استراتژی های سرمایه گذاری در سال 1390
سرمایه گذاری و فعالیت‌های مالی در سالی که گذشت با فراز و نشیب‌های فراوانی همراه بود. سرمایه گذاران و شرکت‌های مختلف فعال در حوزه تجارت و اقتصاد بیش از پیش بر این نکته واقف گشتند که راهبردهای فعلی در این حوزه دیگر از کارایی و بازدهی لازم برخوردار نبوده و باید به طور کامل مورد بازبینی و تغییر قرار بگیرند.
سرمایه گذاری و فعالیت‌های مالی در سالی که گذشت با فراز و نشیب‌های فراوانی همراه بود. سرمایه گذاران و شرکت‌های مختلف فعال در حوزه تجارت و اقتصاد بیش از پیش بر این نکته واقف گشتند که راهبردهای فعلی در این حوزه دیگر از کارایی و بازدهی لازم برخوردار نبوده و باید به طور کامل مورد بازبینی و تغییر قرار بگیرند.
دلیل این امر نیز کاملا مشخص است؛ راهبردهای مذکور از هماهنگی لازم با نیاز‌ها و خواسته‌های فعلی بازار برخوردار نبودند. به عنوان مثال استفاده از مجموعه اوراق بهادار و بسترهای مختلف سرمایه گذاری مانند سهام و حضور در شرکت‌های سرمایه گذاری، خود به تنهایی دیگر ترکیب مناسبی برای فعالیت‌های مالی در دنیای اقتصاد امروز به حساب نمی‌آید.
در شرایط فعلی و با توجه به این امر که پیش بینی آنچه در آینده رخ خواهد داد؛ بسیار مشکل است، اتخاذ راهبردی دقیق و حساب شده نه تنها برای سرمایه گذاران حرفه‌ای و مدیران شرکت‌های مختلف عاملی کلیدی به حساب می‌آید بلکه باعث می‌شود تا افراد عادی فعال در این حوزه نیز تمام توجه خود را معطوف به بخش یا شرکتی خاص ننمایند و به دنبال فرصت‌های جدید برای کسب درآمد و افزایش سرمایه باشند.
این در حالی است که طی سالیان متمادی سرمایه گذاران بیشتر تمرکز و دارایی خود را در دو بخش بازار بورس و اوراق مشارکت به کار گرفته‌اند. البته در این میان سرمایه گذاری در حوزه مشارکت از محبوبیت بیشتری نسبت به بازار بورس برخوردار بوده است. کار‌شناسان اقتصادی دلیل این مسأله را بی‌ثباتی و نوسان بیشتر شرایط حاکم بر بازار بورس نسبت به اوراق مشارکت عنوان می‌کنند.
در نتیجه برقراری توازن میان سرمایه گذاری در این دو بخش امری منطقی و معقول به حساب می‌آمد. از سوی دیگر در حال حاضر شاهد روند صعودی قیمت برخی کالاهای استراتژیک همچون نفت، گاز، طلا، الماس و. هستیم. اگر این روند همچنان ادامه یابد و عوامل دیگری مانند تورم و افزایش نرخ بهره را نیزدر نظر داشته باشیم مسلما شرایط مناسب و باثبات حاکم بر اوراق مشارکت دستخوش تغییر و تحول می‌گردد، و در ادامه شاهد روند نزولی ارزش و بی‌ثباتی آنها خواهیم بود.
با توجه به افزایش روزافزون قیمت کالاهای استراتژیک به نظر نمی‌رسد تا در آینده نزدیک شاهد کاهش قیمت و ایجاد ثبات در بازار خرید و فروش آنها باشیم. این امر باعث خواهد شد تا سرمایه گذاران همچون بازار بورس، اعتماد خود نسبت به سرمایه گذاری در این بخش را نیز از دست بدهند.
از سوی دیگر بنا بر دلایل عنوان شده کسانی که قصد سرمایه گذاری در بازار بورس را دارند نباید فعالیت خود را به خرید و فروش سهام شرکت‌ها و کارخانجات داخلی محدود نمایند. شاید بهترین مجموعه ممکن برای سرمایه گذاری در سال جاری و سال‌های بعد، خرید سهام به ویژه سهام شرکت‌های فعال در حوزه نفت و گاز در کنار سرمایه گذاری محدود در بخش املاک و مستغلات باشد. اما طلا که تا چندی قبل از سودآورترین کالاهای تجاری در حوزه سرمایه گذاری به حساب می‌آمد دیگر ارزش سابق خود را در میان سرمایه گذاران از دست داده است.
کار‌شناسان اقتصادی معتقد هستند که نوسانات شدید قیمت این کالا باعث شده است تا سرمایه گذاران دیگر تمایل چندانی برای فعالیت در این بخش نداشته باشند. همانطور که پیش از این ذکر شد با ادامه روند فعلی افزایش قیمت کالاهای استراتژیک، سرمایه گذاران باید از میزان فعالیت و سرمایه خود در بخش اوراق قرضه نیز بکاهند و یا تمرکز خود را معطوف به بخش‌هایی از این حوزه نمایند که می‌تواند در کوتاه مدت و یا حداکثر در میان مدت سود لازم را نصیب آنها گرداند.
در نتیجه می‌توان گفت که فعالیت و سرمایه گذاری در بخش‌هایی که درآمدزایی و افزایش سرمایه را به صورت قطعی و مداوم تضمین می‌نمایند در اتخاذ راهبرد جدید سرمایه گذاری از اهمیت بسیاری برخوردار است.
در پایان نیز باید به این نکته اشاره کرد که سرمایه گذارانی که از اصل سرمایه چندانی برخوردار نیستند، بهتر است با توجه به شرایط حاکم بر دنیای تجارت و اقتصاد از سرمایه گذاری در بازار بورس پرهیز نمایند.
چرا که سود به دست آمده از این طریق ممکن است برای برطرف کردن شرایط بد مالی که پیش از این و به واسطه بحران اقتصادی برای آنها ایجاد شده است، کافی نباشد. هم چنین کسانی که به منظور کسب درآمد و سود سالیانه قصد سرمایه گذاری در بازار بورس را دارند نباید در این کار عجله نمایند. عدم پرداخت سود و یا بازگشت اصل سرمایه به عنوان دلیل اصلی این کار از سوی کار‌شناسان عنوان شده است.
پرداخت سود سالیانه شرکت‌ها و کارخانجات حاضر در بورس به نظر و صلاحدید هیئت مدیره آنها بستگی دارد. در نتیجه این امکان وجود دارد که بودجه‌ای که هر ساله از سوی هیئت مدیره برای این کار در نظر گرفته می‌شود برای گسترش و افزایش فعالیت‌های درآمدزای شرکت و یا کارخانه پس از بحران اقتصادی اختصاص یابد و پرداخت سود سالیانه را به زمانی دیگر موکول نمایند.
اگر قصد دارید تا سرمایه گذاری موفقی را در سال پیش رو داشته باشید و ارزش پول خود را چند برابر نمایید اتخاذ راهبردی جدید در راستای سرمایه گذاری در بخش اوراق بهادار و کالاهای استراتژیک که پیش از این به آنها اشاره شد، می‌تواند تا حدود زیادی موفقیت شما را تضمین نماید. هم چنین این کار باعث می‌شود تا در میان حوزه‌های مختلفی که اقدام به سرمایه گذاری کرده‌اید توازن و رابطه‌ای منطقی برقرار شود و توانایی مقابله شما با شرایط بحرانی و خطرات احتمالی پیش رو افزایش یابد و در نتیحه کسب درآمد و سود سرشار شما قطعی گردد.
۱۷ جمله از سرمایه گذاران بزرگ بورس
اغلب افراد در سرمایه‌گذاری و بازارهای مالی با سه حس درگیر هستند: غافلگیرشدن، عصبانیت و ترسیدن.
به نظر می‌رسد سرمایه‌گذاری برای افراد عادی یک معمای بی‌انتهاست و سوالات بی‌پایانی وجود دارد.
اما بیایید به نکاتی که بزرگان سرمایه‌گذاری و افراد موفق این حوزه در طی سال‌ها به آن اشاره کرده‌اند توجه کنیم، این نکات از بنجامین فرانکلین (Benjamin Franklin) و حتی متخصصان عصر مدرن، همانند دیو رمزی (Dave Ramsey) و وارن بافت (Warren Buffett) ذکر شده است.
با وجودیکه بازارها ممکن است تغییر کنند، اما توصیه‌های سرمایه‌گذاری خوب، هیچ‌وقت قدیمی نمی‌شوند، بنابراین توصیه می‌کنیم جملات کوتاه بزرگان درباره سرمایه‌گذاری را در ادامه بخوانید.
1 – “سرمایه‌گذاری روی دانش، بهترین بازدهی را خواهد داشت.” – بنجامین فرانکلین
“An investment in knowledge pays the best interest.”
در سرمایه‌گذاری، هیچ‌چیز مانند افزایش دانش و مهارت‌یتان باعث کسب نتیجه نمی‌شود. قبل از هرگونه تصمیم سرمایه‌گذاری، تحقیقات لازم، مطالعه و تحلیل را انجام دهید.
2 – “کف‌ها در دنیای سرمایه‌گذاری معمولا در طی 4 سال پایان نمی‌یابد، بلکه آنها کف‌هایی 10 یا 15 ساله هستند” – جیم راجرز (Jim Rogers)
“Bottoms in the investment world don’t end with four-year lows; they end with 10- or 15-year lows.”
باوجودیکه کف‌ها و بازارهای نزولی 10-15 سال خیلی متداول نیستند، اما می‌توانند اتفاق بیفتند. در طی این زمان‌ها که بازار نزولی است، شاید با یک تصمیم جسورانه و حرکت برخلاف روند بازار، بتوانید ثروت بزرگی بدست آورید، البته احتمال شکست نیز وجود دارد.
جمله شماره 1 را به یادآورید و در صنعتی سرمایه‌گذاری کنید که کاملا درباره آن تحقیق کرده‌اید.
شکست موقتی نیز جزئی از سرمایه‌گذاری است و احتمال دارد سرمایه‌گذاری شما قبل از اینکه رشدی خیره‌کننده داشته باشد، با افتی موقتی روبرو شود.
3 – ” من به شما می‌گویم چگونه ثروتمند شوید. درها را ببندید، وقتی همه حریص هستند، ترسان باشید و وقتی همه ترسیده‌اند شما حریص شوید. ” – وارن بافت
“I will tell you how to become rich. Close the doors. Be fearful when others are greedy. Be greedy when others are fearful.”
این توصیه به معنای این است که در یک بازار نزولی آماده سرمایه‌گذاری شوید و از بازاری که مدت زیادی در حال رشد و صعود بوده خارج شوید.
4 – ” بازار سهام پر از افرادیست که قیمت همه‌چیز را می‌دانند ولی ارزش هیچ‌چیز را نمی‌دانند.” – فیلیپ فیشر
“The stock market is filled with individuals who know the price of everything, but the value of nothing.”
یک توصیه دیگر که نشان‌دهنده اهمیت یادگیری و تحقیقات در مورد سرمایه‌گذاری است. تحقیق و بررسی عمیق، چیزی بیشتر از گوش دادن به نظرات عموم در بازار است.
5 – ” یک سرمایه‌گذاری راحت، به ندرت سودآور است.” – رابرت آرنوت (Robert Arnott)
“In investing, what is comfortable is rarely profitable.”
گاهی اوقات باید از محدوده آسایش (comfort zone) بیرون بیایید تا سودهای چشم‌گیر کسب کنید. مرزهای منطقه آسایش خودتان را بشناسید و خارج شدن از آنرا تمرین کنید.
به همان اندازه که نیاز به شناخت بازار دارید، باید خودتان را نیز بشناسید.
آیا می‌توانید وقتی همه افراد در جنب‌وجوش هستند شما ساکن باقی بمانید؟ آیا می‌توانید استراتژی سرمایه‌گذاری یا Investing در حین بزرگترین رالی صعودی، از بازار خارج شوید؟
هیچ جایی برای مغرورشدن در این شکل از تحلیل نباید وجود داشته باشد. بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری می‌تواند به یک فاجعه تبدیل شود، اگر شما دل و جرات دیدن آنرا نداشته باشید.
6 – ” چند میلیونر می‌شناسید که با سرمایه‌گذاری کردن در حساب‌های پس‌انداز، میلیونر شده باشند؟ من صحبت دیگری ندارم. ” – رابرت جی.آلن (Robert G. Allen)
“How many millionaires do you know who have become wealthy by investing in savings accounts? I rest my case.”
با وجودیکه سرمایه‌گذاری در بانک‌ها و حساب‌هایی که سود تضمینی دارند یک سرمایه‌گذاری امن محسوب می‌شوند ولی سود حاصل از آن با توجه به تورم و درصد پایینی که ارائه می‌شود، حداقل مقدار سود خواهد بود.
به همین دلیل است که رابرت جی. آلن درباره این نوع سرمایه‌گذاری جمله مربوطه را بیان کرده است.
البته فراموش نکنید یک حساب پس‌انداز برای نگهداری وجوه اضطراری و مواقع اضطراری حیاتی است.
بیشتر بخوانید: حساب‌های پس‌انداز که باید داشته باشید.
7 – ” روی خودتان سرمایه‌گذاری کنید. حرفه شما، موتور تولید ثروت شماست. ” – Paul Clitheroe
“Invest in yourself. Your career is the engine of your wealth.”
همه ما خواهان ثروت هستیم، اما چگونه باید به آن برسیم؟ اینکار با یک حرفه آغاز می‌شود که روی توانایی‌ها و استعدادهای شما تکیه دارد. با رفتن به دانشگاه، خواندن کتاب و بدست آوردن یک شغل عالی که بتواند مهارت شما را افزایش دهد، روی خودتان سرمایه‌گذاری کنید.
استعدادهایتان را کشف کنید و آنرا به یک ماشین تولید سود تبدیل کنید، با اینکار حرفه‌تان را به یک موتور تولید ثروت تبدیل کرده‌اید.
8 – ” هر از گاهی، بازار یک رفتار احمقانه از خود نشان می‌دهد تا نفس‌های شما را حبس کند. ” جیم کرامر (Jim Cramer)
“Every once in a while, the market does something so stupid it takes your breath away.”
هیچ تضمینی در دنیای سرمایه‌گذاری نیست، در همه‌چیز ریسک وجود دارد. بنابراین آمادگی بالا و پایین‌های بازار را داشته باشید.
9 – ” فرد سرمایه‌گذار باید به طور مداوم مانند یک سرمایه‌گذار عمل کند و نه یک سفته‌باز. ” بنجامین گراهام (Ben Graham)
“The individual investor should act consistently as an investor and not as a speculator.”
اگر شما یک سرمایه‌گذار هستید، باید سرمایه‌گذار باقی بمانید و سرمایه‌گذار کسی نیست که بتواند آینده را پیش‌بینی کند. تصمیمات خودتان را براساس حقایق و تحلیل بگیرید و نه ریسک، سفته‌بازی و پیش‌بینی!
10 – ” مهم نیست چقدر پول می‌توانید بدست آورید، بلکه مهم این است که چقدر از آن پول را نگه می‌دارید، آن پول چقدر برای شما کار می‌کند و چند نسل این پول را حفظ می‌کند؟” رابرت کیوساکی
“It’s not how much money you make, but how much money you keep, how hard it works for you, and how many generations you keep it for.”
اگر تا سن 30 سالگی به یک میلیونر تبدیل شده‌اید ولی تا سن 40 سالگی همه استراتژی سرمایه‌گذاری یا Investing آن پول را از دست بدهید، همانند این است هیچ نتیجه‌ای کسب نکرده‌اید.
سبد دارایی‌هایتان را رشد داد و با تنوع‌بخشی آنرا حفظ کنید، به این ترتیب زندگی نسل‌های بسیاری را تامین خواهید کرد.
11 – “بدانید صاحب چه چیزی هستید و دلیل مالکیت آنرا نیز بدانید. ” پیتر لینچ (Peter Lynch)
“Know what you own, and know why you own it.”
قبل از انجام هرکاری، تکالیف خود را انجام دهید. وقتی تصمیمی گرفتید، سبد دارایی را هر از مدتی دوباره ارزیابی کنید.
یک دارایی هوشمندانه در امروز، شاید فردا یک دارایی مناسب محسوب نشود.
12 – ” آسودگی خاصر اقتصادی به معنای جمع‌آوری چیزها نیست. بلکه یادگیری زندگی با کمتر از میزان درآمد است تا بتوانید پس بدهید و پولی برای سرمایه‌گذاری داشته باشید. تا اینکار را انجام ندهید، برنده نخواهید شد. ” دیو رمزی
“استراتژی سرمایه‌گذاری یا Investing Financial peace isn’t the acquisition of stuff. It’s learning to live on less than you make, so you can give money back and have money to invest. You can’t win until you do this.”
با خرج کردن معقولانه می‌توانید اطمینان حاصل کنید پول کافی برای بازنشستگی و بخشش به جامعه را خواهید داشت.
13 – ” سرمایه‌گذاری همانند مشاهده خشک‌شدن نقاشی یا تماشای رشد علف است. اگر دوستدار هیجان هستید، 800 دلار بردارید و به لاس‌وگاس بروید.” پاول سموئلسون (Paul Samuelson)
“Investing should be more like watching paint dry or watching grass grow. If you want excitement, take $800 and go to Las Vegas.”
فکر کردن به سرمایه‌گذاری همانند قمار، کاملا اشتباه است. کار مرتبط با سرمایه‌گذاری نیازمند برنامه‌ریزی و صبر است.
با این حال، نتیجه‌ای که از سرمایه‌گذاری حاصل می‌شود در آینده هیجان‌انگیز خواهد بود. (نه فوری!)
14 – ” من پیش‌پرداخت نمی‌کنم. به جای آن سرمایه‌گذاری انجام می‌دهم و می‌گذارم سرمایه‌گذاری آن هزینه را پوشش دهد. ” دیو رمزی
“I would not pre-pay. I would invest instead and let the investments cover it.”
15 – ” 4 کلمه خطرناک در سرمایه‌گذاری: ‘اینبار قضیه فرق دارد’ ” سر جان تمپلتون (Sir John Templeton)
“The four most dangerous words in investing are: ‘this time it’s different.’”
روندهای گذشته و تاریخچه بازار را مرور کنید. تصور نکنید اینبار قضیه فرق خواهد داشت.
به طور مثال یکی از فاکتورهای اساسی برای سرمایه‌گذاری در یک شرکت یا صندوق سرمایه‌گذاری، مشاهده عملکرد آن در 5 سال گذشته است.
16 – ” تنوع‌سازی گسترده سبد دارایی زمانی لازم است که سرمایه‌گذاران حقیقتا نمی‌دانند در حال انجام چه کاری هستند. ” وارن بافت
“Wide diversification is only required when investors do not understand what they are doing.”
در ابتدای سرمایه‌گذاری، تنوع‌سازی دارای امری طبیعی و لازم به نظر می‌رسد ولی وقتی وارد این حوزه شدید و شناخت کافی، دقیق و تجربه کسب کردید، می‌توانید تنوع‌سازی را بسیار کمتر کنید.
17 – ” شما با رکود اقتصادی مواجه می‌شوید، بازار سهام نزولی می‌شود. اگر درک نمی‌کنید که این اتفاق قرار است بیفتد، شما هنوز آماده نیستند و عملکرد خوبی در بازارها نخواهید داشت. ” پیتر لینچ
اقتصاد یک چرخه است و بازارها نشان داده‌اند که خود را در طول زمان باز می‌یابند. همیشه اطمینان حاصل کنید که جزئی از آن چرخه بازیابی هستید.
سخن آخر
دنیای سرمایه‌گذاری می‌تواند بی‌رحم و سرد باشد اما اگر شما با تحقیق جلو بروید و همیشه آمادگی داشته باشید، شانس موفقیت زیادی در طولانی‌مدت خواهید داشت.
وقتی شک و تردید در شما ایجاد شد، مراجعه به این جملات بزرگان سرمایه‌گذاری می‌تواند به شما کمک کند دوباره مسیر صحیح را بیابید.
آیا سخن یا جمله دیگری از بزرگان سرمایه گذاری می‌شناسید که قابل اضافه کردن به این لیست باشد؟ در بخش دیدگاه بنویسید!
۴ استراتژی ساده برای سرمایه‌گذاری؛ چیز‌هایی که می‌دانیم و از یاد می‌بریم
استراتژی؛ کلمه‌ای که تفاوتی ندارد معامله‌گر باشید یا دانشجو، کارگر باشید یا کارمند، مطمئناً آن را بارها و بارها شنیده‌اید. با این حال، در بحث معامله‌گری و سرمایه‌گذاری، استراتژی نقشی پررنگ‌تر دارد؛ چراکه پای پول شما در میان است و تصمیم اشتباه مساوی با ضرر است.
عبارت استراتژی از واژه استراتگوس (Strategos) گرفته شده است که اشاره به فرماندهی و رهبری در جنگ‌های یونان باستان دارد. پس جای تعجب نیست که این اصطلاح را همراه با ترید، سرمایه‌گذاری و برنامه‌ریزی می‌آورند؛ چون هر کدام از اینها مانند میدان جنگ هستند! باید بدانید که در میان انبوهی از کارها و اطلاعات، چه باید کنید و چگونه مسیر درست را برای سالم‌رسیدن به مقصد طی کنید. ترسیم نقشه برای رسیدن به هدف، همان استراتژی است که دنبالش هستیم.
استراتژی‌ها همیشه پیچیده و عجیب‌وغریب نیستند، گاهی اوقات می‌توان با چند راه و میانبر ساده به نتایجی رسید که هیچ‌کس توقعش را ندارد. حتما نیاز نیست آموزش‌های خاصی ببینید تا بتوانید گلیم خود را از آب بیرون بکشید. کافی است مبنای کار را بدانید و رفته‌رفته آنها را پیشرفته‌تر کنید.
قطعاً شما هم به‌دنبال راهبردهایی هستید که بتوانید با استفاده از آنها به بهترین نتیجه برسید؛ پس توصیه می‌کنیم تا آخر این مقاله با ما همراه باشید.
۴ استراتژی ساده
اگر سرتان خیلی شلوغ است؛ پس چرا استراتژی‌های سرمایهگذاریتان را اولویت‌بندی نمی‌کنید؟
خلاصه کلام؛ زمان در بازار ارزهای دیجیتال همچون گوهری گران‌بهاست. شما یا یاد می‌گیرید که سریع تصمیم بگیرید و عمل کنید یا از قافله عقب خواهید افتاد. بازار ارزهای دیجیتال به بازارهای دیگری که پیش از این دیده‌اید، شباهتی ندارد. سرعت رخ‌دادن اتفاقات در این بازار خیلی سریع است.
برای درک این موضوع، به چند نمونه اشاره می‌کنیم:
- امروز یک پروژه به‌شدت صعودی می‌شود و فردا که از خواب بیدار می‌شوید، می‌بینید که به صفر رسیده است.
- ایلان ماسک درباره پذیرش بیت کوین در شرکت تسلا توییتی ارسال می‌کند. کمی بعد می‌بینم مادربزرگم از من می‌پرسد چطور بیت کوین بخرم؟ ایلان مجدداً توییت ارسال می‌کند و می‌گوید [استخراج] بیت کوین برای محیط زیست مضر است. مادربزرگم اختیار از کف می‌دهد و تمام پوزیشن‌های معاملاتی خود را می‌بندد!
- چین برای بار هزارم ارزهای دیجیتال را ممنوع می‌کند. مردم دارایی‌های خود را با هیجان ناشی از ترس می‌فروشند. بعد کاشف به عمل می‌آید که این خبر جعلی بوده است و مردم دوباره شروع به خرید می‌کنند.
- نهنگ‌ها و مؤسساتی نظیر جی پی مورگان یا گلدمن ساکس بازار را دست‌کاری می‌کنند؛ قیمت‌ها پامپ و دامپ می‌شود.
پس اگر می‌خواهید در این بازار فعالیت کنید، باید کاملاً مجهز باشید. انگار سوار بر قایقی میان اقیانوس هستید و طوفان شبانه‌روز بر شما می‌تازد. نمی‌توانید با خیال راحت بنشینید، در عین حال فرصت چندانی هم برای فکرکردن ندارید؛ پس باید تصمیم بگیرید و سریع عمل کنید.
شماره یک: سال ۲۰۰۹ را فراموش و روبه‌جلو حرکت کنید
من دوستی دارم که به اخبار فناوری علاقه فراوانی دارد. او در سال ۲۰۱۳ مرا با دنیای بیت کوین آشنا کرد. از همان زمان، هر بار که او را می‌بینم به من می‌گوید:
بیت کوین در حال حاضر خیلی گران است؛ الان برای ورود به بازار خیلی دیر است.
همان داستان قدیمی و کلاسیکِ «هر روز اخبار را دنبال کنید، هرگز نخرید.» برای دوستم کاملاً صادق است.
درست است که این روزها افراد زیادی از فناوری‌های بلاک چین و ارزهای دیجیتال سر در می‌آورند؛ اما اگر گوشه‌ای بنشینید و مدام غر بزنید که چرا ۱۰ سال پیش ارز دیجیتال نخریده‌اید، قاعدتاً یک جای کار می‌لنگد!
یک ضرب‌المثل چینی می‌گوید:
بهترین زمان برای کاشت یک درخت ۲۰ سال پیش بود. بهترین زمان بعدی، همین حالاست.
در مورد بازار تحقیق کنید، پروژه‌های خوب را بیابید. برای ورود خود برنامه‌ریزی کنید و شک به‌دلتان راه ندهید.
شماره دو: بخرید و در عین حال بفروشید
بهعنوان یک معامله‌گر یا یک سرمایه‌گذار، احتمالاً قوانینی برای خرید دارید:
- ممکن است ۱۰ تا ۲۰ درصد از حقوق ماهانه خود را به فلان ارز دیجیتال اختصاص بدهید.
- زمانی فلان ارز را می‌خرید که به هدف قیمتی X رسیده باشد.
- استراتژی میانگین‌گیری یا خرید پله‌ای را روی فلان ارز به‌صورت ماهانه و هفتگی اجرا می‌کنید.
این استراتژی ها بسیار خوب و توصیه‌شده هستند. با این حال اگر فقط به خرید فکر می‌کنید و ایده‌های روشنی در مورد استراتژی های خروج خود نداشته باشید، این پازل کامل نیست.
احتمالاً شنیده‌اید بسیاری از افراد توصیه می‌کنند که بیت کوین بخرید و هرگز نفروشید. بسیاری از ما معتقدیم که بیت کوین طلای آینده است. ما آن را بیشتر بهعنوان یک دارایی ارزشمند می‌بینیم و امیدواریم در دوران بازنشستگی بتوانیم روی آن حساب کنیم. پس بیت کوین را هودل می‌کنیم.
این استراتژی ممکن است برای بیت کوین جواب دهد؛ اما برای بسیاری از توکن‌ها، استراتژی عاقلانه‌ای نیست.
۱۰۰ ارز برتر سال‌های ۲۰۱۳ تا ۲۰۱۵ و حتی ۲۰۱۹ را بررسی کنید. چند نام را می‌شناسید؟ چند درصد از آن ارزها هنوز پابرجا هستند؟ ۸۰ تا ۹۰ درصد از این پروژه‌ها از بین رفته‌اند، قیمتشان کاهش یافته یا به حاشیه رانده شده‌اند.
برای آلت کوین‌ها (از جمله اتریوم) شما باید حد ضرر یا همان استاپ لاس بگذارید. بهتر است وقتی قیمت‌ها از حد تعیین شده عبور کرد، یک یا همه پوزیشن‌های معاملاتی خود را لیکویید یا نقد کنید. حتی اگر یک معامله‌گر روزانه نیستید، این اخطارها و اقدامات خودکار کمک می‌کند که با خیال راحت سرمایه‌گذاری کنید.
زیاد حریص نباشید. اگر کوین‌هایتان افزایشِ قیمتِ شدیدی را تجربه کردند، در پی کسب سود باشید. برای مثال فرض کنید امروز هزار دلار دوج کوین خریده‌اید. پس از ۳ ماه ایلان ماسک درباره این میم کوین توییتی ارسال می‌کند. به‌لطف توییت ایلان ماسک اکنون شما سه هزار دلار دارید. در این لحظه بهتر است ۱,۵۰۰ دلار از دارایی‌تان را نقد کنید. به این ترتیب شما سرمایه اولیه خود را خارج کرده‌اید، مقداری سود کرده‌اید و البته همچنان می‌توانید عضوی از جامعه دوج کوین باقی بمانید (البته اگر این موضوع مهمی باشد).
۳- در کف خرید کنید
خرید در کف؛ حتی خواندنش هم لذت‌بخش است، چه برسد که شانس خرید در یک کف واقعی نصیب‌تان شود.
بیایید واقع‌بین باشیم؛ خرید ارزهای دیجیتال در زمان سقوط بازار یا در روندهای نزولی، بسیار پرریسک است. با این حال اغلب مواقع، خرید در چنین شرایطی، به سودآورترین سرمایه‌گذاری‌ها تبدیل می‌شود.
اگر نمودار تاریخی بیت کوین را بررسی کنید، متوجه می‌شوید که در طول حیات این ارز دیجیتال، ۶ یا ۷ بار قیمت آن بین ۲۰ تا ۷۰ درصد سقوط کرده است. در سال ۲۰۲۱، ترس و تردید را با توییت‌های ایلان ماسک و اخبار کشور چین تجربه کردیم. در سال ۲۰۲۰ هم شیوع ویروس کرونا باعث ترس و بی‌اعتمادی در بین سرمایه‌گذاران شده بود. این روند ممکن است به همین ترتیب ادامه پیدا کند.
اکنون آنچه ما از تغییرات قیمت در برهه‌های گذشته یاد گرفته‌ایم این است که ارزهای قدرتمندی نظیر بیت کوین همیشه راه خود را به سوی اوج تاریخی قبلی (و فراتر از آن) پیدا می‌کنند. این بدان معناست که وقتی بازار ۶۰ تا ۷۰ درصد سقوط می‌کند، این شانس را دارید که این ارزها را با تخفیف خریداری کنید.
در برخی از این سقوط‌های قیمتی، شما زمان نامحدودی برای تصمیم‌گیری ندارید و این وضعیت فقط چند روز دوام پیدا می‌کند.
این یک توصیه مالی نیست؛ اما دفعه بعد که چنین اتفاقی رخ داد، بهتر است حریص باشید!
۴- لطفاً حریص باشید؛ اما نه برای شت کوین‌ها
دچار اشتباه نشوید. حریص‌بودن و خرید در کف، ارتباطی با خریدوفروش شت کوین‌ها ندارد.
اگر به‌سراغ یوتیوب بروید و در کادر جستجو تایپ کنید:
بهترین ارزهای دیجیتال با پتانسیل بازدهی هزار درصدی در حال حاضر کدام هستند؟
سپس به‌صورت تصادفی یکی از کانال‌ها را باز کنید که در آن فردی به شما توصیه می‌کند:
بشتابید و کوین DOGEMOONSWAPODOT را بخرید!
آنگاه هزار دلار در این کوین سرمایه‌گذاری می‌کنید. ادامه داستان تقریباً مشخص است. می‌بینید که سرمایه اولیه شما به‌تدریج آب می‌رود. این آب‌رفتن آنقدر طولانی می‌شود که پول شما به صفر می‌رسد.
اگر در معاملات و سرمایه‌گذاری متخصص نیستید، ایرادی ندارد. اگر از مفاهیم فنی فناوری بلاک چین و ارزهای دیجیتال اطلاعی ندارید، ایرادی ندارد. اگر زمان کافی برای بررسی توکن‌ها، تیم‌ها و شاخص‌های بنیادی هر پروژه ندارید، باز هم اشکالی ندارد. اما…
پیروی کورکورانه از افراد، روش صحیحی نیست. اینکه متوجه شوید اشتباه کرده‌اید یا سرمایه‌گذاری بدی انجام داده‌اید و همچنان اصرار دارید که به همان مسیر ادامه دهید، این موضوع اشکال دارد. در چنین شرایطی هوشیار باشید!
آیا روی توکن بدی سرمایه‌گذاری کرده‌اید؟ عیبی ندارد. برای همه ما چنین اتفاقی می‌افتد. موقعیت معاملاتی خود را با ۲۰، ۳۰ یا ۴۰ درصد ضرر ببندید. این درسی ارزشمند برای شما در آینده خواهد بود. نگران نباشید. اگر درس‌های خود را خوب یاد بگیرید همواره شانس بیشتری برای کسب سود وجود خواهد داشت.
اگر در این حوزه تازه‌وارد هستید، به قوی‌ترین و معتبرترین پروژه‌ها نظیر بیت کوین و اتریوم پایبند باشید. همان طور که پیش می‌روید، اطلاعات خود را درباره پروژه‌های دیگر افزایش دهید و سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید.
سخن پایانی
بیت کوین طی سال‌های گذشته به‌طور متوسط ۲۰۰ درصد افزایش قیمت داشته است. هر روز خبر جدیدی از کوین‌هایی با ۱۰ یا ۱۰۰ برابر بازدهی می‌شنویم. افراد یک‌شبه ثروتمند و یک‌شبه ورشکست می‌شوند.
قیمت بیت کوین از سال ۲۰۱۳ تا به حال
اخبار و حوادث نیز قیمت‌ها را تغییر می‌دهند. چین، کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC)، السالوادور، ایلان ماسک، کرونا و… را به‌خاطر آورید. حالا این شرایط را با بازار سنتی سهام مقایسه کنید. احتمالاً این میزان از تنش و بی‌ثباتی را در آن نمی‌بینید.
با نگاهی به تاریخ، مشخص می‌شود که شما می‌توانید ۱۰ تا ۱۵ درصد بازدهی سالانه در این بازار داشته باشید. یک قمار مطمئن و در عین حال کِسل‌کننده. بازار ارزهای دیجیتال استراتژی سرمایه‌گذاری یا Investing به‌سرعت در حال حرکت است. اگر می‌خواهید بازیکن خوبی در این بازی باشید، باید سریع حرکت کنید.
آنچه مسلم است بسیاری از موارد مطرح‌شده را هرکدام از ما در زندگی و معاملات خود استفاده کرده‌ایم و شاید هزاران بار به‌دلیل توجه نکردن به آنها متحمل ضرر شده‌ایم. باید به این موضوع توجه کنیم که رسیدن به موفقیت در بازار ارزهای دیجیتال، فارکس و تمامی بازارهای مالی نیازمند افزایش دانش، درس‌گرفتن از اشتباهات، مرور چندباره برنامه‌ها و پیروی از همین چند اصل ساده است.
آیا سرمایه گذاری مولد بهترین راه ثروتمند شدن است؟
«سرمایه‌گذاری مانند مشاهده خشک‌شدن نقاشی یا رشد چمن است. اگر نیاز به هیجان دارید به لاس‌وگاس بروید.» این جمله معروف از پل ساموئلسون (Paul Anthony Samuelson) به‌خوبی ارزش صبر را در سرمایه‌گذاری نشان می‌دهد. افراد موفقی مثل وارن بافت، رابرت کیوساکی و … که حتماً شما هم آنها را می‌شناسید با سرمایه گذاری مولد و صبر توانستهاند به ثروتی عظیم برسند.
اما خیلی از افراد اشتباه بزرگی انجام می‌دهند و دارایی‌های غیر مولد را به مولد ترجیح می‌دهند که تنها می‌تواند ارزش پولشان را در برابر تورم حفظ کند. پس به این نکته باید توجه داشته باشید که آن چیزی که شما را ثروتمند و سرمایه‌تان را چندین برابر می‌کند، سرمایه گذاری مولد است. به همین دلیل در این بلاگ‌پست از مجله بوکاپو شما را با این نوع دارایی آشنا می‌کنیم تا بتوانید از آن در سرمایه‌گذاری‌هایتان استفاده کنید.
سرمایه گذاری مولد چیست؟
برای درک بهتر مفهوم سرمایه‌گذاری مولد ابتدا بهتر است به‌صورت خلاصه با مفهوم سرمایه‌گذاری آشنا شوید. سرمایه‌گذاری به معنی تخصیص پول یا منابع دیگر با هدف کسب سود یا درآمد در آینده است.
اما سرمایه‌گذاری به ۲ نوع تقسیم می‌شود.
- سرمایه گذاری مولد یا Productive Investment
- سرمایه گذاری غیر مولد یا Non-Productive Investment
مولد در لغت‌نامه به معنی «زاینده» است و منظور از سرمایه گذاری مولد نوعی از سرمایه‌گذاری است که توان خلق سود و جریان نقدینگی را برایتان دارد. به‌عبارت دیگر آن دسته از دارایی‌ها یا سرمایه‌گذاری‌هایی را که توان تولید بازدهی دارند می‌توان بهعنوان سرمایه‌گذاری مولد در نظر گرفت.
معمولاً شرکت‌ها از این سرمایه برای انجام کارهای عملیاتی، تولیدی یا خدماتی خودشان استفاده می‌کنند که همین فعالیت‌ها در نهایت منجر به سود می‌شود. به این نکته هم باید اشاره کنیم که فعالیت‌های مولد در مقیاسی بزرگ‌تر در بهبود شرایط اقتصادی کشور مؤثر است. یانیس واروفاکیس در کتاب حرفهایی با دخترم درباره اقتصاد به‌صورت ساده و روان این مسائل اقتصادی و مهم را توضیح می‌دهد.
طبق این تعریف متوجه می‌شوید که به‌طور مثال سرمایه‌گذاری روی رمزارزها سرمایه‌گذاری مولد محسوب نمی‌شود؛ چراکه فعالیت مولدی با این سرمایه انجام نمی‌شود و سودی هم که کسب می‌کنید صرفاً از افزایش قیمت آن در طول زمان است، نه سود عملیاتی.
انواع سرمایه گذاری مولد
همانطور که در بخش قبل متوجه شدید سرمایه‌گذاری مولد در دارایی‌های انجام می‌شود که توان تولید بازدهی یا سود دارند. مثلاً شما با سرمایه‌گذاری در سهام شرکتی هم می‌توانید از افزایش قیمت آن در طول زمان سود کنید و هم سود سالانه سهام خود را دریافت کنید. در این بخش با انواع سرمایه‌گذاری مولد بیشتر آشنا می‌شوید و پیشنهاد می‌کنیم حتماً قبل از سرمایه‌گذاری نگاهی به این لیست بیندازید.
سرمایه‌گذاری در سهام
واقعیت این است که مرز خیلی باریکی بین سرمایه‌گذاری مولد و غیر مولد در بازار سهام وجود دارد که باعث گمراهی بیشتر افراد می‌شود. سهامی استراتژی سرمایه‌گذاری یا Investing که باهدف افزایش قیمت در آینده نزدیک می‌خرید و بعد از مدتی می‌فروشید یک نوع سفته‌بازی است.
اما منظور از سرمایه گذاری مولد در بازارهای مالی سرمایه‌گذاری در سهامی است که پتانسیل رشد و سودسازی بالایی را در بلندمدت دارند و در طول این سال‌ها می‌توانید از سود نقدی سهام خود استفاده کنید.
شما در این سرمایه‌گذاری علاوه بر افزایش ارزش مبلغی که سرمایه‌گذاری کرده‌اید می‌توانید از سودهای نقدی که شرکت در اثر فعالیت‌های عملیاتی یا تولیدی کسب کرده است هم بهره‌مند شوید.
کتاب سرمایه گذار هوشمند که کتاب مقدس بازارهای مالی هم نامیده می‌شود، مبانی سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی را توضیح می‌دهد و مطالعه آن برای افرادی که در بازارهای مالی فعالیت می‌کنند ضرورت دارد.
سرمایه‌گذاری در کسب‌وکار
یکی دیگر از راه‌های سرمایه گذاری مولد، سرمایه‌گذاری در کسب‌وکارهای مختلف است که با روش‌های مختلفی انجام می‌شود. شما می‌توانید به روش‌های زیر در کسب‌وکارها سرمایه‌گذاری کنید.
- خودتان کسب‌وکاری را از صفر راه‌اندازی کنید: در این شرایط همه فعالیت‌های شرکت و سرمایه نقدی بر عهده خود شماست.
- سهام‌دار بخشی از شرکتی خصوصی شوید: می‌توانید بخشی از سهام یک شرکت با مسئولیت محدود را در اختیار داشته باشید. در این حالت سود شما هم به‌اندازه سهامی است که خریده‌اید.
- در کسب‌وکارهای دیگران شریک شوید: در این مورد هم می‌توانید سرمایه نقدی را در اختیار افرادی قرار دهید که کسب‌وکاری دارند و در سود آن شریک شوید.
در هر حالتی که در بالا ذکر شده شما می‌توانید از سرمایه‌گذاری خود بازدهی یا سود کسب کنید و حتی ممکن است در طول سال‌های آتی ارزش بازدهی‌تان بیشتر هم شود.
سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات
املاک و مستغلات هم یکی دیگر از دارایی‌های مولد است. شما به‌طور مثال با خرید ملکی می‌توانید آن را به اجاره واگذار کنید و به‌نوعی از سرمایهگذاریتان بازدهی یا جریان نقدی دریافت کنید. در حالی که ارزش سرمایهگذاریتان که همان ملک است در سال‌های آتی و به میزان تورم موجود در کشور رشد خواهد داشت.
در این حالت شما هم از تورم موجود متضرر نمی‌شوید و ارزش پولتان حفظ می‌شود و هم از سرمایه خود نقدینگی یا بازدهی سالانه (به میزان اجاره) دریافت می‌کنید. رابرت کیوساکی یکی از مشهورترین سرمایه‌گذارهای ملک است که در کتاب پدر پولدار پدر بی پول استراتژی و اصول سرمایه‌گذاری موفق را شرح می‌دهد.
خرید دستگاه‌های تولیدی
خرید برخی از دستگاه‌هایی که می‌توانید در آینده توسط آن محصولاتی را تولید و به فروش برسانید هم جزو این نوع سرمایه‌گذاری به‌حساب می‌آید. چون شما می‌توانید روزانه و ماهانه سودی کسب کنید و حتی ممکن است در طی یک یا چند سال، بیشتر از سرمایه‌گذاری‌ای که انجام داده‌اید سود کنید.
تفاوت سرمایه گذاری مولد و غیر مولد
هم سرمایه‌گذاری مولد و هم غیر مولد برایتان امکان سودآوری دارند، اما تفاوت‌هایی هم دارند که ممکن است در تصمیم‌گیری شما مؤثر باشند. در ادامه با تفاوت‌های آنها بیشتر آشنا می‌شوید.
سرمایه گذاری مولد معمولاً به‌صورت بلندمدت است
فرض کنید زمینی زراعی را می‌خرید تا با کاشت و فروش محصولات مختلف سود کسب کنید. این سرمایه‌گذاری حداقل ۵ سال زمان نیاز دارد تا به بازدهی حداکثری برسد.
سرمایه گذاری مولد بازگشت سرمایه بهتری دارد
معمولاً سرمایه‌گذاری مولد علاوه بر افزایش ارزش در طی سال‌های آتی، جریان نقدی هم به همراه دارد. مثلاً طلا یک سرمایه‌گذاری غیر مولد است؛ شما با خرید طلا چیز دیگری به‌جز افزایش قیمت آن دریافت نمی‌کنید.
اما سرمایه‌گذاری مولد مثل خرید سهام حتی اگر افزایش قیمت هم نداشته باشد، سود نقدی سالانه به شما می‌دهد و در طی ۵ تا ۱۰ سال حداقل مبلغ اولیه سرمایهگذاریتان را برمی‌گرداند.
فیلیپ فیشر در کتاب سهام عادی با سود غیر عادی بهترین استراتژی تشخیص و خرید سهام را توضیح می‌دهد که خود او در معاملاتش استفاده می‌کند. می‌توانید با خواندن خلاصه این کتاب در بوکاپو از این استراتژی بهره ببرید.
سرمایه گذاری مولد در فعالیت‌های مولد جامعه مؤثر است
سرمایه‌گذاری مولد در هر جامعه منجر به فعالیت‌های مولد و در نتیجه تأثیر مثبت در اقتصاد کشور می‌شود. خیلی از کشورها در حال حاضر سعی دارند افراد را از سرمایه‌گذاری‌های غیر مولد مثل خرید رمزارزها و … به سمت دارایی‌های مولد سوق دهند.
سرمایه گذاری مولد در مقایسه با سرمایه گذاری غیر مولد سودآوری بیشتری دارد
وارن بافت که یکی از سرمایه‌گذارهای موفق جهان و بزرگترین طرفدار سرمایه‌گذاری مولد است، همیشه روی کسب‌وکارهای کوچک سرمایه‌گذاری می‌کرد که پتانسیل رشد چند برابری در آینده را دارند. رابرت هگستروم در کتاب روش سرمایه گذاری وارن بافت استراتژی سرمایه‌گذاری او را کامل توضیح می‌دهد که می‌توانید آن را در بوکاپو مطالعه کنید.
سرمایه گذاری مولد ریسک بیشتری هم دارد
همیشه سرمایه‌گذاری‌ها با ریسک همراه هستند. اما سرمایه‌گذاری مولد در مقایسه با سرمایه‌گذاری‌های غیر مولد و کوتاه‌مدت ریسک بیشتری دارد چراکه شما باید توان پیش‌بینی بازار و اقتصاد را به‌صورت بلندمدت داشته باشید. اما تا ریسک نکنید سودی هم کسب نمی‌کنید!
سخن پایانی
ما در این مطلب سرمایه گذاری مولد و همچنین انواع آن و تفاوت‌هایش را با سرمایه‌گذاری‌های غیر مولد شرح دادیم. اما شما برای اینکه بتوانید سرمایه‌گذاری پربازدهی داشته باشید بهتر است که به سمت دارایی‌های مولد بروید.
به این نکته هم باید توجه داشته باشید که یک سرمایه‌گذاری موفق نیاز به دید اقتصادی، تجربه و شناخت بازار دارد. ما پیشنهاد می‌کنیم برای یادگیری اصول مهم سرمایه‌گذاری خلاصه کتاب های اقتصاد و سرمایه گذاری را در بوکاپو مطالعه کنید.
سرمایه گذاری مولد نوعی از سرمایه‌گذاری است که هم بازدهی زیادی دارد و هم امکان خلق سود و همچنین جریان نقدی را به همراه دارد.
به‌صورت کلی می‌توان گفت هریک از دارایی‌هایی که پتانسیل سودسازی زیادی در بلندمدت دارند و انتظار افزایش ارزش آن می‌رود سرمایه گذاری مولد است. املاک و مستغلات، سهام، خرید دستگاه‌های تولید محصول و سرمایه‌گذاری در کسب‌وکارهای مختلف از این نوع‌اند.
من یک چندپتانسیلیِ عاشق یادگیری و نوشتن هستم که همیشه به‌خاطر علاقه‌مندی‌های متنوعم، متهم بودم به از این شاخه به آن شاخه پریدن. باید بگویم که نویسندگی برای من نه کار است و نه کسب؛ من می‌نویسم چون عاشق خلق کردن داستان‌های جدیدم.
استراتژی سرمایه‌گذاری یا Investing
امروز افراد به علت وجود تورم و شرایط نامساعد اقتصادی همواره به دنبال یافتن بهترین روش برای سرمایه گذاری هستند و همین موضوع سبب شده است که سرمایه گذاری را در ذهن خود پرورش دهند. در بین افراد همواره این دغدغه وجود دارد که سرمایه گذاری در کدام بخش سود بیشتری خواهد داشت. سرمایه گذاری در املاک یا سرمایه گذاری در بورس؟
مقدمه سرمایه گذاری در املاک یا سرمایه گذاری در بورس؟
به طور کلی می‌توان اینگونه بیان کرد که هیچ پاسخ شفاف و آشکاری در این زمینه وجود ندارد. هر دو انتخاب مزایا و معایبی خواهند داشت. شناسایی انتخاب بهتر کاملا وابسته به روحیات و شخصیت شما، میزان ریسک پذیری، میزان سرمایه اولیه، نوع نگرش و سبک زندگی شما می باشد.
از این رو به افرادی که به دنبال سرمایه گذاری هستند، توصیه می‌کنیم که تا انتهای این مقاله همراه ما باشید تا نکاتی را در زمینه سرمایه گذاری مناسب برایتان بیان کنیم. ما قصد داریم مزایا و معایب هر کدام از این دو نوع سرمایه‌گذاری را به شما بگوییم تا بتوانید برای سرمایه‌گذاری خود تصمیمات مناسب تری بگیرید.
سرمایه گذاری در بورس
اگر شما در زمینه بورس فعالیت می‌کنید، قطعاً کار شما این است که یک سهام را بخرید و بفروشید. در حقیقت شما همواره در حال خرید و فروش بخشی از سهام یک شرکت هستید.
لازم به ذکر است زمانی که ارزش سهام شرکت افزایش پیدا کند، ارزش سهام شما نیز بالاتر خواهد رفت. به بیانی دیگر این دقیقا همان چیزی است که اساس سرمایه گذاری در بورس و سهام را تعیین می‌کند. از مواردی که به عنوان موضوع مهم و در واقع چالش در زمینه سرمایه گذاری در بورس مشاهده می‌شود این است که هیئت مدیره این شرکت تصمیم می‌گیرد که در هر سال چه میزان سود در سهام وارد شود و چه مقدار از این سود به سهامداران پرداخت شود.
بر اساس نکات گفته شده قبل از اقدام به سرمایه‌گذاری در بورس و خرید سهام یک شرکت، ابتدا باید اطلاعاتی نظیر اینکه فعالیت شرکت مورد نظر چیست را بررسی کنید. همچنین باید سوابق اجرایی عوامل شرکت را نیز مورد ارزیابی و بررسی قرار دهید. به عنوان مثال در صورتی که شرکت مد نظر استراتژی خاصی را برای پرداخت سهام نداشته باشد، نمی‌تواند یک جریان نقدی کافی را برای پوشش دهی سهامداران فراهم کند.
مزایای سرمایه‌گذاری در بورس
ثبات در طولانی مدت
از مهمترین مزایای سرمایه‌گذاری در بورس که می‌توان به آن اشاره نمود، طول عمر سهام می باشد. با وجود آن که بازار بورس فراز و نشیب بسیار زیادی دارد اما نتایجی که در سال‌های گذشته به ثبت رسیده است، نشانگر این موضوع می باشد که سرمایه گذاری در بورس می‌تواند یک بخش از هزینه‌ها را در طولانی مدت نگهداری کند. بنابراین یک مالکیت شخصی محسوب می‌شود. از این رو افراد می توانند با خرید سهام یک شرکت در بورس، بخشی از تجارت آن را خریداری کنند.
حداقل فعالیت از مزایای سرمایه‌گذاری در بورس
از جمله مهمترین مزایای سرمایه گذاری در بورس را می توان عدم نیاز به کار دشوار و شدید دانست. البته لازم به ذکر است که این مفهوم سبب نمی شود که اهمیت دانش تخصصی در بورس را نادیده بگیرید، سرمایه گذاری در بورس نیاز به اطلاعات بسیار زیاد دانش و مهارت دارد. اما نیاز ندارد که شما دفتر کاری مجزا داشته باشید و یا برای شرکت خاصی فعالیت کنید. در صورتی که در حوزه بورس تجربه کافی به دست آورید می توانید در خانه خود نشسته و به سرمایه‌گذاری ادامه دهید.
تقسیم بندی سود سهام
از دیگر مزایای مهم در زمینه سرمایه گذاری در بورس این است که شما می‌توانید با انتخاب سهم مناسب سود بیشتری را به دست آورید. نکته‌ای که باید به آن دقت داشته باشید این است که گزینه های خرید و فروش سهام در بورس تقسیم‌بندی شده‌اند. بنابراین شما می توانید متناسب با سرمایه اولیه خود سود مناسبی را کسب کنید.
دسترسی ساده به سهام از مزایای سرمایه گذاری در بورس
یکی دیگر از مهمترین مزایای سرمایه گذاری در بورس گستردگی عمل است. به بیان دیگر شما می توانید با هر میزان سرمایه ای که در اختیار دارید وارد بازار بورس شود. سپس سهمی را خریداری کنید و به مرور زمان سهم خود را رشد دهید. قطعاً این موضوع اهمیت بیشتری از هزینه‌های نگهداری و تعمیرات یک ملک برای شما به همراه خواهد داشت و از مزیت‌های بهتر و بالاتری نیز برخوردار خواهید شد.
جریان بیشتر نقدینگی
از دیگر مزیت های سرمایه گذاری در بورس وجود یک جریان قابل توجهی از نقدینگی است. کافیست زمان مناسب خرید سهام را به درستی تشخیص دهید. در این صورت شما می توانید در عرض چند ثانیه جایگاه خود را در بورس ارتقا بخشید. لازم به ذکر است که جریان نقدینگی برای سرمایه گذاری در املاک بسیار کمتر است. اگر ملکی را بخرید باید منتظر باشید که تا سال‌های بعد یک خریدار پیدا شود تا ملک شما را خریداری کند تا در نهایت بتوانید سودی به دست آورید.
معایب سرمایه گذاری در بورس
احساسی بودن معاملات
یکی از مهمترین معایب سرمایه گذاری در بورس احساسی بودن در زمان انجام معاملات است. منظورم از این جمله این است که اگرچه سودآوری سهام در دراز مدت ثابت شده است. اما برخی از افراد استراتژی سرمایه‌گذاری یا Investing ممکن است که در لحظاتی دچار احساسات شده و سهام را صرفاً از روی احساس خرید و فروش کنند. چیزی که در همان لحظه اتفاق می افتد.
درصورتی که تصمیم درست نگیرید، قطعاً ضرر خواهید کرد. لازم به ذکر است که بازار بورس در چند لحظه ثابت می شود و شما باید در همان لحظات درست ترین و بهترین تصمیم را بگیرید. در غیر این صورت حتما ضرر خواهید کرد.
اثرات کوتاه مدت از معایب سرمایه گذاری در بورس
از دیگر از معایب سرمایه گذاری در بورس که امروزه گریبانگیر بسیاری از سرمایه‌گذاران شده است؛ این است که بازار سهام و بورس تغییرات کوتاه مدت زیادی را تجربه می‌کند. به عنوان مثال شما یک سهم ۴۰ دلاری خریداری کرده اید اما ممکن است در یک لحظه ارزش سهم شما به ۱۰ دلار سقوط کند در مقابل ممکن است به اندازه ۸۰ دلار رشد پیدا کند.
در حقیقت این موضوع دقیقا همان چیزی است که میزان ریسک پذیری در سرمایه گذاری بورس را تعریف می‌کند. اگر بتوانید سهام ارزان را بخرید و گرانتر بفروشید، قطعاً شما سود کسب کرده اید. در غیر این صورت بهتر است که در این زمینه با یک فرد متخصص مشورت کنید تا از وقوع ضررهای احتمالی پیشگیری نمایید.
دیدگاه شما