌شود. این صندوق که به لحاظ عملکرد و بازدهی موفق به کسب نشان 5 ستاره بازار سرمایه شده است، پرطرفدارترین صندوق سرمایه‌گذاری سهامی قابل معامله در بورس ایران نیز به شمار می‌رود.
صندوق یاقوت آگاه یاقوت از نوع صندوقهای درآمد ثابت و ETF است که تجربه یک سرمایه‌گذاری کم ریسک و مطمئن را برای مشتریان بورس رقم می‌زند. این صندوق برای افرادی که ریسک‌پذیری کمی دارند، گزینه بسیار خوبی محسوب می‌شود. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق یاقوت آگاه
صندوق زمرد آگاه زمرد، دیگر صندوق سهامی شرکت سبدگردان آگاه است که برخلاف بسیاری از صندوقهای سرمایه‌گذاری در سهام، به مشتریان خود سود نقدی پرداخت می‌کند و به همین دلیل هم محبوبیت بسیار بالایی در میان فعالان بازار سرمایه به دست آورده است. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق زمرد آگاه
صندوق همای آگاه همای آگاه، بهترین گزینه برای کسانی است که به دنبال سود ثابت ماهیانه در بورس هستند. همای از جمله صندوقهای درآمد ثابت و قابل معامله بازار است، امنیت بالای سرمایه‌گذاری و بیشتر بودن سود این صندوق از سپرده‌های بانکی مهمترین مزایای صندوق همای آگاه به شمار می‌روند. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق همای آگاه
صندوق زرین آگاه صندوق طلای زرین، دارایی مشتریان خود را در گواهی سپرده کالایی سکه و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. زرین از نوع صندوقهای قابل معامله در بورس (ETF) است و واحدهای این صندوق با نماد «مثقال» در بازار معامله می‌شوند. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق زرین آگاه
صندوق یکم نیکوکاری آگاه با صندوق یکم نیکوکاری آگاه، می‌توانید هم سود دریافت کنید و هم در امور خیریه مشارکت داشته باشید. این صندوق اولین صندوق نیکوکاری کشور به شمار می‌رود و از نوع صندوقهای مختلط و مبتنی بر صدور و ابطال است. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق یکم نیکوکاری آگاه
صندوق درآمد ثابت چیست؟
بسیاری از افراد به دلایل مختلفی مثل نداشتن وقت کافی برای تحلیل بازار و یا برای گذراندن دوره‌های آموزشی و همچنین نداشتن اطلاعات کافی درباره فرصت‌های سرمایه گذاری در بازار فعلی برای پس‌انداز پول خود تنها به گزینه بانک فکر می‌کنند. ولی با این کار، فقط فرصت بدست آوردن سود بیشتر را از دست خواهند داد.
صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در چنین شرایطی به افراد کمک می‌کنند با هر سطح دانش مالی و بورسی، بتوانند با سرمایه‌گذاری در صندوق از سود بیشتری نسبت به بانک بهره‌مند شوند. در این مطلب از بلاگ داراتو، قرار است به صورت جامع و کاربردی صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت را تعریف کنیم و با انواع و روش‌های سرمایه‌گذاری در آن آشنا شویم.
فهرست موضوعات مقاله
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟
صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت نوعی صندوق سرمایه گذاری برای افرادی با شخصیت مالی کم‌ریسک است. گاهی با توجه به شرایط بحرانی بازار، افراد بسیار حرفه‌ای هم برای مدتی در صندوق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. پس لزوما این مدل صندوق‌ها برای افراد غیرحرفه‌ای و تازه‌کار نیست؛ بلکه زمانی کاربرد دارد که به دنبال سود تضمین شده‌ای باشید و نیاز داشته باشید درجه ریسک سرمایه‌گذاری را به حداقل برسانید.
حجم دارایی صندوق با درآمد ثابت
غالب حجم دارایی صندوق با درآمد ثابت در بورس (بین 75 تا 90 درصد) به شکل سپرده‌های بانکی، اوراق بهادار و گواهی سپرده بانکی اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌شود. باقیمانده آن نیز در بازار سهام سرمایه‌گذاری می‌شود.
پرداخت سود در صندوق با درآمد ثابت
سود صندوق درآمد ثابت در بورس غالبا تضمین‌شده است و در دوره‌هایی یک‌ماهه یا سه‌ماهه به سرمایه‌گذاران صندوق پرداخت می‌شود. هر سرمایه‌گذاری که به هر دلیل در کوتاه‌ترین زمان ممکن نیاز به دریافت سرمایه خود داشته باشد، به‌راحتی با ابطال واحدهای خود در داراتو، می‌تواند سرمایه خود را به‌صورت نقدی دریافت کند.
مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟
سرمایه‌گذاری در صندوقهای درآمد ثابت یکی از مهمترین و اساسی‌ترین سازوکارهای بازارهای مالی است. این موضوع دلایل زیادی دارد، که در زیر بخشی از مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت ذکر شده است. هرچند بخشی از این مزایا به صورت کلی برای صندوق سرمایه گذاری مشترک است.
مدیریت حرفه‌ای دارایی
تیم‌های تحلیلگر گروه مالی آگاه همراه کارشناسان خبره داراتو و همکاری مدیران صندوقهای سرمایه‌گذاری، با اطلاعات و دانش تخصصی، مناسبترین اوراق را پیدا می‌کنند. اگر اوراق مورد هدف قرار داده شده به موقع خرید و فروش شود، عملکرد صندوق و سود سرمایه‌گذاران بیشتر می‌شود.
اینکه مدیریت دارایی خود را به داراتو می‌سپارید، دلایل دیگری مانند تحمیل هزینه به سرمایه‌گذار را هم دارد. چون وقتی سرمایه‌گذاران مایل باشند خودشان سرمایه‌گذاری کنند هم هزینه بیشتری برای آموزش خود باید بپردازند و هم زمان بیشتری را باید صرف آموزش دیدن و همچنین رصد کردن بازار و اخبار در زمان خرید و فروش کنند. این در حالی است که شما می‌توانید با هر میزان سرمایه از تخصص مدیران حرفه‌ای با هزینه‌ای به مراتب کمتر در اپلیکیشن و سایت داراتو بهره‌مند شوید.
نقدشوندگی بالا
خرید و فروش واحدهای صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بسیار آسان است. این موضوع یکی از مزیت‌های بزرگ سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت به حساب می‌آید. با کمک اپلیکیشن داراتو هر شخصی که قصد مدیریت دارایی خود را دارد، می‌تواند در هر روزی از ماه واحدهای خود را خرید و فروش کند.
سود بالاتر نسبت به سپرده‌گذاری در بانک
نرخ بازدهی صندوقهای سرمایه‌گذاری درآمد ثابت همیشه بیشتر از نرخ بازدهی سپرده‌گذاری در بانک است. اما از اصلی‌ترین قسمت‌های سرمایه‌گذاری صندوق‌ها خود اوراق گواهی سپرده بانکی است. پس چرا رشد بیشتری در صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت می‌بینیم؟ مهمترین دلیل آن تفاوت سرمایه گذاری با سپرده گذاری بانکی است.
نکته مهمی که در صندوق درآمد ثابت وجود دارد، سرمایه‌گذاری با پول کم است. در واقع صندوق‌ها با جمع آوری و متمرکزسازی سرمایه‌های خرد و تشکیل یک سبد بسیار بزرگ منظور از صندوق اهرمی چیست؟ دارایی، به عنوان یک سپرده‌گذار کلان وارد مذاکره با بانک می‌شوند. به همین دلیل در مقایسه با یک شخص سپرده‌گذار خرد نرخ سود بالاتری را از بانک دریافت می‌کنند. این سود حاصل شده به طور یکسان میان سرمایه‌گذاران صندوق تقسیم می‌شود.
دلیل دیگر برای نرخ بالاتر سود سرمایه‌گذاری بخشی از دارایی صندوق با درآمد ثابت در بازار سرمایه است. معمولا بین 10 تا 25 درصد از کل دارایی صندوق زیر نظر کارشناسان خبره و حرفه‌ای بازار سرمایه، در سهام سرمایه‌گذاری می‌شود که در بلند مدت باعث رشد بیشتر ارزش دارایی صندوق نسبت به بانک می‌شود.
یکی از مزیت‌های داراتو سرمایه‌گذاری با پول کم است و شما با حداقل 550 هزار تومان می‌توانید در صندوق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنید. داراتو به عنوان یک راهکار هوشمند با تیمی از کارشناسان خبره بازار سرمایه همراه و مشاور شماست تا مدیریت دارایی و پخش سرمایه حرفه‌ای داشته باشید. بدین ترتیب سود بالاتری نسبت به سایر روش‌های سرمایه‌گذاری خواهید داشت.
قابل اعتماد و دارای حداقل ریسک ممکن
نکته اساسی که اطمینان سوددهی صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت را تضمین می‌کند، این است که همواره حداقل ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی این صندوق‌ها در گواهی سپرده بانکی و اوراق مشارکت دولتی سرمایه گذاری می‌شود. به این دلیل که اصل و سود همه این دارایی‌ها توسط دولت یا بانک مرکزی تضمین شده است، ریسک زیان یا از بین رفتن دارایی سرمایه‌گذار به حداقل ممکن می‌رسد.
اطمینان، بخش مهمی در خرید و فروش یا سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. داراتو به عنوان یک خدمت جدید برای مدیریت دارایی شما، همراه با پشتوانه کارگزاری آگاه به عنوان یکی از برترین کارگزاری‌های ایران، راهکارهای مناسبی برای سرمایه‌گذاری موفق و مطمئن شما پیشنهاد می‌دهد. کارگزاری آگاه با اطمینان شما توانسته تا به حال حدود 7000 میلیارد تومان جذب سرمایه داشته باشد.
نحوه پرداخت سود صندوق های بورسی درآمد ثابت
معمولا صندوقهای درآمد ثابت را از نظر پرداخت سود به دو دسته تقسیم می‌کنند:
با پرداخت سود دوره‌ای
با توجه به اساسنامه صندوق درآمد ثابت، درصدی از سود در بازه‌های زمانی مشخص مثلا دوره‌های یک ماهه یا سه ماهه به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود.
بدون پرداخت سود دوره‌ای
سرمایه‌گذاران در این مدل از افزایش قیمت واحدهای صندوق خود سود می‌برند.
سرمایه‌گذاری آسان با مبلغ کم
امکان سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت به سادگی از طریق داراتو قابل انجام است. تنها لازم است ابتدا ریسک سنجی خود را انجام دهید و سطح ریسک‌پذیری شما مشخص شود. در اینجا داراتو به شما پیشنهادهای خود را به منظور ارائه بهترین روش سرمایه‌گذاری می‌دهد. اما شما همچنین می‌توانید به دلخواه صندوق مورد نظر خود را بخرید. در این قسمت با کمترین مبلغ ممکن یعنی 550 هزار تومان سرمایه‌گذاری خود را شروع می‌کنید.
میانگین سود صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چقدر است؟
اول این نکته را بدانیم که قیمت هر واحد صندوق، روزانه بر اساس ارزش خالص روز دارایی‌های صندوق (NAV) محاسبه می‌شود. سود صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت، معمولا به صورت پرداخت نقدی یا غیر نقدی است. به طور میانگین معمولا صندوق درآمد ثابت بین 19 تا 25 درصد بازدهی سالانه دارد که این عدد از سود بانکی همیشه به میزان چند درصد بیشتر خواهد بود.
سود نقدی صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
نحوه پرداخت سود نقدی در صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، همیشه در امیدنامه آنها آورده شده است. از زمان صدور هر واحد صندوق برای سرمایه‌گذار، محاسبه سود شروع می‌شود و در صورت ابطال این واحدها اصل سرمایه و سود باقیمانده آن به سرمایه‌گذار پرداخت می‌شود.
سود غیرنقدی صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
در این حالت تمام سود به صورت افزایش قیمت واحدهای صندوق به سرمایه‌گذار نشان داده می‌شود و زمانی که سرمایه‌گذار واحدهای خود را بفروشد، از سود آن بهره‌مند می‌شوند. در واقع سازوکار این صندوق‌ها باعث می‌شود سرمایه گذاران سود خود را دوباره در صندوق سرمایه گذاری کنند و از اثر سود مرکب در آن بهره‌مند شوند.
در حال حاضر سود صندوق یاقوت آگاه به این شکل عمل می‌کند. یعنی هم از نوع صندوقهای قابل معامله در بورس است و هم جزو صندوقهای با درآمد ثابت قرار می‌گیرد و در نهایت پرداخت سود آن غیرنقدی است.
داراتو برای خرید صندوق یاقوت همیار شما خواهد بود. ثبت نام کنید.
صندوقهای غیرقابل معامله بورسی
معمولا قیمت هر واحد در صندوقهای غیرقابل معامله، روز کاری بعد از واریز وجه مشخص می‌شود. پس زمانی که شما برای سرمایه‌گذاری به آن صندوق مراجعه می‌کنید، صندوق تعداد واحد مشخصی را برایتان صادر می‌کند و پس از ۳ روز قیمت مشخص شده و واحدها صادر می‌شود. با توجه به اینکه قیمت واحدها مدام در حال تغییر است و میان مبلغ پرداختی و مبلغ واحدهای خریداری شده تفاوت وجود دارد، صندوق مابه‌التفاوت مبلغ را به حساب فرد عودت می‌دهد.
صندوقهای قابل معامله
قیمت هر واحد صندوق پایان روز و پس از محاسبه NAV مشخص می‌شود و شما می توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را در طول روز به صورت آنلاین مانند سهام در بازار بورس خرید و فروش نمایید. سود حاصل از سرمایه گذاری منابع صندوق یا به صورت افزایش قیمت سهام موجود در صندوق اتفاق می‌افتد و یا به صورت دوره‌ای به سرمایه‌گذار پرداخت می‌شود.
تفاوت قیمت صدور در حالت پرداخت سود دوره‌ای و غیر دوره‌ای
در صورتی که پرداخت سود دوره‌ای و نقدی باشد، انتهای دوره ارزش خالص هر واحد به قیمت اولیه بر می‌گردد و قیمت واحدها تعدیل می‌شود. ولی اگر پرداخت سود غیرنقدی باشد، قیمت هر واحد، دوره به دوره ممکن است افزایش یابد و سود هر دوره به قیمت صدور اضافه می‌گردد.
انواع واحدهای صندوق درآمد ثابت در بورس
معمولا صندوق های سرمایه گذاری را بر اساس نحوه خرید و فروش واحدهای آن به دو دسته تقسیم می‌کنند:
- صندوق های مبتنی بر صدور و ابطال
- صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت نیز به همین شکل می‌توانند تقسیم شوند. برای خرید و فروش واحدهای صندوقهای سرمایه‌گذاری مبتنی بر صدور و ابطال باید مدارک شناسایی (اصل شناسنامه و کارت ملی) را با خود همراه داشته باشید و به شعبه صندوق مورد نظر خود مراجعه کنید و به صورت منظور از صندوق اهرمی چیست؟ حضوری درخواست صدور یا ابطال واحدهای صندوق خود را بدهید.
برای سرمایه‌گذاری در صندوقهای سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس، ابتدا می‌بایست در یکی از کارگزاری‌ها عضو شده و کد بورسی دریافت کنید و برای خرید و فروش، از پنل معاملاتی کارگزاری و تنها با جستجوی نماد صندوق، اقدام به خرید و فروش واحدهای آن کنید.
برای اینکه درگیر این دو مورد نشوید، داراتو راهکار متفاوتی برای مدیریت دارایی به شما می‌دهد و فقط با گذراندن روند ثبت نام در اپلیکیشن داراتو می‌توانید بدون اینکه وارد پنل پیچیده مدیریت معاملات صندوق و سهام در کارگزاری شوید، تنها با چند کلیک به نام خودتان صندوق مورد نظر خریداری شود.
هدف سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت چیست
صندوق های درآمد ثابت راهکار مناسبی برای توسعه بازار سرمایه و سرمایه‌گذاری غیرمستقیم افراد است. همچنین ورود افراد غیرحرفه‌ای را به بازار کاملا راحت کرده است. مهمتر از همه امکان تشکیل سبد متنوعی از دارایی‌ها را به سرمایه‌گذار می‌دهد تا ضمن کسب بازدهی مناسب، ریسک بسیار پایینی داشته باشد.
مراحل سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
سرمایه گذاری در صندوق با درآمد ثابت از طریق وب‌سایت یا اپلیکیشن داراتو امکان‌پذیر است. کافیست به عنوان یک سرمایه‌گذار، کد بورسی داشته باشید. پس از ثبت نام در داراتو به شما بهترین پیشنهاد سرمایه‌گذاری یا خرید صندوق داده خواهد شد.
انتخاب با خود شماست که با توجه به سطح ریسک از پیشنهادهای هوشمندانه داراتو استفاده نمایید یا خودتان مستقیم صندوق خاصی را برای خرید برگزینید.
ترکیب دارایی صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟
صندوقهای با درآمد ثابت معمولا بین 70 تا 90 درصد دارایی خود را در سپرده‌های بانکی، اوراق بهادار و گواهی سپرده بانکی اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌کنند. از باقیمانده دارایی معمولا بین ۱۵ تا ۲۵ درصد را در سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند.
براساس آماری که در انتهای دی ماه ۱۴۰۰ منتشر شده است، در حال حاضر 98 صندوق درآمد ثابت فعال موجود است و ارزش روز دارایی‌های آنها برابر با ۳۸۷ هزار میلیارد تومان است.
حداقل مبلغ سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
صندوق‌هایی که صدور و ابطالی هستند، حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری به اندازه قیمت یک واحد از این صندوق است و در صندوقهای ETF یا همان صندوق قابل معامله در بورس، حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری، به اندازه حداقل ارزش سفارش در بازار بورس ایران است، که این مبلع با هزینه‌های کارمزد و خرید تقریبا برابر با ۵۵۰ هزار تومان است.
صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت مناسب چه افرادی است؟
صندوق های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت حداقل سود را به سرمایه‌گذاران خود می‌رساند، با این حساب افرادی که واحدهای این صندوق ها را خریداری می‌کنند، در واقع در اغلب مواقع سرمایه‌گذارانی کم ریسک هستند. انتظار این افراد سودی معقول با حداقل ریسک ممکن است.
از طرف دیگر سرمایه‌گذارانی هم هستند که مباحث اولیه خرید و فروش در بورس را آموخته‌اند ولی قصد دارند در زمان‌های بحرانی بازار برای مدتی از افت قیمت سهام در امان باشند، به صورت کوتاه مدت یا میان مدت سرمایه خود را به صندوقهای با درآمد ثابت منتقل می‌کنند تا از حداقل سود بازار بهره‌مند شوند.
در حال حاضر می‌توانید با کمک داراتو در یکی از بزرگترین و مطمئن‌ترین صندوقهای با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنید.
صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت داراتو
داراتو به عنوان خدمتی از کارگزاری آگاه، صندوقهای متنوعی برای سرمایه‌گذاری در اختیار شما قرار می‌دهد. در حال حاضر یکی از مطمئن‌ترین صندوقهای با درآمد ثابت با نماد یاقوت در حال جذب سرمایه است. اگر با هدف دریافت سود تضمین شده و بیشتر از سپرده بانکی به دنبال سرمایه گذاری هستید، فرصت استفاده از داراتو را از دست ندهید.
تحریریه داراتو
ما در تیم تحریریه داراتو امیدواریم با مطالب آموزشی بتوانیم سطح دانش مالی شما را ارتقا بدهیم تا در آینده سرمایه گذاری را به شکل بهتری تجربه کنید. در این راه حمایت‌های شما با نظرات و پیشنهادات بیشترین کمک را به ما خواهد کرد. پس منتظر شنیدن نظرات شما در بخش ارسال دیدگاه‌ها هستیم. همیشه در سود باشید.
مقایسه سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت
مقایسه سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت به شما کمک می‌کند تا در فعالیت‌های تجاری عملکرد بهتری داشته باشید. اگر به تعریف سرمایه گذاری نگاه کنیم اهمیت موضوع زمان به خوبی روشن خواهد شد. در تعریف آمده است:
قرار دادن دارایی در مدت زمان مشخص برای کسب سود.
همانطور که مشاهده می‌کنید، عنصر زمان در سرمایه گذاری اهمیت بسیاری دارد. زمان مورد نظر برای سرمایه گذاری می‌تواند کوتاه یا بلند باشد. حال شما باید ببینید که کدام یک از این روش‌ها برای شما مناسب‌تر است و هر کدام چه مزایا و چه معایبی دارند. در این مطلب قرار است به موضوع تفاوت سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت بپردازیم و در پایان ببینیم که حرفه‌ای‌های سرمایه گذاری کدام یک را پیشنهاد می‌دهند؛ سرمایه گذاری کوتاه مدت یا بلند مدت.
فهرست موضوعات مقاله
تفاوت سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت
برای بررسی تفاوت سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت ابتدا باید ببینیم که هر کدام از این دو حالت چه تعریفی دارند.
سرمایه گذاری کوتاه مدت چیست
معمولا وقتی مدت زمان سرمایه گذاری کمتر از یک ماه یا حداکثر دو ماه باشد به آن سرمایه گذاری کوتاه مدت می‌گویند. در این مدل از سرمایه گذاری دانش تخصصی بالا و مهارت‌های تحلیلی اهمیت بسیاری دارند. از طرفی سرمایه گذار در این حالت باید به تحلیل تکنیکال تسلط داشته باشد و بتواند نقاط ورود و خروج سهم و حد ضرر را تشخیص بدهد.
ریسک سرمایه گذاری کوتاه مدت خیلی بالاست و به همین دلیل سرمایه گذاران کوتاه مدت باید شخصیت بسیار ریسک پذیر داشته باشند. از طرفی استرس این روش هم بالاست و افراد باید آمادگی پذیرش ضررهای ناگهانی ناشی از نوسان بازار را داشته باشند. افراد همچنین در این روش باید به صورت روزانه تابلو معاملاتی را رصد کنند و همواره پیگیر تغییرات بازار سرمایه باشند.
همچنین باید به این نکته اشاره کرد که بهترین بازار برای سرمایه گذاری کوتاه مدت بازاری است که در آن میزان نقد شوندگی دارایی‌ها بالا باشد. به همین منظور بیشتر افراد بازار بورس را انتخاب می‌کنند که در آن معاملات به صورت لحظه‌ای جریان دارد.
سرمایه گذاری بلند مدت چیست
در صورتی که سرمایه گذاری یک سال یا بیشتر طول بکشد، به آن سرمایه گذاری بلند مدت می‌گویند. البته برخی هم معتقدند که در این روش سرمایه گذاری باید بیش از سه سال طول بکشد. در روش بلند مدت سرمایه گذار انتظار سود بیشتری دارد و معمولا ریسک این روش کمتر است.
همچنین افرادی که به دنبال حفظ ارزش دارایی خود هستند و بازدهی بیشتری می‌خواهند، معمولا روش بلند مدت را انتخاب می‌کنند. در انتخاب روش بلند مدت باید به یک سری عوامل هم توجه داشت. مواردی مثل میزان سرمایه، وضعیت اقتصادی کشور، وضعیت بازارهای موازی و… در انتخاب این روش سرمایه گذاری اهمیت دارند. برای مثال جالب است بدانید که در 5 سال گذشته بازدهی بورس از بازار مسکن، سکه، طلا و دلار بیشتر بوده است.
این موضوع نشان می‌دهد که برای بررسی بهترین بازار برای سرمایه گذاری بلندمدت باید عوامل بسیاری را بررسی کنید. اما نکته مهم اینجاست که در این روش نیاز به دانش و تحلیل‌های پیچیده وجود ندارد و تقریبا هر فردی با سطحی معمول از دانش اقتصادی می‌تواند سرمایه گذاری بلند مدت را تجربه کند.
عوامل مؤثر بر تعیین زمان سرمایه گذاری
تا اینجا توضیح دادیم که سرمایه گذاری بلند مدت و کوتاه مدت چیست و چه ویژگی‌هایی دارد، اما نکته مهمتر این است که ببینیم چه عواملی باعث می‌شوند تا زمان سرمایه گذاری را تعیین کنیم. در ادامه عوامل مؤثر بر تعیین زمان سرمایه گذاری را معرفی کردیم.
تورم
با توجه به تحریم‌های اقتصادی، کسری بودجه و رشد نقدینگی، مسئله تورم همواره جز جدا نشدنی اقتصاد ایران بوده است. تورم باعث می‌شود تا سرمایه گذاری بلندمدت اهمیت بیشتری پیدا کند. برای مثال تورم باعث می‌شود که بازار بورس در بلند مدت بازدهی بهتری داشته باشد، در حالی که در کوتاه مدت این بازار نوسان‌های زیادی دارد و فقط ممکن است با داشتن دانش تحلیلی و اطلاعات دقیق از نوسان‌ها بتوان در آن سود کرد.
شخصیت سرمایه گذاری
عامل مهم دیگر تعیین کننده زمان سرمایه گذاری شخصیت سرمایه گذاران است. به طور معمول سرمایه گذاران کوتاه مدت باید شخصیتی ریسک پذیر داشته باشند و در غیر این صورت بهتر است به سرمایه گذاری بلند مدت بپردازند.
دانش و تجربه
سرمایه گذاران کوتاه مدت باید دانش تحلیلی بالایی داشته باشند. به خصوص در بازار بورس داشتن دانش و تجربه بالا بسیار مهم است و باعث موفقیت بیشتر سرمایه گذار می‌شود.
بهترین سرمایه‌گذاری بلندمدت یا کوتاه‌مدت چیست؟
نمیتوان به طور دقیق مشخص کرد که بهترین سرمایه گذاری بلند مدت یا کوتاه مدت چیست، چون برای هر فرد متفاوت است. اما آمار و ارقام بازارها در سال‌های گذشته می‌تواند معیار خوبی برای شناخت نوع سرمایه گذاری باشد. برای مثال بررسی 10 سال گذشته نشان می‌دهد که بازار بورس بیشترین بازدهی را داشته است.
پس از بورس بازارهای سکه، ارز، مسکن، خودرو و بانک به ترتیب بهترین بازارها برای سرمایه گذاری بوده اند. با این حساب می‌توان گفت که برای سرمایه گذاری بلند مدت می‌توان در بازار بورس بهترین عملکرد را داشت.
مقایسه بازدهی روش های سرمایه گذاری در 10 سال گذشته
از طرفی سرمایه گذاری در صندوقهای سرمایه گذاری هم می‌تواند یکی از گزینه‌های مناسب و کم خطر سرمایه گذاری بلند مدت باشد.
برای سرمایه گذاری در صندوقهای بورسی داراتو کلیک کنید.
چرا سرمایه گذاری بلند مدت بهتر است؟
در روش سرمایه گذاری بلند مدت با اینکه دارایی شما تا مدت زمان زیادی قابلیت نقد شدن ندارد، اما در برخی مواقع بهترین روش و مناسبترین روش برای سرمایه گذاری است. در ادامه برخی از موقعیت‌های مناسب برای سرمایه گذاری بلند مدت را معرفی کردیم.
تا دوران بازنشستگی بیشتر از ۲۰ سال فاصله دارید
اگر تا زمان بازنشستگی بیشتر از 20 سال فاصله دارید، سرمایه گذاری بلند مدت بهترین گزینه برای شماست. در این حالت با یک سرمایه گذاری بلند مدت می‌توانید برنامه ریزی بهتری برای آینده مالی خود داشته باشید.
برای سرمایه خود برنامه ریزی بلند مدت دارید
اگر پولی در اختیار دارید که تا چند سال آینده برای آن برنامه ریزی ندارید، شما می‌توانید سرمایه گذاری بلند مدت را به عنوان روش سرمایه گذاری خود انتخاب کنید. البته برای این کار باید برنامه ریزی دقیقی داشته باشید تا بتوانید بهترین بازدهی ممکن را به دست بیاورید.
سرمایه گذاری با هدف حفظ ارزش سرمایه
با وجود تورم، قیمت‌ها روز به روز بیشتر می‌شوند و در نتیجه ارزش پول شما کاهش پیدا می‌کند. در این حالت بهترین راه برای حفظ ارزش پول و سرمایه شما روش‌های سرمایه گذاری بلند مدت است. به طور معمول سرمایه گذاری‌های بلند مدت می‌توانند باعث حفظ ارزش پول شوند. سرمایه گذاری در صندوق‌ها، خرید سهام و املاک و مواردی از منظور از صندوق اهرمی چیست؟ منظور از صندوق اهرمی چیست؟ این دست از جمله روش‌هایی هستند که به حفظ ارزش پول کمک می‌کنند.
جمع بندی
در این مقاله به مقایسه سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت پرداختیم و توضیح دادیم که کدام روش، مناسب چه نوع سرمایه گذارانی است. به طور کلی می‌توان در تفاوت سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت گفت که هر دو این روش‌ها می‌توانند تحت شرایطی برای افراد مختلف مناسب باشند، اما بهترین روش سرمایه گذاری برای افرادی که دانش کم و وقت کمی دارند، سرمایه گذاری بلند مدت است.
تحریریه داراتو
ما در تیم تحریریه داراتو امیدواریم با مطالب آموزشی بتوانیم سطح دانش مالی شما را ارتقا بدهیم تا در آینده سرمایه گذاری را به شکل بهتری تجربه کنید. در این راه حمایت‌های شما با نظرات و پیشنهادات بیشترین کمک را به ما خواهد کرد. پس منتظر شنیدن نظرات شما در بخش ارسال دیدگاه‌ها هستیم. همیشه در سود باشید.
اساسنامه «صندوقهای سرمایه‌گذاری اهرمی» تصویب شد
رئیس اداره امور صندوقهای سرمایه‌گذاری سازمان بورس، از تدوین مقررات مربوط به صندوق سرمایه‌گذاری سهامی اهرمی با امکان سرمایه‌گذاری همزمان سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز و ریسک‌پذیر خبر داد.
به گزارش تجارت‌نیوز، رضا نوحی گفت: مقررات مربوط به این نوع از صندوقهای سرمایه‌گذاری طوری تدوین شده است که صندوق ملزم به رعایت نصاب صندوقهای سهامی است. در این صندوق‌ها عمده پرتفوی صندوق را سرمایه‌گذاری در سهام و حق تقدم سهام تشکیل خواهد داد؛ همچنین مدیریت پرتفوی صندوق به شکل فعال بوده و مدیر صندوق می‌تواند بر اساس نصاب تعریف شده، نسبت به سرمایه‌گذاری در سهام و حق تقدم سهام اقدام کند.
وی این صندوق‌ها را دارای واحدهای ممتاز و عادی عنوان کرد و افزود: واحدهای عادی صندوق دارای کف بازدهی بوده و از طرف دیگر برای آنها سقف بازدهی در نظر گرفته شده است. تامین حداقل بازدهی تعیین شده برای دارندگان واحدهای عادی در شرایطی که بازدهی صندوق کمتر از نرخ مذکور باشد، از محل واحدهای ممتاز انجام می‌شود و چنانچه بازدهی صندوق بیش از حداکثر نرخ بازدهی تعیین شده برای واحدهای عادی باشد، مازاد بازدهی واحدهای عادی نسبت به سقف تعیین شده به واحدهای ممتاز تعلق می‌گیرد. بازدهی مذکور به شکل روزانه مورد محاسبه قرار گرفته و باید اعلام شود.
رئیس اداره امور صندوقهای سرمایه‌گذاری افزود: با توجه به اینکه واحدهای ممتاز در این صندوق به عنوان پشتیبان صدور واحدهای عادی هستند، لذا قابل ابطال نبوده و صرفا از طریق بازار قابل معامله است. از طرف دیگر به منظور توسعه صندوق، صدور واحدهای ممتاز در طول دوره فعالیت صندوق به نام مدیر صندوق پیش‌بینی شده است. مطابق مقررات تدوینی، در طول دوره فعالیت صندوق، صدور واحدهای عادی تا دو برابر ارزش کل واحدهای ممتاز صادر شده امکان‌پذیر است.
وی گفت: با توجه به اینکه این صندوق از نوع صندوقهای سهامی است، اشخاص حقوقی دارای مجوز سبدگردانی معتبر، مجاز به ارائه تصدی سمت مدیریت صندوق بوده و پس از ابلاغ مقررات مربوطه می‌توانند نسبت به تاسیس صندوق فوق اقدام کنند.
نوحی گفت: اساسنامه و امیدنامه نمونه صندوق یاد شده به مدت یک هفته در تارنمای سازمان جهت دریافت اظهارات فعالان بازار سرمایه قرار می‌گیرد و پس از آن ابلاغ خواهد شد.فعالان بازار سرمایه، می توانند نسبت به ارائه نظرات تخصصی خود از طریق ارسال مکاتبات به اداره امور صندوقهای سرمایه‌گذاری در خصوص اساسنامه و امیدنامه نمونه صندوق یاد شده، اقدام کنند.
برای دریافت اساسنامه، امیدنامه و امیدنامه (بدون پرداخت سود) این صندوق کلیک کنید.
دیدگاه شما