ریسک حساب شده در انجام معاملات

ریسک فری چیست؟ سود کردن در سرمایه‌گذاری بدون ریسک!

ریسک بالای سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی گاهی اوقات به حدی زیاد است که بسیاری از افراد را از ورود به آن‌ها باز می‌دارد. همچنین بخش قابل توجهی از توان فکری و تمرکزی تریدرهایی که در بازارهای مالی فعالیت می‌کنند، معطوف به تحمل فشار روانی ناشی از ریسک معاملات می‌گردد. اما آیا واقعا راهی برای خلاصی از این وضعیت وجود ندارد؟ تاکنون عبارت ریسک فری (Risk Free) به گوش‌تان خورده است؟ آیا می‌توان وارد یک معامله شد در حالی که ریسکی متوجه ما نباشد؟ برای پاسخ به این سؤالات باید تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید تا بررسی کنیم که معنی ریسک فری چیست.

فهرست عناوین مقاله

آیا می‌توان معامله بدون ریسک انجام داد؟

قبل از پرداختن به معرفی مفهوم معامله ریسک فری، لازم است که تکلیف یک موضوع بسیار مهم را معین کنیم. اساسا هیچ گونه بازار مالی وجود ندارد که سرمایه‌گذاری در آن بدون ریسک امکان‌پذیر باشد؛ اما در مقابل همواره این امکان فراهم ریسک حساب شده در انجام معاملات است که با در نظر گرفتن تدابیر خاصی، ریسک معاملات را کاهش داد. آنچه در اینجا تحت عنوان Risk Free مطرح می‌کنیم، ناظر بر همین گزاره دوم است. به دنبال راه‌هایی هستیم که ریسک معاملات را به حداقل مقدار ممکن کاهش دهیم.

ریسک فری چیست؟

تاکنون به عنوان یک تریدر تجربه آن را داشته‌اید که وارد یک معامله شوید؛ در ابتدا به سود دست پیدا کنید و پس از مدتی نه تنها سود خود را از دست رفته ببینید؛ بلکه حد ضرر شما نیز فعال شود و به این ترتیب با ضرر از معامله خارج شوید؟‌ یکی از بدترین حس و حال‌هایی که یک تریدر در طول زمان فعالیت خود تجربه می‌کند، مربوط به چنین شرایطی است.

ریسک فری کردن معامله به معنی آن است که هر کاری از دست ما بر می‌آید انجام دهیم تا قبل از ضرر کردن، بتوانیم از یک معامله خارج شویم. به این ترتیب عملا مدیریت ریسک سرمایه‌گذاری نیز به خوبی اتفاق می‌افتد. اجرای روش‌های Risk Free در شرایط مختلف حاکم بر بازار امکان‌پذیر است. اما باید توجه داشته باشید که در شرایط رکود یا روند نزولی کارآمدی بیشتری دارد.

معرفی چند تکنیک برای ریسک فری کردن معاملات

واقعیت این است که اجرای تکنیک Risk Free کاملا به استراتژی‌های معاملاتی افراد بستگی دارد. حتی ممکن است افراد تعاریف مختلفی از تکنیک ریسک فری داشته باشند. ما در این جا سعی می‌کنیم که به چند مورد از دیدگاه‌های موجود اشاره کنیم. انتخاب گزینه مناسب از بین آن‌ها کاملا بر عهده شما است.

1. تعیین حد ضرر در محدوده سود

یکی از اقداماتی که معمولا سرمایه‌گذاران برای Risk Free کردن معاملات خود انجام می‌دهند، تعیین حد ضرر در محدوده سود به دست آمده از معاملات است. به این ترتیب حتی اگر دارایی خریداری شده در جهت افت قیمت حرکت کند، حد ضرر شما در محدوده سود فعال می‌شود و به این ترتیب با ضرر و زیان از معامله خارج نمی‌شوید. البته تعیین حد ضرر در معامله‌گری یک مفهوم استاتیک نیست. به این معنی که در گذر زمان باید به طور پیوسته شرایط معامله را رصد کنید و حد ضرر خود را مبتنی بر وضعیت بازنگری نمایید. طبیعتا کمک گرفتن از ابزارهای تحلیل تکنیکال در این بخش بسیار راهگشا است.

2. سیو سود پلکانی

یکی دیگر از اقداماتی که در قالب تکنیک ریسک فری کردن معاملات کاربرد دارد، سیو سود پلکانی است. تصور کنید که وارد یک معامله شدید. بعد از مدتی دارایی خریداری شده افزایش قیمت می‌دهد. به این ترتیب می‌توانید با توجه به حد ضرری که تعیین کردید، بخشی از سود حاصل از معامله را به فروش برسانید. به این ترتیب حتی اگر دارایی دچار افت قیمت شود و حد ضرر شما را فعال کند، بدون اینکه متحمل ضرر و زیان شوید، از معامله خارج خواهید شد.

نکته مهمی که در اتخاذ چنین رویکردی باید در نظر داشته باشید، کارمزدهای معاملاتی است. تصمیم‌گیری برای سیو سود باید به گونه‌ای باشد که از محل پرداختن کارمزد، متحمل ضرر و زیان زیادی نشوید.

3. ریسک فری کردن معاملات به کمک معاملات باینری آپشن

این تکنیک ریسک فری کردن معاملات، در فارکس کاربرد دارد. اصطلاح باینری در بین برنامه‌نویسان کاربرد بسیار زیادی دارد. در اینجا منظور از معاملات باینری آپشن، وارد شدن به معاملاتی است که پاسخ آن مثبت یا منفی است؛ یعنی رویکرد 0 یا 100 به معامله‌گری وجود دارد. در قالب معاملات باینری آپشن، 2 آپشن در دو جهت مختلف باید باز کنید. فرض کنید یک آپشن Call انجام داده‌اید که در واقع شما روی افزایش قیمت یک دارایی در بازه زمانی مشخص سرمایه‌گذاری کرده‌اید.

بلافاصله بعد از آن باید یک آپشن Put نیز تعریف کنید. در این آپشن شما روی کاهش قیمت یک دارایی تا مقدار و زمان معینی سرمایه‌گذاری می‌کنید. سپس بلافاصله جهت حاکم در قیمت را شناسایی کنید. آپشنی که در جهت شناسایی شده قرار ندارد را به فروش برسانید. دقت داشته باشید که هر چقدر این فرآیند سریع‌تر رخ بدهی، میزان ضرر شما کمتر می‌شود. در ادامه منتظر بمانید تا آپشن دوم به انتها برسد. به این ترتیب سودی که از محل این آپشن به دست می‌آورید، ضرر آپشن ابتدایی را جبران می‌کند.

چگونه در اجرای تکنیک‌های Risk Free به موفقیت برسیم؟

سه مدل مختلف از تکنیک‌های ریسک فری را در بالا بررسی کردیم. واقعیت این است که اجرای هر کدام از این تکنیک‌ها نیازمند، تسلط بالا روی عوامب بنیادی و تکنیکال حاکم بر بازار است. تردید نداشته باشید که بدون داشتن آگاهی و مهارت لازم نمی‌توان هیچ‌کدام از روش‌های فوق را به درستی پیاده‌سازی کرد.

در مجموعه چند راهکار مؤثر وجود دارد که برای موفقیت در پیاده‌سازی مدل‌های مختلف ریسک فری می‌توانید مورد استفاده قرار دهید که عبارت‌اند از:

1. تمرین کردن با حساب آزمایشی

صرافی‌ها و کارگزاری‌های بازارهای مالی با هدف ایجاد شرایط برای بررسی پلتفرم‌های معاملاتی خود، امکان استفاده از حساب‌های آزمایشی را به صورت رایگان برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند. شما می‌توانید آموخته‌های خود برای اجرای تکنیک‌های ریسک فری را از طریق حساب‌های آزمایشی تمرین کنید. این کار به مرور زمان شما را در استفاده صحیح از تکنیک‌های Risk Free متبحر می‌سازد. همچنین فرصت دستیابی به استراتژی شخصی سازی شده خودتان را نیز به این ترتیب خواهید داشت.

2. افزایش آگاهی از روانشناسی بازار

مهم‌ترین عامل در موفقیت یا شکست ریسک فری کردن معاملات، زمانی است که تصمیم به خروج از معاملات می‌گیرید. دقیقا همین تصمیم است که باعث می‌شود عده‌ای هیچ سودی به دست نیاورند؛ گروهی سود کمی کسب کنند و در مقابل افرادی نیز سودهای کلانی به جیب بزنند. اگر یک معامله‌گر درک درستی از شرایط روانی حاکم بر بازار داشته باشد، همیشه باز و بسته کردن پوزیشن‌های معاملاتی خود را دقیقا در بزنگاه‌ها انجام می‌دهد. برای این منظور ضمن مطالعه نیاز به تجربه زیادی نیز دارید.

3. انتخاب دارایی‌های با نقدشوندگی مناسب

گاهی اوقات استراتژی‌های شما به درستی کار می‌کند. اما یک نکته مهم در اجرای تکنیک‌های ریسک فری را در نظر نمی‌گیرید. دارایی که نقدشوندگی مناسبی ندارد، در زمانی که تصمیم به فروش آن می‌گیرید، مشخص نیست که به خریداری وجود داشته باشد یا خیر. در چنین شرایطی عملا شما حتی با اتخاذ تصمیم‌های درست نیز نمی‌توانید استراتژی‌تان را پیاده کنید. لذا توصیه ما این است که حتما نقدشوندگی را به عنوان یک فاکتور مهم در معاملات در نظر بگیرید.

کلام پایانی

در این مقاله بررسی کردیم که مفهوم ریسک فری کردن چیست. واقعیت این است که شما به عنوان یک تریدر باید ضمن پذیرش ریسک موجود در بازارهای مالی مختلف، بخش قابل توجهی از تمرکز خود را صرف مدیریت این ریسک نمایید. توصیه پایانی ما این است که برای اجرای تکنیک‌های Risk Free به هیچ عنوان عجله نکنید و با حوصله در حساب‌های آزمایشی روش‌های مختلف را امتحان کنید. به این ترتیب بعد از مدتی می‌توانید به اهداف مورد نظرتان دست یابید.

ریسک حساب شده در انجام معاملات

نقل‌وانتقال ارزی در صادرات و تجارت چگونه است؟

صادرات

انواع روش‌های پرداخت در تجارت بین‌‌الملل براساس ریسک

نقل‌وانتقالات مالی و پولی به کار تجارت و بازرگانی گره خورده است. اهمیت این موضوع از آنجا بوده که در تجارت بین‌الملل ریسک معامله مقداری بالا خواهد رفت. چرا که معمولا برخلاف معاملات داخلی، طرف حساب شما یک بازرگان یا شرکت خارجی بوده و قوانین بانکداری بین‌المللی و بازرگانی خارجی بین شما حاکم خواهد بود.

از طرفی نباید نادیده بگیریم که کشور ما سال‌هاست با تحریم‌های مختلف از جمله تحریم‌های بانکی روبرو است. بنابراین نیاز است که در تعامل با تجار خارجی تبادلات مالی و بانکی را بسیار جدی بگیرید.

در صادرات کالا شما نیاز دارید تا در قبال تحویل یک محموله از کالا یا محصول، ارز حاصل از فروش آن را از خریدار دریافت کنید. در اینجا طرف‌های تجاری با دو نوع رویکرد کلی در پرداخت بین‌المللی روبرو هستند.

این دو رویکرد براساس میزان ریسک مورد قبول از جانب طرفین معامله بوده که به صورت زیر است. برای هر کدام از این رویکردها می‌توان روش‌های مختلفی را در نظر گرفت که در این مقاله به صورت مفصل به آنها اشاره می‌کنیم.

• رویکرد پرریسک: این رویکرد برای فروشنده کالا پرریسک بوده، چرا که او کالا را ارسال و سپس مبلغ مورد نظر را از خریدار دریافت می‌کند.

• رویکرد کم‌ریسک: این رویکرد برای فروشنده کالا ریسک کمتری داشته و بیشتر ریسک به سمت خریدار است. چرا که فروشنده پول را ابتدا دریافت می‌کند.

اما سوال این که منظور از ریسک در پرداخت بین‌الملی، چه نوع ریسک‌هایی است. این ریسک‌ها انواع مختلفی داشته که میزان و شدت آنها از یک کشور نسبت به کشور دیگر متفاوت است. در ادامه به مهم‌ترین این ریسک‌ها اشاره می‌کنیم.

به طور کل هر اندازه که فضای کلان اقتصادی و سیاسی یک کشور ریسک بیشتری داشته باشد، کار تجارت در آن نیز پرریسک‌تر خواهد بود و برعکس.

• ریسک سیاسی: شرایطی از قبیل جنگ داخلی، جنگ خارجی، تحریم و تهدید را شامل می‌شود.
• ریسک بازار: به تغییرات پی‌درپی در بازارهای مالی مانند بازار ارز، نرخ بهره بانکی و امثال آنها اشاره دارد.
• ریسک حمل‌ونقل: حمل‌ونقل کالا به برخی کشورها با خطراتی از قبیل طوفان، غرق شدن کالا، سرقت و موارد دیگر روبرو است.

• ریسک اقتصادی: شامل شاخص‌های نامناسب اقتصادی از قبیل تورم بالا، رکود و امثال آن است.
• ریسک اعتباری: به ناتوانی یا عدم تمایل برای ایفای تعهدات توسط یکی از طرفین تجاری گفته می‌شود.
• ریسک حقوقی: به مواردی از قبیل کلاهبرداری، جعل سند و نمونه‌هایی از این قبیل اشاره دارد.

اشاره کردیم که براساس دو رویکرد کم ریسک و پرریسک، روش‌های پرداخت در تجارت بین‌الملل به چندین مورد تقسیم‌بندی می‌شود که برخی از آنها ذیل رویکرد کم ریسک و برخی دیگر ذیل رویکرد پرریسک قرار دارند. در ادامه به مهم‌ترین این روش‌ها اشاره می‌کنیم.

البته قبل از آن بد نیست به صحبت‌های هادی نیلی احمدآبادی مشاور صادراتی گوش دهیم که به یکی از مهم‌ترین روش‌های مرسوم دریافت پول حاصل از صادرات اشاره می‌کند. این روش جدای از سایر روش‌های مرسوم بانکی بوده که در ادامه به آنها اشاره می‌شود.

روش تجارت حساب باز (Open Account Trade)

این روش را می‌توان پرریسک‌ترین روش برای فروشنده و در عوض کم‌ریسک‌ترین روش برای خریدار دانست. بنابراین باید اعتماد کامل بین طرفین تجاری وجود داشته باشد.

در روش تجارت حساب باز که به آن روش نسیه نیز می‌گویند، خریدار با فروشنده توافق می‌کند که پس از دریافت کالا در مقصد، طی یک بازه زمانی مشخص پول را به حساب فروشنده واریز کند.

برای آن دسته از طرف‌های تجاری که به یکدیگر اعتماد کامل دارند، روش مذکور روش بسیار مناسبی بوده و دردسرهای کمتری نسبت به سایر روش‌ها دارد. در این روش خریدار نباید به لحاظ قانونی مشکلی جهت انتقال ارز و واریز مبلغ مورد نظر داشته باشد.

چرا که در برخی کشورها ممکن است در یک بازه زمانی مشخص انتقال ارز به برخی مقاصد خاص با محدودیت روبرو باشد. روش تجارت حساب باز به نحوی بوده که فروشنده به نسبت اقدامات بیشتری انجام می‌دهد. چرا که باید کالا را آماده و به گمرکی که مورد نظر خریدار بوده ارسال کند.

برات ساده

برات یکی از اسناد پرکاربرد در تجارت بین‌الملل بوده که برخی از صادرکنندگان از آن برای دریافت پول خود از خریدار استفاده می‌کنند. برات سندی است که در آن افراد از فرد دیگری تقاضا می‌کنند تا مبلغ مشخصی را در زمان مشخص به حساب خود یا فرد دیگری واریز کند. در واقع در اینجا فروشنده برات را صادر و خریدار باید آن را پرداخت کند.

همزمان با فرستادن اسناد حمل کالا و محموله مورد نظر به گمرک، فروشنده برات را به نام خریدار برای او ارسال می‌کند تا خریدار نیز نسبت به واریز آن طبق شرایط مندرج اقدام کند. در این روش ریسک فروشنده کالا نسبت به روش قبل، اندکی کمتری است.

اما باز هم بیشتر ریسک متوجه وی بوده و خریدار هیچ‌گونه ریسکی متحمل نمی‌شود. ریسک فروشنده از آنجا ناشی می‌شود که امکان عدم قبول و واریز مبلغ از جانب خریدار وجود دارد.

برات وصولی اسنادی؛ روش پرداخت DP

این روش بی‌شباهت به روش قبل نیست. چرا که هر دو از برات برای پرداخت پول استفاده می‌کنند. با این تفاوت که در روش برات وصولی اسنادی معمولا به جای تحویل اسناد حمل به خریدار کالا، این اسناد همراه با خود برات به بانک مقصد تحویل داده می‌شود.

در حالت DP، فروشنده کالا به بانک اطلاع می‌دهد که صرفا در صورت پرداخت وجه برات از جانب خریدار، می‌تواند اسناد حمل را به وی تحویل دهد. در غیر اینصورت اسناد حمل برگشت داده خواهد شد. این حالت برای فروشنده ریسک کمتری نسبت به دو روش قبلی به همراه دارد و برای او بهتر است.

برات وصولی اسنادی؛ روش پرداخت DA

تفاوت روش پرداخت DP با روش DA در آن است که در روش دوم معمولا فروشنده ریسک بیشتری را تحمل می‌کند. چرا که دیگر همانند روش DP نیست که بانک مربوطه صرفا در قبال دریافت وجه اسناد را در اختیار خریدار قرار دهد. بلکه در روش DA، خریدار نیز برات را در سررسید مشخص قبول کرده تا در آن تاریخ پرداخت نماید.

بنابراین ریسک روش DA برای فروشنده کالا به مراتب بیشتر از روش DP خواهد بود. چرا که در روش DP خریدار در قبال دریافت اسناد، وجه مورد نظر را پرداخت می‌کند. این در حالی است که در روش DA پرداخت وجهی صورت نگرفته و تنها برات را قبول می‌کند.

البته به نظر می‌رسد این روش نیز نسبت به روش‌های پیشین از جمله روش برات ساده یا روش تجارت حساب باز، به طور کل ریسک کمتری برای فروشنده یا صادرکننده کالا داشته باشد. هر چند باز هم بدون ریسک نخواهد بود. چرا که ممکن است خریدار بنا به هر علتی نتواند مبلغ مورد نظر را در تاریخ مشخص سررسید پرداخت کند.

به چندین روش مختلف برای پرداخت‌ در تجارت بین‌الملل اشاره کردیم. این روش‌ها همگی منطبق با رویکرد پرریسک برای صادرکننده یا فروشنده کالا محسوب می‌شوند. این در حالی است که برخی روش‌های دیگر نیز وجود دارند که ریسک بسیار کمی برای صادرکننده دارند. در ادامه به این روش‌ها اشاره می‌کنیم.

روش حواله‌ای (Payment Advance Full)

این روش را می‌توان عینا عکس روش تجارت حساب باز دانست. چرا که تقریبا تمامی ریسک بر عهده خریدار خواهد بود و فروشنده کالا هیچ‌گونه ریسکی را متحمل نخواهد شد. در روش حواله‌ای، فروشنده قبل از ارسال کالا، پول خود را از خریدار دریافت خواهد کرد.

این روش بیشتر برای زمانی مناسب بوده که دو طرف اعتماد کامل به یکدیگر داشته باشند. چرا که ممکن است خریدار با برخی از ریسک‌ها از جمله عدم ارسال کالا، ارسال کالا با کیفیت کم‌تر، درخواست مبالغ بیشتر جهت ارسال و برخی ریسک‌های دیگر روبرو شود. البته روند انجام فرایندها و کارها در این روش معمولا بهتر و سریع‌تر از سایر روش‌ها صورت می‌گیرد.

روش حواله با اخذ ضمانت بانکی

میزان ریسک خریدار کالا در روش مذکور کاهش می‌یابد. چرا که در این روش، خریدار زمانی وجه را برای فروشنده واریز می‌کند که فروشنده یک ضمانت‌نامه بانکی به نفع خریدار صادر و برای وی ارسال کرده باشد. بعد از این اقدامات، فروشنده اقدام به ارسال کالا خواهد کرد.

بنابراین در اینجا نیز فروشنده قبل از ارسال کالا وجه خود را دریافت می‌کند. با این تفاوت که در اینجا یک ضمانت‌نامه بانکی جهت جلب اعتماد خریدار صادر می‌کند. این ضمانت‌نامه تا حد قابل توجهی از ریسک معامله برای خریدار کاهش می‌‌دهد. چر چند باز هم این امکان وجود دارد برخی ریسک‌های دیگر از جمله تاخیر در ارسال کالا وجود داشته باشد.

روش اعتبار اسنادی

این روش یکی از مرسوم‌ترین روش‌ها در انواع روش‌های پرداخت تجارت بین‌الملل است. چرا که به اعتقاد بسیاری از کارشناسان بسیاری از نقاط ضعف سایر روش‌ها را پوشش داده است.

از طرفی روش اعتبار اسنادی تا حدودی توانسته بین میزان ریسک خریدار و فروشنده، تعادل برقرار کند. هر چند که مقدار ریسک خریدار تا حدودی بیشتر از فروشنده خواهد بود. اما این میزان نسبت به روش‌های دیگر چندان زیاد نیست.

در روش اعتبار اسنادی که به روش LC نیز معروف بوده، بانک نقش بسیار تعیین کننده‌ای دارد که به عنوان یک واسطه عمل می‌کند. در این روش فروشنده باید اسناد حمل کالا را به یک بانک در کشور خود ارائه داده تا در مقابل وجه مورد نظر کالای خود را دریافت کند.

در ابتدا به نظر می‌رسد که منفعت فروشنده در این روش بیشتر مورد توجه قرار گرفته است. با این حال به علت وجود سازوکار بانکی، تا حد قابل توجهی منافع خریدار نیز تامین می‌شود.

بازگرداندن ارز حاصل از صاردات به داخل کشور چگونه است؟

یکی از دغدغه‌های مهم صادرکنندگان بازگرداندن ارز حاصل از صادرات به داخل کشور است. خصوصا بعد از نوسانات ارزی چند سال اخیر این بحث برای صادرکنندگان، بانک مرکزی و دولت به یک دغدغه مهم تبدیل شده است. گاها صادرکنندگان با مشکلاتی در این زمینه روبرو می‌شوند.

صادرکنندگان تازه‌کار سوال دارند که روش‌های بازگرداندن ارز حاصل از صادرات به کشور چگونه است. هادی نیلی احمدآبادی مشاور صادرات و بازرگانی در ویدئو زیر به این سوال پاسخ می‌دهد.

با یک مشاور صحبت کن

صادرات و واردات

دریافت مشاوره

مشاور صادرات و واردات - تلفنی و حضوری

خدمات مشاوره صادرات و واردات چه کمکی به شما می‌کند؟ احتمالا برای شما هم سوالاتی در خصوص نحوه صادرات کالا، چگونگی واردات، صادرات کالا به کشورهای مختلف و مسائلی از این قبیل مطرح است. اما چون اطلاعات خاصی در این زمینه نداشته‌اید، بعد از مدتی از انجام آن کارها منصرف شده‌اید. اگرچه تجارت و بازرگانی به خودی خود پیچده بوده، اما می‌توان با کمک گرفتن مشورت از یک فرد باتجربه در این زمینه‌ها، کم‌کم به این حوزه ورود و فعالیت خود را آغاز کرد. استفاده از مشاوره جهت صادرات و واردات پیشنهادی است که تا حد زیادی می‌تواند به شما در این راه کمک کند. فردی که در این حوزه دارای تجربه است، می‌تواند به سوالات شما در زمینه‌های زیر پاسخ دهد: خدمات مشاوره در زمینه صادرات بسیاری از کالاهای ایرانی قابلیت صادرات به کشورهای مختلف خصوصا کشورهای همسایه را دارند. صادرات به عراق و صادرات به قطر از جمله مقاصد مهم کالاهای ایرانی به شمار می‌روند که معمولا سود خوبی برای تجار به ارمغان می‌آورند. مشاوره صادرات و واردات به شما در برخی مسائل کمک می‌کند تا بتوانید به راحتی نسبت به انجام صادرات اقدام کنید. از جمله آنها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد: روش اجرایی صادرات کالا تحلیل بازارهای صادراتی چگونگی ترخیص کالا از گمرک هزینه‌های حمل‌ونقل کالا بازارایابی صادراتی در کشورهای مبدا امور مربوط به بارنامه و بیمه خدمات مشاوره در زمینه واردات هر ساله برای تامین نیازهای داخلی کشور، کالاهای و محصولات زیادی وارد می‌شوند. این کار علاوه بر تامین نیازهای داخلی کشور، برای واردکنندگان نیز همراه با حاشیه سود مناسبی خواهد بود. به عنوان مثال، واردات از چین یا از برخی کشورهای حاشیه خلیج فارس در چند سال اخیر رونق چشم‌گیری داشته و بسیاری از تجار به دنبال واردات نیازهای کشور از این کشورها هستند. با این حال مراحل واردات کالا و روش‌های اجرایی آن چندان ساده نبوده و افراد نیازمند آن هستند که از فردی کمک بگیرند. مشاوره واردات کالا به شما در زمینه‌های زیر کمک می‌کند: مراحل واردات کالا به زبان ساده ترخیص کالا از گمرک ثبت سفارش نحوه تخصیص ارز اطلاع از قوانین و مقررات وارداتی تحلیل بازار برای واردات کالا شرکت‌های مشاوره صادرات و واردات چه خدماتی ارائه می‌دهند؟ بسیاری از افراد یا شرکت‌هایی که به تازگی اقدام به صادرات یا واردات کالا می‌کنند، معمولا سعی می‌کنند تا از خدمات شرکت‌های مشاوره صادرات و واردات استفاده کنند. این موضوع باعث می‌شود تا سریع‌تر فعالیت‌ها و روند انجام کارها را یاد بگیرند و نیاز به سعی و خطای متعدد نداشته باشند. شرکت‌های مشاوره صادرات و واردات معمولا دارای چندین سال سابقه فعالیت در امر تجارت و بازرگانی خارجی هستند. به همین دلیل به بسیاری از امور و فرایندهای تجاری مسلط هستند. این شرکت‌ها نه تنها در امر مشاوره صادرات واردات بلکه در زمینه انجام خدمات تجاری نیز می‌توانند به سایر شرکت‌ها یا افراد حقیقی کمک کنند. بسیاری از افراد تمایل دارند تا فعالیت تجاری خود را به صورت واسطه‌ای انجام دهند. این کار برای آنها دردسر به مراتب بسیار کمتری خواهد داشت. شرکت‌های مشاوره صادرات و واردات بهترین گزینه در این خصوص محسوب می‌شوند. دریافت مشاوره صادرات و واردات الوبیزنس به عنوان یک پلتفرم مشاوره کسب‌وکار این امکان را فراهم آورده تا تمامی افرادی که در حوزه‌های مختلف بتوانند به بهترین مشاوران کشور دسترسی داشته باشند. مشاوره تجارت و بازرگانی شامل بخش‌های مختلفی از جمله صادرات، واردات و نقل‌وانتقال ارزی بوده که شما می‌توانید به دو صورت تلفنی و حضوری سوالات و مشکلات خود را در این حوزه‌ها مطرح کنید.

فرابورس چیست؟ آموزش نحوه خرید و فروش سهام در فرابورس

یکی از دیگر از بازارها برای معامله سهام، بازار فرابورس است. در این مطلب به معرفی فرابورس و انواع بازار در آن و همچنین نحوه خرید و فروش سهام در فرابورس می‌پردازیم.

در سال‌های اخیر نام «بورس» را مکرراً از اخبار و دوستان خود می‌شنویم و بسیاری از ما با آن سروکار داریم. دیگر تقریباً همه این را می‌دانند که بورس درواقع بازاری برای معامله سهام و اوراق بهادار است و با فعالیت و سرمایه‌گذاری منطقی در آن می‌توان سرمایه و سود خود را افزایش داد. اما در کنار آن، ممکن است عبارت دیگری به نام «فرابورس» به گوش شما خورده باشد که در ذهنتان علامت سؤال‌های زیادی به وجود می‌آورد. بسیاری نیز ممکن است این دو بازار را یکی بدانند و بدون آگاهی لازم، به خرید و فروش سهام در آن‌ها بپردازند. بنابراین، در این مطلب به معرفی کامل بخش‌های مختلف این بازار بزرگ می‌پردازیم تا هیچ‌گونه ابهامی در ذهن شما باقی نماند.

فرابورس چیست؟

برخلاف تصور بسیاری افراد، فرابورس بازاری مجزا از بازار بورس است که از سال 1387 فعالیت خود در ایران را تحت نظارت سازمان بورس اوراق بهادار آغاز کرد. البته دلیل اصلی ایجاد این تفکر در ذهن افراد، شباهت ساختار و نحوه خرید و فروش سهام در این دو بازار است. در فرابورس نیز مانند بازار بورس می‌توان به خرید و فروش سهام و اوراق بهادار پرداخت. این در حالی است که شرکت‌های عضو بازار بورس که با شرایطی بسیار سخت‌تر پذیرفته‌شده‌اند، نظارت بیشتری بر آن‌ها حاکم است، گزارش‌های سالیانه بیشتری را به‌منظور شفافیت عملکرد شرکت ارائه می‌دهند و قاعدتاً سرمایه‌گذاری در آن‌ها با ریسک کمتری همراه است. بازار فرابورس درواقع برای شرکت‌هایی راه‌اندازی شده است که مایل به شرکت در بازار سرمایه و افزایش نقد شوندگی هستند، اما هنوز شرایط لازم برای حضور به بازار بورس را ندارند. نام این بازار از عبارت انگلیسی Over the Counter Market (OTC) به معنی «خارج از بورس» گرفته‌شده است. بازار OTC به شرکت‌های متقاضی این اجازه را می‌دهد که با شرایط پذیرش آسان‌تری روبه‌رو شوند و با ورود سریع‌تر به بازار سرمایه، از تمام مزایای شرکت‌های پذیرفته‌شده در بازار اوراق بهادار بهره‌مند شوند.

مقاله مرتبط: انواع روش های سرمایه گذاری در بورس

مزایای ورود و سرمایه‌گذاری در فرابورس

ورود به بازار بورس به معنی معرفی کالا، برند و خدمات شرکت به طیف وسیعی از مردم و بهره‌گیری از مزایای ورود به فرابورس است . عمده مزایای فرابورس شامل موارد زیر هستند:

شرایط پذیرش آسان

همان‌طور که بیان شد، فرابورس با صرف‌نظر از برخی شرایط پذیرش در بازار بورس اوراق بهادار، راه را برای بسیاری از شرکت‌ها صاف می‌کند. به‌ این‌ ترتیب، حداکثر یک ماه طول می‌کشد تا شرکت‌ها بتوانند به فروش سهام و افزایش سرمایه خود در این بازار بپردازند.

تأمین مالی ارزان

افرادی که در این بازار به سرمایه‌گذاری می‌پردازند، معمولاً سرمایه خود را پخش کرده و از هر شرکت، تنها چند سهام خریداری می‌کنند. به‌ این‌ ترتیب، ریسک معاملات خود را کاهش می‌دهند. شرکت‌های عضو بازار OTC مجموع این سرمایه‌های کوچک را در طرح‌ها و پروژه‌های بزرگ خود به کار می‌برند و از مزایای تأمین مالی ارزان‌ قیمت بهره می‌گیرند. در این راستا علاوه بر فروش سهام و افزایش سرمایه می‌توان از فروش انواع مختلف اوراق بهادار مانند انتشار گواهی سپرده سرمایه‌گذاری خاص و عام و . نیز کمک گرفت.

برای تمام شرکت‌های عضو فرابورس، به‌ جز شرکت‌های بازار پایه، تسهیلات ویژه‌ای مانند معافیت مالی 10 درصد درآمد در نظر گرفته‌ شده است. این معافیت مالیاتی به‌ صورت مستقیم بر سود سرمایه‌گذاران تأثیر می‌گذارد.

وثیقه گذاری سهام

شرکت‌های عضو فرابورس می‌توانند سهام خود را به‌ صورت وثیقه نیز استفاده کنند و از تسهیلات آن بهره بگیرند. در این روند، شرکت از بخشی از سهام به‌ عنوان وثیقه‌ای برای بهره گرفتن از تسهیلات بانکی استفاده کند. با وثیقه گذاری سهام، آن بخش از سهام شرکت دیگر قابل معامله نیست و ارزش‌گذاری آن به دست فرابورس انجام می‌شود.

امکان خروج از فرابورس یا تغییر بازار

در صورتی‌ که یک شرکت بخواهد به‌ طور کلی از فرابورس خارج شود، فرآیندی برای آن در نظر گرفته‌ شده است که روند خروج از بازار را تسهیل می‌بخشد. همچنین این شرکت‌ها می‌توانند از سهامی عام به سهامی خاص تغییر پیدا کنند. امکان تغییر بازار و منتقل شدن از یک بازار به بازار دیگر نیز ازجمله مزایای OTC به شمار می‌آید. این روند در بازار بورس اوراق بهادار سخت است و تنها با داشتن شرایط سخت‌گیرانه لازم و پیشرفت قطعی شرکت ممکن می‌شود.

سهام و اوراق بهاداری که در فرابورس خرید و فروش می‌شوند، حجم‌ مبنا ندارند و سرعت نقد شوندگی آن‌ها بالا است. به این معنی که عرضه و تقاضا خیلی سریع به تعادل رسیده و همواره می‌توانید سهام خود را فروخته و سهام مورد نظرتان را در کمترین مدت لازم خریداری کنید.

مزایای پذیرش شرکت‌ها در فرابورس

با وجود ریسک بیشتر سرمایه‌گذاری در OTC، هنوز هم بسیاری از سرمایه‌گذاران با قرار دادن سهام تعداد زیادی از شرکت‌های عضو این بازار در سبد خود به سود بالایی دست پیدا می‌کنند. از جهت دیگر، ورود به فرابورس نیز مزایای زیادی برای شرکت‌ها دارد و گاهی موجب جان گرفتن و منتقل شدن آن‌ها به بازار ریسک حساب شده در انجام معاملات بورس می‌شود.

آشنایی با ساختار فرابورس

ساختار OTC برخلاف بازار بورس اوراق بهادار که شامل دو بازار (بازار اول و بازار دوم) است، از 4 بازار تشکیل می‌شود. عملکرد دو بازار بورس اوراق بهادار در ارتباط کامل با یکدیگر است. شرکت‌های بازار اول که با شرایط سخت‌تری پذیرفته‌شده‌اند، در صورت از دست دادن عملکرد مطلوب خود به بازار دوم انتقال می‌یابند. شرکت‌های بازار دوم در صورت پیشرفت عملکرد خود می‌توانند به بازار اول ورود پیدا کنند و در صورت مشاهده ضعف در عملکرد، به‌طورکلی از بازار اخراج می‌شوند.

انواع بازار در فرابورس

ساختار OTC (فرابورس) از 4 بازار اول، دوم، پایه (زرد، نارنجی و قرمز) و سوم تشکیل می‌شود:

ویژگی‌های بازار اول

بازار اول دارای سخت‌ترین شرایط در میان بازارهای OTC بوده و ریسک سرمایه‌گذاری در شرکت‌های عضو آن کمتر از سایرین است. دامنه نوسان قیمت سهام در آن حداکثر 10 درصد و بدون حجم‌ مبنا است. در این بازار، تنها آن دسته از شرکت‌های سهامی عام پذیرفته و سهام آن‌ها مورد معامله قرار می‌گیرد که شرایط زیر را داشته باشند:

فاقد هرگونه زیان انباشته باشد.

حداقل 10 درصد از کل سهام ثبت‌شده، شناور باشد.

در بدترین حالت، 24 ماه از بهره‌برداری شرکت گذشته باشد.

مدیرعامل و اعضای هیئت‌ مدیره فاقد سوء پیشینه و محکومیت‌های کیفری، سوء شهرت در زمینه فعالیت‌های شغلی خود و پرونده تخلف مرتبط با قوانین بازار بورس باشند.

ویژگی‌های بازار دوم

در بازار دوم نیز مانند بازار اول، اوراق بهادار شرکت‌های سهامی عام خرید و فروش می‌شوند. اما بازار دوم دارای شرایط سخت‌گیرانه کمتری است و شرکت‌هایی که شرایط کافی برای عضو شدن در بازار اول را نداشته باشند، در بازار دوم پذیرفته می‌شوند. این عضوها ممکن است شرکت‌های کوچک، نوپا، زیان‌ده و یا شرکت‌هایی باشند که قصد تبدیل‌ شدن به سهامی عام از سهامی خاص به‌ منظور افزایش سرمایه را دارند. این شرکت‌ها باید شرایط زیر را برای پذیرش در بازار دوم داشته باشند:

حداقل 12 ماه از تأسیس این شرکت گذشته باشد.

هیچ‌گونه پرونده یا شکایت مالی در ارتباط با شرکت وجود نداشته باشد.

میزان سهام شناور شرکت، حداقل 5 درصد از سهام ثبت‌ شده را شامل شود.

میزان آخرین سرمایه ثبت‌ شده در شرکت به 100 میلیون تومان رسیده باشد.

اعضای هیئت‌ مدیره و مدیر عامل شرکت، فاقد هرگونه سابقه محکومیت قطعی کیفری باشند.

ویژگی‌های بازار پایه

در بازار پایه به آنچه به‌ عنوان شرایط برای دو بازار اول و دوم ذکر شد نیازی نیست. شرایط در این بازار تسهیل پیداکرده و نیازی به گذراندن پروسه پذیرش نیست. این بازار شامل سه بخش زرد، نارنجی و قرمز است که از زرد تا ریسک حساب شده در انجام معاملات قرمز، ریسک سرمایه‌گذاری در آن‌ها به‌ مراتب افزایش می‌یابد. دامنه نوسان قیمت سهام در بازارهای زرد، نارنجی و قرمز به ترتیب 3،2 و 1 است.

شرکت‌های عضو بازار زرد درخواست پذیرش را نداشته و تنها به دلیل الزام قانونی باید در این بازار ثبت شوند. اعضای بازار نارنجی درواقع شرکت‌هایی هستند که نام آن‌ها در سازمان بورس ثبت‌ شده است اما فاقد شرایط لازم برای پذیرش هستند. به‌ این‌ ترتیب، آن دسته از شرکت‌ها که پذیرش آن‌ها به دلیل از دست دادن شرایط لازم برای حضور در بازارهای فرابورس یا بورس لغو می‌شود، در بازار قرمز حضور پیدا می‌کنند. این بازار دارای شرایط خیلی ساده‌تر و ابتدایی‌تر بوده و ریسک سرمایه‌گذاری در آن بیشتر است.

ویژگی‌های بازار سوم

بازار سوم را شرکت‌هایی تشکیل می‌دهند که شرایط پذیرش در فرابورس را ندارند و تنها با انجام کارهای اداری می‌توانند عضو بازار شوند. بنابراین، حتی شرکت‌های سهامی عام در شرف تأسیس نیز می‌توانند در آن به پذیره‌نویسی انواع مختلفی از اوراق بهادار مانند اوراق مشارکت رهنی، گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت، سهام شرکت‌های سهامی و. بپردازند.

نحوه خرید و فروش سهام در فرابورس

همان‌ طور که پیش‌تر بیان شد، ساختار فرابورس و بازار بورس شباهت زیادی به یکدیگر دارند. اما ممکن است برخی تصور کنند به دلیل جدا بودن بازارها، ممکن است به شرایط، کد بورسی و روند متفاوتی برای خرید و فروش سهام و اوراق بهادار نیاز باشد؛ اما این‌طور نیست. خرید و فروش سهام در فرابورس کاملاً شبیه به بازار بورس اوراق بهادار است و برای معامله نیازی به اخذ کد بورسی جدا نیست. اگر در بازار بورس فعالیت دارید، از کد بورسی خود می‌توانید به‌ منظور خرید و فروش سهام در فرابورس نیز بهره بگیرید. در غیر این صورت، اخذ کد بورسی الزامی است.

برای دریافت کد بورسی، ابتدا در سایت سجام ثبت‌ نام کنید. سپس کارگزاری مناسب را انتخاب و در آن احراز هویت شوید. درنهایت، با استفاده از کد بورسی و توسط شرکت کارگزاری خود به معامله سهام و اوراق بهادار بپردازید. کارگزاری‌ها دارای یک پرتفوی با رابط کاربری مطلوب هستند که به شما اجازه می‌دهند به‌ راحتی عملکرد بخش‌های مختلف را درک کرده و از آن‌ها استفاده کنید. در این پرتفوی، اطلاعات و گزارش دقیق و کامل از قیمت سهام و شاخص‌های مختلف را در اختیار سهامداران قرار می‌دهند تا با آگاهی کامل به فعالیت در این بازار مشغول شوند.

ریسک سرمایه‌گذاری و خرید و فروش سهام در فرابورس را به‌ راحتی می‌توان کاهش داد. یک عبارت در میان سرمایه‌ گذاران رایج است که می‌گوید: «تمام تخم‌مرغ‌های خود را درون یک سبد قرار ندهید». این جمله به یکی از ترفندهای حفظ سرمایه و کاهش ریسک معامله در این بازار نا امن تبدیل‌ شده است که با استفاده از آن می‌توان سود خوبی را به دست آورد. سهامداران می‌توانند از معافیت مالیاتی اعمال‌ شده بر شرکت‌های عضو این بازار نیز بهره بگیرند.

در آخر، این سهامداران نسبت به میزان سهام خود در هر شرکت، حق رأی در مجمع عمومی خواهند داشت. به‌ این‌ ترتیب، شما نیز می‌توانید بازار و شرایط شرکت‌ها را به‌ صورت دقیق بررسی کرده و با خرید و فروش سهام در فرابورس و سرمایه‌گذاری منطقی، سود و سرمایه خود را افزایش دهید.

درباره اصول مدیریت مالی شخصی بیشتر بدانیم

مکان شما: خانه 1 / وبلاگ ققنوس 2 / محصولات 3 / بازار غیر متمرکز 4 / درباره اصول مدیریت مالی شخصی بیشتر بدانیم.

درست است که هرگز هیچ تضمینی برای موفقیت وجود ندارد، اما شما با ایجاد یک برنامه تجاری دقیق، در واقع یک مانع بزرگ را از سر راهتان برداشته‌اید.

درباره اصول مدیریت مالی شخصی بیشتر بدانیم

مدیریت مالی شخصی به چه معناست؟ اگر این سؤال را که «چطور در تجارت موفق شویم؟» از هر تاجری که درآمد مداوم از کسب و کارش دارد بپرسید، احتمالاً به شما خواهند گفت که دو انتخاب دارید: ۱) به‌طور روشمند از یک برنامه مکتوب پیروی کنید یا ۲) شکست بخورید.

اما این برنامه مکتوب و از پیش تهیه‌شده از کجا می‌آید و چه اصولی را باید در آن رعایت کرد. در این مقاله قصد داریم بعضی از اصول مدیریت مالی شخصی را یادآوری کنیم.

مانع بزرگ را از سر راهتان بردارید

اگر پیش از این یک برنامه تجاری یا سرمایه‌گذاری مکتوب برای خودتان تهیه کرده‌اید، باید به شما تبریک گفت، چرا که افراد زیادی از این مزیت بهره‌مند نیستند. مدیریت مالی شخصی به عنوان تنظیم و توسعه یک روش که در بازارهای مالی کار کند، به زمان، تلاش و تحقیق نیاز دارد. درست است که هرگز هیچ تضمینی برای موفقیت وجود ندارد، اما شما با ایجاد یک برنامه تجاری دقیق، در واقع یک مانع بزرگ را از سر راهتان برداشته‌اید.

بنابراین، داشتن یک برنامه برای دستیابی به موفقیت در معاملات ضروری است. این‌طور بگوییم که یک طرح معاملاتی باید روی سنگ نوشته شود تا همواره برای شما محفوظ و غیرقابل خدشه باشد، اما معنی این حرف این نیست که هیچ‌وقت لازم نباشد تغییری در این برنامه‌ریزی رخ بدهد. بر عکس باید گفت که این برنامه‌ریزی جدی و حساب‌شده، قابل ارزیابی مجدد است و می‌تواند همراه با تغییر شرایط بازار تنظیم شود.

کلیات اصول مدیریت مالی شخصی چیست؟

قبل از هر چیز باید بدانیم که یک برنامه معاملاتی محکم، اهداف شخصی معامله‌گر را در نظر می‌گیرد. نکته دیگر این است که دانستن زمان خروج از معامله به همان اندازه مهم است که بدانید چه زمانی باید وارد آن موقعیت شوید. از طرف دیگر تعیین نقطه‌های توقف و خروج از معامله چه در ارتباط با ضرر یا سود، باید به برنامه معاملاتی اضافه شود تا نقاط خروجی خاصی برای هر معامله مشخص شود.

زمانی که در حال ریسک حساب شده در انجام معاملات معامله هستید، باید برنامه‌ای بر اساس سیگنال‌های واضح و ثابت بازار تنظیم کنید. اما همان‌طور که گفته شد این برنامه می‌تواند با شرایط بازار تغییر کند و ممکن است با بهبود سطح مهارت معامله‌گر، تغییراتی در آن لازم شود. هر معامله‌گر باید با در نظر گرفتن اهداف شخصی، طرح خود را بنویسد و مدیریت مالی شخصی خود را پیش ببرد. استفاده از طرح شخصی دیگر نمی‌تواند برای ویژگی‌های معاملاتی شخصی شما مناسب باشد.

آماده‌سازی طرح جامع معاملاتی

همان‌طور که اشاره شد، هیچ دو طرح معاملاتی مشابه هم نیستند؛ چرا که هیچ دو معامله‌گری دقیقاً با هم شباهت ندارند و اهداف تجاری‌شان با هم یکسان نیست. باید بدانیم که هر برنامه‌ریزی و مدیریت مالی شخصی منعکس‌کننده عوامل مهمی مانند جنس معاملات و همچنین تحمل ریسک آن شخص خاص است.

اما دیگر اجزای ضروری یک برنامه معاملاتی سفت و سخت چیست؟ در اینجا به مواردی اشاره می‌کنیم که می‌شود گفت هر طرح معاملاتی باید شامل آن‌ها باشد.

ارزیابی مهارت

بعد از تهیه برنامه معاملاتی منحصربه‌فرد خودتان لازم است از خودتان بپرسید که آیا آماده ورود به تجارت هستید؟ آیا مطمئن هستید که طرح شما در یک محیط معاملاتی واقعی کار می‌کند؟ آیا می‌توانید سیگنال‌های خود را بدون شک و تردید دنبال کنید؟ یکی از اصول مدیریت مالی شخصی این است که بدانید که داد و ستد در بازارها در واقع نبرد دادن و گرفتن است.

آمادگی ذهنی

در مرحله بعدی باید وضعیت روحی و جسمی خودتان را در هنگامه ورود به معاملات بسنجید. اینکه چه احساسی دارید؟ آیا به‌اندازه کافی استراحت داشته‌اید؟ آیا به چالش پیش رو فکر می‌کنید؟ اگر از نظر عاطفی و روانی آماده نبرد در بازار نیستید، آن روز را از خودتان مرخصی بگیرید. اگر این مسائل به‌ظاهر ساده را بی‌اهمیت در نظر بگیرید، تقریباً باید مطمئن باشید که کار آن روزتان نتیجه خوبی نخواهد داشت. پس شرایط عاطفی شما هم در مدیریت مالی شخصی شما تاثیرگذار است.

سطح ریسک را تنظیم کنید

چه مقدار از پرتفوی خود را باید در یک معامله ریسک کنید؟ این به سبک معاملاتی و تحمل ریسک شما بستگی دارد. میزان ریسک می‌تواند متفاوت باشد، اما احتمالاً باید از حدود ۱ تا ۵ درصد از پرتفوی شما در یک روز معاملاتی معین متغیر باشد. یعنی اگر در هر نقطه از روز آن مقدار را از دست بدهید، از بازار خارج می‌شوید و بیرون می‌مانید. اگر اوضاع بر وفق مراد شما نیست، بهتر است کمی استراحت کنید و یک روز دیگر را برای نبرد در بازار انتخاب کنید.

هدف‌گذاری کنید

قبل از ورود به معامله، اهداف سود واقعی و نسبت ریسک/پاداش را تعیین کنید. حداقل ریسک/ پاداشی که می‌پذیرید چقدر است؟ بسیاری از معامله گران معامله‌ای را انجام نمی‌دهند مگر اینکه سود بالقوه حداقل سه برابر بیشتر از ریسک باشد. بنابراین اهداف سود هفتگی، ماهانه و سالانه را به‌عنوان درصدی از پرتفوی خود تعیین کنید و در مدیریت مالی شخصی مرتباً آن‌ها را ارزیابی کنید.

دنیا را رصد کنید

قبل از باز شدن بازار و شروع معاملات، بررسی کنید که در سراسر جهان چه می‌گذرد؟ آیا بازارهای خارج از کشور افزایش یا کاهش دارند؟ داده‌های اقتصادی یا درآمدی که قرار است منتشر شوند چیست ؟ لیستی را روی دیوار مقابل خود قرار دهید و تصمیم بگیرید که آیا می‌خواهید قبل از یک گزارش مهم معامله کنید یا خیر. برای بیشتر معامله‌گران، بهتر است به‌جای ریسک‌های غیرضروری مرتبط با معاملات منتظر انتشار گزارش‌ها باشند. حرفه‌ای‌ها بر اساس احتمالات معامله می‌کنند و معمولاً دست به قمار نمی‌زند. معامله پیش از یک گزارش مهم اغلب یک قمار است، زیرا غیرممکن است که بتوانیم واکنش بازارها به تحولات را پیش‌بینی کنیم.

قوانین ورود و خروج معاملات را تنظیم کنید

بیشتر معامله‌گران در مدیریت مالی شخصی این اشتباه را مرتکب می‌شوند که بیشتر تلاش خود را بر روی جستجوی سیگنال‌های خرید متمرکز می‌کنند، اما توجه بسیار کمی به زمان و مکان خروج دارند. بسیاری از معامله گران در صورت کاهش قیمت نمی‌توانند بفروشند زیرا نمی‌خواهند ضرر کنند. خود را آموزش بدهید که در معامله ضرر کردن را هم بپذیرید، وگرنه به‌عنوان یک معامله‌گر موفق نخواهید شد. به خاطر داشته باشید که معامله‌گران حرفه‌ای بیشتر از آنکه برنده شوند، معاملات را از دست می‌دهند، اما با مدیریت پول و محدود کردن ضرر، همچنان سود می‌برند.

پس قبل از اینکه وارد یک معامله شوید، باید خروجی‌های خود را بدانید. حداقل دو نقطه خروج ممکن برای هر معامله وجود دارد. اول، اگر معامله آن‌طور که باید به سود شما پیش نرود، نقطه توقف ضرر شما کجاست؟ این را باید در برنامه‌ریزی مکتوب خودتان بنویسید و مشخص کنید. دوم، هر معامله باید یک هدف سود داشته باشد. هنگامی که به آن نقطه رسیدید، بخشی از سرمایه خود را معامله کنید.

سابقه معاملات را ثبت و روی آن‌ها فکر کنید

بسیاری از معامله گران با تجربه و موفق نیز در ثبت سوابق معاملاتشان بسیار جدی و پی گیر هستند. اگر در یک معامله برنده شوند، می‌خواهند دقیقاً بدانند چرا و چگونه اتفاق افتاد و شاید مهم‌تر از آن، آن‌ها می‌خواهند وقتی معامله را می‌بازند دلایلش را بدانند تا اشتباهات غیر ضروری را تکرار نکنند. پس ارزیابی عملکرد شما بخش مهمی از مدیریت مالی شخصی شما را شکل می‌دهد.

توجه به سابقه معاملات به شما کمک می‌کند تا عملکرد تجاری خود را تجزیه و تحلیل کنید. می‌توانید نتیجه‌گیری و استنباط خود را در دفتر معاملات خود بنویسید تا بتوانید بعداً به آن‌ها مراجعه کنید. به یاد داشته باشید، همیشه در معاملات ضرر و زیان هم وجود خواهد داشت. پس آنچه شما در نهایت نیاز دارید، یک طرح معاملاتی است که در بلندمدت برنده شود.

مدیریت ریسک در فارکس: 10 نکته برتر مدیریت حساب فارکس

مدیریت ریسک در فارکس یکی از مهم‌ترین موضوعات دنیای ترید است، اگر نگوییم مهم‌ترین موضوع است. از یک طرف، تریدرها می‌خواهند زیان‌های احتمالی را تا حد امکان کم کنند، از سوی دیگر، می‌خواهند تا جایی که می‌توانند از هر معامله سود خوبی به دست آورند.

دلیل اینکه بسیاری از تریدرهای فارکس پول خود را از دست می‌دهند صرفاً به‌خاطر بی‌تجربگی یا ناآگاهی از بازار نیست. بیشتر به دلیل مدیریت ریسک ضعیف آن‌ها است. مدیریت ریسک درست در بازار فارکس برای تبدیل شدن به یک تریدر موفق یک ضرورت مطلق است.

در این مقاله همه چیزهایی را که باید در مورد مدیریت ریسک بدانید، بررسی می‌کنیم. 10 نکته برتر مدیریت حساب فارکس را در این مورد ارائه می‌دهیم تا به شما در مسیر داشتن یک تجربه تجاری کم‌استرس کمک کنیم!

درک مدیریت ریسک در ترید

بازار فارکس یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی جهان است که در مجموع روزانه در آن بیش از 5.1 تریلیون دلار معامله می‌شود. با این حجم معامله پول، بانک‌ها، مؤسسات مالی و تریدرهای خرد هم سودهای هنگفت و هم ریسک حساب شده در انجام معاملات ریسک حساب شده در انجام معاملات ضررهای هنگفت خواهند داشت.

بانک‌ها هنگامی که به وام‌گیرنده‌ها وام می‌دهند، باید برای اطمینان از بازگشت سرمایه خود، مدیریت ریسک داشته باشند. تریدرها هم باید کاری مشابه همین را با سرمایه‌گذاری‌های خود انجام دهند.

ذکر این نکته ضروری است که قوانین مدیریت ریسک در فارکس که در این مقاله ارائه می‌دهیم، منحصر به معاملات فارکس نیست. شما در هر معامله با هر ابزاری ریسک‌های مشابه دارید که باید آن‌ها را به خوبی مدیریت کنید تا نتیجه تجارت‌تان موفق باشد.

تعدادی از این ریسک‌ها به شرح زیر است:

ریسک بازار: به این مفهوم است که بازار لزوماً مطابق انتظار شما برخورد نمی‌کند و متفاوت است. مثلاً اگر فکر می‌کنید که دلار آمریکا در برابر یورو افزایش پیدا می‌کند و تصمیم به خرید جفت ارز EUR/USD دارید، اگر صرفاً فکرتان نتیجه یک تحلیل اشتباه باشد، ضرر خواهید کرد.

ریسک لوریج: خیلی از تریدرها از لوریج استفاده می‌کنند تا معامله‌ای را باز کنند که بسیار بیشتر از سپرده موجود در حساب آن‌ها است. در برخی موارد، این می‌تواند ریسک حساب شده در انجام معاملات منجر به از دست دادن پول بیشتری نسبت به سپرده واریزی به حساب باشد.

ریسک نرخ بهره: نرخ بهره یک اقتصاد می‌تواند بر ارزش پول آن تأثیر بسزایی بگذارد. به این معنی که تریدرها می‌توانند در معرض ریسک تغییرات غیرمنتظره نرخ بهره قرار بگیرند.

ریسک نقدینگی: برخی ارزها و ابزارهای معاملاتی نقدشوندگی بیشتری نسبت به سایر ارزها دارند. اگر یک جفت ارز نقدینگی بالایی داشته باشد، به این معنی است که عرضه و تقاضای بیشتری برای آن‌ها وجود دارد و معاملات سریع‌تر انجام ریسک حساب شده در انجام معاملات می‌شود. برای ارزهایی که تقاضای کمتری دارند، ممکن است بین باز کردن یا بستن یک تریدر در پلتفرم معاملاتی خودتان و به انجام رسیدن معامله تأخیر ایجاد شود. خیلی وقت‌ها به این معنی است که معامله با قیمت مورد انتظار انجام نمی‌شود. در نتیجه یا سود کمی خواهید داشت یا ضرر می‌کنید.

ریسک نابودی: ریسک نابودی، خطر تمام شدن سرمایه برای ترید کردن است. تصور کنید یک استراتژی بلندمدت برای تغییر ارزش یک جفت ارز دارید، اما یک‌باره در جهت مخالف حرکت می‌کند. شما به سرمایه کافی نیاز دارید تا وقتی که دوباره مسیر معامله با استراتژی شما هم‌سو شود . اگر سرمایه کافی نداشته باشید، ممکن است معامله شما به طور خودکار بسته شود و همه چیزهایی را که در آن معامله سرمایه‌گذاری کرده‌اید از دست بدهید. این درحالی است که ممکن است مدتی بعد معامله به سمتی که انتظار داشتید حرکت کند.

اکنون باید متوجه شده باشید که معاملات فارکس و معاملات با سایر ابزارها خطرات متعددی دارد! ما فهرستی از 10 نکته برتر مدیریت حساب مؤثر جمع‌آوری کرده‌ایم تا نیازی به خواندن کتاب‌های مدیریت ریسک معاملاتی نداشته باشید.

10 نکته برتر مدیریت حساب فارکس

در اینجا بهترین نکات مدیریت ریسک در فارکس وجود دارد که به شما کمک می‌کند تا ریسک خود را صرف‌نظر از این‌که یک تریدر جدید هستید یا حرفه‌ای، کاهش دهید:

1) در مورد تجارت و ریسک در فارکس آموزش ببینید.

قانون 1 در معاملات چیست؟ اگر در تجارت تازه‌وارد هستید، باید تا حد امکان بیاموزید. در واقع، مهم نیست که چقدر در بازار فارکس تجربه دارید، همیشه یک درس جدید برای آموختن وجود دارد! به خواندن و یادگیری در مورد هر چیزی که مربوط به فارکس است اهمیت دهید. خبر خوب این است که طیف گسترده‌ای از منابع آموزشی وجود دارد که می تواند به شما کمک کند، از جمله مقالات فارکس، فیلم ها و اینستاگرام ما در این حوزه.

2) از استاپ لاس استفاده کنید.

شاید در ابتدای مسیر معاملاتی خود، برایتان سوال شده باشد که «آیا تریدر روزانه هم ضرر می‌کند؟» جواب «مطمئناً بله» است. این دسته از تریدرها هم می‌توانند به طور معمول پول از دست بدهند. با تمام این‌ها هدف این است که مطمئن شوید وقتی که دارید ترید را می‌بندید، سود شما بیشتر از ضرر شما است. یکی از راه‌های حفظ سرمایه در برابر ضررهای بزرگ، استاپ لاس است.

استاپ لاس یا حد ضرر ابزاری است که باعث می‌شود معاملات خود را دربرابر چرخش غیرمنتظره بازار حفظ کنید. همچنین به شما اجازه می‌دهد قیمت از پیش تعریف‌شده‌ای تعیین کنید که به محض رسیدن به آن، ترید به طور خودکار بسته شود.

به بیان ساده‌تر اگر پوزیشنی را در بازار وارد کنید به امید افزایش ارزش دارایی، ولی در واقع کاهش یابد، زمانی که دارایی به قیمت استاپ لاس شما رسید، ترید بسته می‌شود تا از زیان بیشتر جلوگیری کند.

3) از تیک پرافیت برای تضمین سود خود استفاده کنید.

تیک پرافیت (برداشت سود) ابزاری مشابه استاپ لاس است با هدف معکوس. در حالی که استاپ لاس برای بستن خودکار معاملات برای جلوگیری از زیان بیشتر طراحی شده است، برداشت سود برای بسته شدن خودکار معاملات پس از رسیدن به یک سطح سود مشخص طراحی شده است.

با داشتن انتظارات واضح برای هر ترید، نه تنها می‌توانید سود برداشت را تعیین کنید، بلکه می‌توانید تصمیم بگیرید که سطح ریسک مناسب برای معامله چیست. برای این که بدانید چطور حد ضرر یا برداشت سود را تعیین کنید بهتر است در مقاله مفصل‌تری درباره استاپ لاس و تیک پرافیت در فارکس بخوانید.

4) بیش از حدی که استطاعات آن را دارید ریسک نکنید.

یکی از قوانین اساسی مدیریت ریسک در معاملات فارکس این است که هرگز نباید بیش از حدی که می‌توانید از دست بدهید، ریسک کنید. با وجود این که این قانون انقدر مهم و پایه است اما شکستن آن هم بسیار رایج است. بازار فارکس بسیار غیرقابل پیش‌بینی است، بنابراین تریدرهایی که بیش از توان مالی، سرمایه خود در معرض خطر قرار می‌دهند احتمال آسیب را بسیار بالا می‌برند.

5) استفاده از لوریج را محدود کنید.

لوریج به شما این فرصت را می‌دهد که سود حاصل از حساب معاملاتی خود را بزرگ کنید، اما متقابل می‌تواند زیان شما و در نتیجه پتانسیل ریسک را افزایش دهد. اهرم در فارکس به تریدرها این امکان را می‌دهد، بیش از آنچه که حساب معاملاتی آنها ممکن است اجازه دهد، به دست آورند، به این معنی که پتانسیل بالاتری برای سود، اما همچنین ریسک بالاتری دارد. بنابراین، اهرم باید با دقت مدیریت شود.

جرمی واگنر، استراتژیست حوزه فارکس در حین تحقیق در مورد عملکرد تریدرها بر اساس میزان سرمایه تجاری مورد استفاده، به نتایج جالبی رسید:

معمولاً تریدرها با موجودی کمتر لوریج (اهرم) بیشتری نسبت به تریدرها با موجودی بزرگ‌تر دارند. با این که نتایج و سوددهی کسانی که از لوریج پایین‌تر استفاده می‌کنند در مجموع بهتر است. تریدرهای با بالانس بیشتر (با استفاده از اهرم متوسط 5 به 1) حدود 80 درصد بیشتر از تریدرهای با بالانس کوچک‌تر (با استفاده از میانگین اهرم 26 به 1) سودآور هستند.

به همین خاطر دست‌کم در ابتدای کار، توصیه می‌شود نسبت به استفاده از لوریج (اهرم) بسیار محتاط باشید و به خطرات ناشی از آن توجه کنید.

۶) انتظار سود واقعی داشته باشید.

یکی از دلایلی که تریدرهای جدید ریسک غیرضروری می‌کنند این است که انتظارات آن‌ها واقع‌بینانه نیست. ممکن است فکر کنند با ریسک زیاد بازده را بالا می‌برند و سرمایه‌شان را چندبرابر می‌کنند. با این حال، بهترین تریدرها بازدهی ثابتی دارند. تعیین اهداف واقع‌بینانه و حفظ رویکرد محافظه‌کارانه، راه درستی برای شروع ترید است.

واقع‌بین بودن همراه با اعتراف به اشتباه است. زمانی که مشخص شد معامله بدی انجام داده‌اید، سریع آن را ببندید. تلاش برای تبدیل وضعیت بد به خوب واکنش طبیعی انسان است، با این حال در معاملات فارکس، این اشتباه است.

7) یک پلن معاملاتی داشته باشید.

برای مدیریت ریسک فارکس صحیح و مناسب، به یک برنامه معاملاتی نیاز دارید که حداقل موارد زیر را مشخص کند:

– زمانی که یک معامله را باز خواهید کرد.

– زمانی که آن را خواهید بست.

– حداقل نسبت پاداش به ریسک.

– درصدی از سرمایه که مایل هستید در هر ترید روی آن ریسک کنید.

وقتی برنامه معاملاتی فارکس خود را طراحی کردید، در هر شرایطی به آن پایبند باشید. این پلن معاملاتی به شما کمک می‌کند تا احساسات خود را در حین معامله کنترل کنید. همچنین از معامله بیش از حد جلوگیری می‌کند.

8) برای بدترین حالت آماده باشید.

هیچ‌کس نمی‌تواند بازار فارکس را دقیق پیش‌بینی کند، اما شواهد زیادی از گذشته در مورد نحوه واکنش بازارها در شرایط خاص وجود دارد. شاید چیزی که در گذشته اتفاق افتاده است دوباره تکرار نشود اما نشان‌دهنده احتمال‌های موجود است. درنتیجه مهم است که به تاریخچه جفت ارزی که معامله می‌کنید نگاه کنید. به این فکر کنید که اگر سناریوی بدی دوباره اتفاق بیفتد، برای حفظ سرمایه خود باید چه اقدامی انجام دهید.

احتمال وقوع حرکات غیرمنتظره قیمت را هم دست‌کم نگیرید. شما باید برای چنین سناریویی از قبل برنامه داشته باشید، چرا که احتمال رخداد آن بعید نیست.

9) احساسات خود را کنترل کنید.

اصول بسیاری در روانشناسی تجارت و مدیریت ریسک وجود دارد. تریدرهای فارکس باید بتوانند احساسات خود را کنترل کنند. اگر حین ترید نتوانید مدیر هیجانات خود باشید، نمی‌توانید به موقعیتی برسید که سود موردانتظارتان را دریافت کنید.

تریدرهای سرسخت ممکن است به سرعت از معاملات بازنده خارج نشوند، چون انتظار دارند بازار به نفع آنها تغییر کند. انتظار طولانی مدت ممکن است باعث شود که تریدر سرمایه قابل توجهی را از دست بدهد. پس از خروج از معامله، تریدرها باید صبور باشند و زمانی که فرصت مناسبی داشتند، دوباره وارد بازار شوند.

10) سرمایه‌گذاری‌های مالی متنوعی داشته باشید.

یک قانون کلاسیک آزمایش‌شده در مدیریت ریسک این است که تمام تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید. فارکس هم از این قاعده مستثنی نیست. با داشتن طیف متنوعی از سرمایه‌گذاری‌ها، در صورت سقوط یک بازار، سرمایه خود را تا حدی حفظ کنید. اگر سرمایه‌گذاری‌های متنوعی داشته باشید می‌توانید این افت را با سود سایر بازارهایی که احتمالاً عملکرد قوی‌تری دارند جبران کنید.