آموزش سرمایه گذاری در بازار مالی ارز دیجیتال
در سال‌های اخیر، به سرعت بازار ارزهای دیجیتال تبدیل به یکی از جذاب ترین حوزه ها برای سرمایه گذاری شد به گونه ای که امروزه علاوه بر سرمایه داران و سرمایه گذاران حرفه ای، درصد بزرگی از مردم عادی نیز تمایل به حضور در این عرصه دارند. در این نوشته، نحوه سرمایه گذاری در بازار مالی ارز دیجیتال توضیح داده خواهد شد.
با توجه به استقبال جهانی از ارزهای دیجیتال، در مدتی کوتاه این ارزها تبدیل به واقعیت عصر جدید شدند اما به دلیل اینکه موضوع سرمایه گذاری در بازار مالی ارز دیجیتال در کشورهایی مثل ایران، تازه تر است هنوز افراد زیادی هستند که علی رغم اشتیاق فراوان به این عرصه، ولی راه و رسم ورود به آن را بلد نیستند در ادامه، نحوه ورود به بازار رمز ارزها توضیح داده خواهد شد و به نوعی به آموزش سرمایه گذاری در کریپتو‌ها می‌پردازیم.
مزایای سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال
سرمایه گذاری در بازار مالی ارز دیجیتال، مزایای زیادی نسبت به دیگر عرصه های سرمایه گذاری دارد که تعدادی از این مزایا به شرح زیر هستند:
۱- سهولت سرمایه گذاری
ورود و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال از هرگونه قید و بند دولتی آزاد است و نیاز به هیچ گونه مجوز گرفتن، ثبت و گزارش گیری معاملات و یا پرداخت مالیات به سازمان های مختلف دولتی ندارد در حالی که سرمایه گذاری در حوزه های دیگر، به نوعی باید از فیلتر قانون گذاری های دولتی عبور کند.
۲- سرعت تراکنش ها و نقدشوندگی بالا
یکی دیگر از جذابیت های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، نقدشوندگی بالا و سرعت انجام معاملات است؛ هر زمان که فرد اراده کند می‌تواند تنها ظرف چند دقیقه دارایی خود را به پول تبدیل کند و آن را برداشت کند.
۳- تنوع فرصت های سرمایه گذاری و پتانسیل بالای سودآوری
یک امتیاز برتر سرمایه گذاری در بازار رمز ارزها تنوع بالای ارزهاست؛ صدها نوع کریپتو وجود دارند که افراد می‌توانند خرید و سرمایه گذاری در آنها را به عنوان فرصت هایی سودآور ببینند نکته دیگر این است که پتانسیل سودآوری برخی از ارزها بسیار زیاد است و ممکن است موجب رشد چند صد برابری سرمایه در مدتی چند ساله شود مانند اتفاقی که برای اتریوم یا بیت کوین افتاد و هرساله هم این انفاق در ارزهای مختلف جدید تکرار می‌شود.
رشد قیمت اتریوم، یک نمونه از سودآوری سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال
نحوه سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال
سرمایه گذاری در رمز ارزها بسیار ساده و سریع است و یک سری مراحل و الزامات آسان دارد که به شرح زیر هستند:
1- داشتن حساب بانکی
اولین قدم برای ورود به بازار کریپتو این است که یک حساب بانکی داشته باشید تا بتوانید پول را به کمک آن انتقال دهید و واریز و برداشت ها به وسیله آن ممکن خواهند شد البته نوع حساب بانکی اهمیت چندانی ندارد و نوع بانک نیز زیاد مهم نیست زیرا مثلا در مورد بانک های ایرانی باید گفت که تقریبا همه بانک ها عضو شبکه شتاب و دارای خدمات اینترنتی هستند و به آسانی می‌توان از آنها به سایر حساب های داخل کشور واریز یا برداشت انجام داد.
2- داشتن کیف پول الکترونیک
بعد از داشتن حساب بانکی، تنها کار اصلیِ دیگری که نیاز است انجام شود ساخت یک کیف پول الکترونیک یا والت معتبر روی گوشی هوشمند یا کامپیوتر شخصی است پس افراد باید یکی از این دو وسیله مذکور را نیز داشته باشند. نحوه دانلود و استفاده از والت های مختلف در اینترنت به وفور یافت می‌شود. بعد از ساخت والت، افراد با مقدار سرمایه ای را که در حساب ریالیِ بانکی خود دارند از اشخاص یا صرافی های معتبر ارز دیجیتال، کریپتوی مطلوب خود را خریداری می‌کنند و در کیف پول خود نگهداری خواهند کرد با همین کار ساده سرمایه گذاری در رمز ارز ها انجام خواهد شد.
کیف پول های معروف برای ذخیره سازی ارز دیجیتال
3- ثبت نام در صرافی های ارز دیجیتال
برای دسترسی عموم مردم به ارزهای دیجیتال مختلف، نیاز به استفاده از خدمات صرافی های ارز دیجیتال وجود دارد و اگر شخص تازه کار در یک صرافی معتبر ثبت نام نکند برای خرید رمز ارز باید دست به دامن اشخاص شود و پول را به حساب آنها واریز کند تا برایش یک نوع خاص از ارز دیجیتال بخرند و سپس به کیف پول وی انتقال دهند که کار چندان ایمنی نیست و احتمال کلاهبرداری و از دست دادن سرمایه فرد زیاد است پس بهتر است از خدمات یک صرافی معتبر استفاده شود.
استفاده از خدمات صرافی سبب می‌شود علاوه بر اینکه از قیمت لحظه ای رمز ارزهای مختلف آگاه شویم به سرعت و با اطمینان بیشتر آنها را خرید و فروش کنیم در حالی که در معامله با اشخاص، هیچ‌گونه ضمانتی وجود ندارد ثانیا پیدا کردن شخصی که رمز ارز مطلوب را بخرد یا بفروشد دشوار است.
نحوه ثبت نام، واریز و برداشت و خرید و فروش در صرافی‌های ارز دیجیتال
1- ثبت نام
همانطور که گفتیم، ثبت نام در صرافی های کریپتو برای سرمایه گذاری در این بازار ضروری است؛ ثبت نام در صرافی ها چه داخلی و چه خارجی بسیار آسان است و تنها نیاز به ارسال یک سری مدارک هویتی برای احراز هویت دارد.
2- واریز و برداشت
در صرافی‌های ایرانی، حساب بانکی شخص هم طلب می‌شود و این حساب تبدیل به وسیله واریز و‌برداشت ریالی با صرافی می‌شود.
امروزه به واسطه کیف پول ها و صرافی ها واریز و برداشت ارز دیجیتال بسیار آسان است
خرید و فروش و نگهداری رمز ارز
سپس شخص می‌تواند ارز دیجیتال مطلوب خود را در صرافی ایرانی خریداری کند و در خود صرافی نگه دارد و یا به کیف پول شخصی خود منتقل کند. اگر صرافی ایرانی، رمز ارز مطلوب شخص را نداشت که این مسئله، زیاد هم اتفاق می‌افتد زیرا صرافی‌های ایرانی تنوع رمز ارز کمی دارند در این حالت شخص می‌تواند تنها از صرافی ایرانی تتر، ترون، اتریوم یا بیت کوین بخرد که معمولا خرید تتر یا ترون رایج تر است سپس در یک صرافی خارجی نیز حساب باز کند و ارزهای مذکور را به آن صرافی ها منتقل و در آنجا به کریپتوی مطلوب خود تبدیل کند و دوباره این ارزهای جدید را به می‌توان نزد صرافی خارجی نگهداری کرد یا به والت شخصی خود انتقال داد.
برای فروش ارز ها نیز می توان به صورت رمز از صرافی خارجی یا والت به صرافی ایرانی، ارز دیجیتال واریز و در نزد صرافی ایرانی مبالغ را به ریال تبدیل کرد و به حساب بانکی شخصی انتقال داد.
بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری در ایران کدام است؟
همه ما در دنیای امروز در حال تلاش بی‌وقفه برای آرامش، آسایش و رفاه بیشتر هستیم؛ به همین خاطر یکی از بزرگترین دغدغه‌هایمان، پیدا کردن راه مناسبی برای پس‌انداز، افزایش سرمایه، رشد و پیشرفت اقتصادی است؛ بنابراین می‌توانیم از روش‌های مختلف سرمایهگذاری استفاده کنیم. یکی از جدیدترین روش‌های محبوب سرمایهگذاری، خرید ارز دیجیتال یا رمز ارز است. در ادامه برای آشنایی با تعریف ارز دیجیتال، انواع آن و بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری ، با ما همراه باشید.
ارز دیجیتال چیست؟
ارز دیجیتال یا رمز ارز یک پول دیجیتالی است که در پتانسیل سرمایهگذاری اتریوم یک شبکه توزیع به نام بلاک چین توسعه پیدا کرده و با استفاده از رمزنگاری‌های پیچیده به دست آمده است. این نوع ارزها ماهیت فیزیکی ندارند و در یک بستر مجازی مبادله می‌شوند، به همین دلیل به راحتی و به صورت مستقیم قابلیت انتقال میان خریدار و فروشنده را دارند. برای این تبادلات نیازی به منبع بانکی و شخص سوم نیست؛ بنابراین باید راه پتانسیل سرمایهگذاری اتریوم مطمئنی برای حفظ کیف پول وجود داشته باشد. اگر به دنبال بهترین ارز دیجیتال برای سرمایهگذاری هستید، بهتر است با انواع ارزها آشنا شوید.
انواع ارزهای دیجیتال کدامند؟
ارزهای دیجیتال یا رمز ارزها در ابتدا تنوع کمی داشتند اما به مرور زمان با پیشرفت تکنولوژی تعداد بیشتری از این پولهای دیجیتالی به جهان معرفی شده‌اند. امروزه ارزهای دیجیتال به سه دسته کلی پولهای دیجیتال، ارزهای دیجیتال پلتفرمی و ارزهای دیجیتال مالی تقسیم می‌شوند که در ادامه به طور مختصر هر یک از این دسته‌ها را توضیح داده‌ایم تا بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری را انتخاب کنید.
پولهای دیجیتال
پولهای دیجیتال مانند پولهای واقعی عمل می‌کنند و قابلیت خرید و فروش، سرمایهگذاری و یا انتقال ارزش را به دیگران دارند. این پول‌ها به راحتی انتقال پیدا می‌کنند و امنیت بالایی دارند؛ همچنین به صورت مجازی بدون واسطه مبادله می‌شوند. معروف‌ترین و مهم‌ترین آنها بیت کوین، لایت کوین، ورت کوین، دوژ کوین هستند که ارزش بازار بالایی را به خود اختصاص داده‌اند. پولهای دیجیتال خود به دو دسته تقسیم می‌شوند: ارزهای دیجیتال ثابت (که دارای پشتوانه مالی مانند طلا ، دلار و .. هستند) مانند تتر و ارزهای دیجیتال امن (که پشتوانه خاصی ندارند، با امنیت بالا و بدون هویت انتقال‌دهنده و گیرنده مبادله می‌شوند).
ارزهای دیجیتال پلتفرمی
اگر به دنبال بهترین ارز برای دیجیتال برای سرمایه گذاری هستید، حتما به این دسته از ارزها توجه داشته باشید. این دسته از ارزهای دیجیتال بر پایه شبکه بلاکچین هستند که به کاربران اجازه فعالیت را بر بستر بلاک چین می‌دهند. مهم‌ترین و شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال پلتفرمی، اتریوم است که بعد از بیت کوین بیشترین ارزش بازار را دارد. بعد از اتریوم هم ارزهای دیجیتال دیگر مثل نئو، کاردانو، ای او اس(EOS) و… ایجاد شده‌اند.
ارزهای دیجیتال مالی
ارزهای دیجیتال مالی پلتفرم‌هایی هستند که فقط به دلیل یک فعالیت مالی مشخص به وجود آمده‌اند تا با حذف واسطه و هزینه کم در این فعالیت‌ها به کاربران کمک کنند. این ارزهای دیجیتال به چند دسته تقسیم می‌شوند:
- ارزهای دیجیتال پرداختی (برای پرداخت و معاملات مالی مختلف مانند ریپل، استلار و …)
- ارزهای دیجیتال صرافی‌ها (برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال دیگر)
- ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری (برای انجام معاملات سرمایه گذاری مانند ایکونومی )
- ارزهای دیجیتال وام و قرض (برای اعطای وام بدون هیچ واسطه و حداقل هزینه مانند ات لند )
- ارزهای دیجیتال جذب سرمایه (برای جذب سرمایه از طریق بلاک چین مانند کیک آی سی او )
- ارزهای دیجیتال بیمه (برای انواع بیمه با قراردادهای هوشمند در شبکه بلاکچین مانند بایت بال )
شناخت انواع ارزهای دیجیتال به شما کمک می‌کند تا انتخابی دقیق و درست برای سرمایهگذاری داشته باشید و با دانش و آگاهی کافی در این حوزه سرمایهگذاری و از ضررهای احتمالی جلوگیری کنید. همچنین موقع سرمایه گذاری لازم است علاوه بر شناخت انواع ارزهای دیجیتال، با عوامل مهم در انتخاب رمز ارز آشنا باشید تا هوشمندانه‌تر سرمایهگذاری کنید.
۵ نکته مهم در انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری
موقع انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری باید عوامل مهم را در نظر بگیرید؛ چرا که تمامی رمز ارزها ارزش سرمایهگذاری ندارند و باید برای موفقیت در این زمینه عوامل پر اهمیت و موثر را بشناسید. در حال حاضر ۵ نکته مهم برای انتخاب بهترین ارز دیجیتال بررسی شده است.
- اولین عامل مهم در انتخاب ارز دیجیتال، اطلاع و آگاهی از پیشینه آن ارز است؛ چون در این شرایط می‌توانید تا حدودی حدس بزنید رمز ارزی که انتخاب کرده‌اید ارزش سرمایهگذاری دارد یا خیر.
- دومین عامل تاثیرگذار در اعتبار یک ارز دیجیتال، ارزش بازار آن است. ارزش بازار به این معناست که تمام سرمایه‌گذاران چه میزان پول برای خرید و فروش این رمز ارز وارد بازار کردهاند. هرچه ارزش بازار بالاتر باشد، ارز دیجیتال معتبرتر است.
- سومین عامل مهم، حجم مبادلات است که بالا بودن حجم معاملات و گردش آن بین افراد باعث افزایش اعتبار رمز ارز می‌شود.
- از عوامل مهم دیگر در انتخاب ارز دیجیتال، حداکثر تعداد کل آن است؛ این که چه تعداد ارز دیجیتال عرضه شده، تعیین‌کننده آینده یک رمز ارز است.
- آخرین عامل مهم و موثر در انتخاب رمز ارز مورد نظر، نبود محدودیت جغرافیایی است؛ چرا که هرچه یک ارز دیجیتال محبوبیت بیشتری داشته باشد، کاربرد آن هم در سراسر جهان بیشتر است و افراد زیادی روی این ارزهای جهانی سرمایهگذاری می‌کنند.
علاوه بر مطالب فوق، عوامل دیگری مانند صرافی ارز دیجیتال، قدمت رمز ارز مورد نظر، دقت به نوسانات بازار رمز ارزها و… در انتخاب ارز دیجیتال اهمیت دارند. ( ممنون می‌شویم اگر عوامل مهم دیگری در انتخاب رمز ارز می‌شناسید، در کامنت‌های این مطلب با سایر مخاطبان ما به اشتراک بگذارید). حالا اگر ارز دیجیتال مورد نظر شما، از جنبه‌های بررسی شده قابل تایید باشد، می‌توانید با اطمینان بالاتری بهترین ارز دیجیتال را برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۲، انتخاب کنید.
بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری ۲۰۲۲
در این قسمت، همراه شما هستیم تا با ۳ نمونه از بهترین ارزهای دیجیتال که پیشینه خوب و پتانسیل بالایی برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۲ دارند، آشنا شوید و آنها را به کیف پول خود اضافه کنید.
بیت کوین، پیشرو در ارزهای دیجیتال
احتمالا یکی از ارزهای دیجیتال پیشرو در سال جدید، بیت کوین است. چرا که این رمز ارز بالاترین ارزش بازار را دارد. همچنین بررسی نوسانات آن در انتهای سال ۲۰۲۱، نشان از رشد و ثبات خوب برای آینده بیت کوین خواهد داشت.
اتریوم، رمز ارز قابل اعتماد
بعد از بیت کوین، بزرگترین و با ارزش‌ترین ارز دیجیتال، اتریوم است که هر سرمایه‌گذار بخشی از کیف پول خود را به آن اختصاص داده است. این رمز ارز حتی می‌تواند پتانسیل رشد بالاتری نسبت به بیت کوین داشته باشد و در آینده جایگاه بیت کوین را بگیرد.
BNB، یک ارز دیجیتال محبوب
یکی از معیارهایی که در انتخاب رمز ارز اهمیت دارد، صرافی معتبر است. از آن جایی که پشتوانه BNB بزرگترین صرافی ارز دیجیتال در جهان، یعنی Binance است، BNB یک ارز دیجیتال محبوب بین سرمایه گذاران محسوب می‌شود.
آینده ارز دیجیتال در ایران چگونه است؟
آینده ارزهای دیجیتال در ایران به عوامل مختلفی مانند تحریم‌های حاکم بر کشور، محدودیت صرافی‌های خارجی برای ایرانیان و همچنین ممنوعیت قانونی ایران در خرید و فروش ارزهای دیجیتال بستگی دارد. با توجه به این که ایران در حال تدوین قوانین جدید برای فعالیت داخلی در بازار ارزهای دیجیتال است، می‌توانیم آینده روشنی را برای سرمایهگذاری روی ارزهای دیجیتال در ایران تصور کنیم. همچنین در صورت رفع تحریم‌های اقتصادی ایران، محدودیت‌های ایرانیان هم برای سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال کمتر می‌شود و شما می‌توانید بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری را راحت‌تر انتخاب کنید.
آیا روش دیگری برای سرمایهگذاری وجود دارد؟
حالا با توجه به مطالب گفته شده، احتمالا شما تصمیم خود را برای انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری گرفته‌اید تا با این روش مقدار سرمایه خود را افزایش دهید. البته علاوه بر سرمایهگذاری در رمز ارزها، می‌توانید با انتخاب یکی دیگر از روش‌های سرمایهگذاری مانند خرید طلا، خرید سکه، خرید مسکن، دریافت انواع وام و…سرمایه خود را افزایش دهید. در همین حین ممکن است به کالایی هم نیاز پیدا کنید که در این شرایط می‌توانید به جای خرید نقدی، از لندو وام خرید کالا دریافت و نقدینگی خود را وارد ارزهای دیجیتال کنید و با دنیای جدید سرمایهگذاری هم آشنا شوید. شما با خرید قسطی ا ز سامانه لندو می‌توانید به جای خرج کل پول برای کالا یا محصول مورد نیاز، با استفاده از سود حاصل از سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال قسط‌های وام خود را پرداخت کنید و با یک تیر دو نشان بزنید، هم کالای مورد نظر را بخرید، هم لذت سرمایه گذاری را بچشید. شما هم می‌توانید تجربیات و یا پیشنهادات خود را در زمینه سرمایه گذاری با ما و سایرین به اشتراک بگذارید.
3 دلیل برای اینکه برخی از نهنگ های اتریوم دائماً توکن های شیبا اینو می خرند
پس از خرید بزرگ دیگری از 50 میلیارد توکن شیبا اینو ، مهم است که بفهمیم چرا دقیقاً نهنگ‌های اتریوم یا صرفاً شرکت‌کنندگان بزرگ بازار ارزهای دیجیتال دائماً تا تریلیون‌ها توکن SHIB به ارزش میلیون‌ها دلار می‌خرند.
نهنگ ها در تلاشند تا کنترل روی توکن را در دست بگیرند
طبق آمار WhaleStats، شیبا اینو همچنان بزرگترین جایگاه ارزش دلاری در میان نهنگ‌های اتریوم با کیف پولهای بزرگ با ارزش حدود 1.3 میلیارد دلار SHIB است. تمایل نهنگ ها به کنترل گردش دارایی در بازار چنین تسلط قوی را توضیح می دهد.
منبع: WhaleStats
معمولاً، تمرکز بالای عرضه در دست نهنگ ها توسط علاقه مندان به کریپتو ” صعودی” تلقی می شود، و آنها انباشت دارایی ها را به توزیع مجدد آنها ترجیح می دهند. با توجه به اینکه درصد بالایی از عرضه در اختیار معامله‌گران خرده‌فروشی و سرمایه‌گذاران است، بازار معمولاً فشار فروش بیشتری را نسبت به موارد دیگر مشاهده می‌کند.
یک تخفیف هنگفت
نهنگ ها در حالی که کنترل عرضه در گردش را در دست داشتند، به طور فعال دارایی با چنین تخفیف بزرگی مانند آنچه در شیبا اینو می بینیم نمی خریدند. طبق داده‌های TradingView ، شیبا اینو بیش از 70 درصد از ارزش خود را از زمان ATH از دست داده است، که باعث می‌شود نسبت ریسک/پاداش در صورت افزایش دیگری برای سرمایه‌گذاران جذاب باشد.
شیبا دارای “پتانسیل میم” است
اصطلاح بالقوه این میم پس از اجرای گسترده دوج کوین در سال 2021 در بازار مطرح شد، که معمولاً به این معنی است که دارایی دارای پتانسیل یک صعود قوی بدون هیچ دلیل اساسی در پشت آن است.
“مجموعه های میم” معمولا توسط معامله گران خرده فروشی تقویت می شود و در بهترین سناریو فقط چند هفته طول می کشد. در حالی که این نوع رالی صدها درصد برای سرمایه گذاران و معامله گران به ارمغان می آورد، آنها به سرعت محو می شوند و معمولا تا 90 درصد از ارزش خود را از دست می دهند.
سرمایهگذاری در اکثر رمزارزها خطرناک است
عصر ارتباط – امیر رمزعلی – سال 2021 سالی بود که عده زیادی در ایران و البته بقیه کشورهای جهان با نام بیت‌کوین و بقیه رمزارزها آشنا شدند و عده کثیری تصمیم به سرمایهگذاری در آنها گرفتند. اما واقعیت تلخ این است که بسیاری از این سرمایه‌گذاران بدون اینکه دقیقا بدانند پول و سرمایه خود را روی چه چیزی می‌گذارند اقدام به ورود به این بازار مالی کردند. این سرمایه‌گذاران تازه‌وارد بدون شناخت دقیق دارایی‌های رمزنگاری شده که روی آن قمار کردهاند، تنها با توصیه اطرافیان یا برخی از اینفلوئنسرهای این حوزه با عجله اقدام به خرید می‌کنند که البته واضح است نتیجه آن چیزی جز ضرر و پشیمانی نیست.
باید بدانید که بازار رمزارزها بازاری نوپا است. واضح است که در این بازار جدید همه این هزاران کوین و توکن موجود ارزش خرید ندارند. اگر بخواهیم رُک بگوییم اکثر این رمزارزها بی‌ارزش‌ترین (Garbage) چیزی هستند که پتانسیل سرمایهگذاری اتریوم می‌توانید پول و سرمایه ارزشمند خود را روی آنها بگذارید. خوب است بدانید در زمان نگارش این مطلب بیش از 20هزار توکن و کوین (coin) وجود دارد که حتی با نگاه بسیار خوشبینانه با قاطعیت می‌توان گفت که بیش از 90درصد از آنها در آینده‌ای کمی دور یا نزدیک نابود خواهند شد (با یک نگاه واقع‌بینانه حتی اگر بگوییم 98درصد چنان بیراه نگفته‌ایم)؛ و تنها تعداد معدودی از آنها باقی خواهند ماند. این پیش‌بینی از یک گوی بلورین پیشگو نیامده است؛ بلکه اگر شما هم با حداقل فاکتورهای اساسی، علمی و البته تعیین‌کننده در حوزه بلاکچین و رمزارزها آشنا باشید به راحتی می‌توانید تشخیص دهید که چرا یک پروژه و توکن آن می‌تواند آینده خوبی داشته باشد و چرا یکی دیگر به قهقرا خواهد رفت.
اگر شما به عنوان یک سرمایه‌گذار قصد ورود به بازار رمزارزها را دارید، بهتر است قبل از سرمایهگذاری، دارایی مورد نظر خود را کاملا بشناسید. در این مطلب دلایلی را بررسی می‌کنیم که خطرناک بودن سرمایهگذاری در اکثر کوین‌ها و توکن‌ها را نشان می‌دهد. بدیهی است که از سویی دیگر درک این دلایل به شما در یک سرمایهگذاری موفق کمک خواهد کرد.
اکثر رمزارزها هیچ ارزش ملموسی ارایه نمی‌دهند
معدود پروژه‌های حوزه بلاکچین هستند که ارزش و خدمات واقعی ارایه می‌دهند. برای مثال اتریوم (Ethereum) با ایده راه‌اندازی یک کامپیوتر جهانی (world computer) و ارایه یک بستر غیرمتمرکز برای توسعه اپلیکیشن‌ها پا به عرصه گذاشت و انصافا نیز در اجرای این ایده موفق عمل کرد. اما آیا داستان برای حدودا 20 هزار توکن و کوین موجود در بازار نیز به همین شکل است؟! قطعا پاسخ خیر است. جدای از اینکه بسیاری از این رمزارزها با مقاصد کلاهبرداری ایجاد شده‌اند، حتی برخی از آنها که قصد ارایه خدمات واقعی را دارند، به دلایلی از جمله خام بودن ایده، عدم تجربه کافی توسعه‌دهندگان و عدم توسعه مداوم، راه به جایی نمی‌برند و پس از مدتی پروژه با شکست مواجه می‌شود.
شناخت کامل ارزش ارایه شده توسط یک پروژه بلاکچین، اولین قدم برای سرمایهگذاری موفق در بازار رمزارزها است. اگر پروژه مورد نظرتان هیچ خدمات واقعی، ملموس و ارزشمندی ارایه نمی‌دهد و هیچ مشکلی را در یک حوزه خاص حل نکرده است، به سرمایهگذاری در آن شک کنید. حتی به وعده وعید‌های آینده نیز به راحتی اعتماد نکنید. با نگاهی سختگیرانه اجازه دهید برنامه‌های هر پروژه به صورت عملی اجرایی شوند و پتانسیل سرمایهگذاری اتریوم بعد تازه آنها را به لیست دارایی‌هایی بیاورید که می‌توانند پتانسیل داشته باشند. چرا که ارایه خدمات و محصول توسط یک پروژه یک موضوع است و تداوم توسعه و بهبود آن خدمات و به بلوغ رساندن آنها موضوعی دیگر.
هر چند که این نگاه سختگیرانه، تصمیم‌گیری در خصوص انتخاب یک دارایی برای سرمایهگذاری را کمی طولانی‌تر می‌کند، اما از سوی دیگر ریسک شما را نیز به مراتب کاهش خواهد داد و خیلی زود نتیجه مثبت چنین رویکردی را هم در بازار گاوی (bull market) و هم در بازار خرسی (bear market) خواهید دید.
متاسفانه اکثر رمزارزها در دسته بی‌ارزش‌ترین‌ها قرار می‌گیرند؛ یعنی هیچ خدمات ملموسی ارایه نمی‌دهند. پس صرف اینکه عده زیادی فلان رمزارز را برای سرمایهگذاری انتخاب کردهاند یا فلان سلبریتی آن را پیشنهاد داده است، اصلا و ابدا دلیل محکمی نیست که شما نیز در آن سرمایهگذاری کنید. پس خواهشا به محض شنیدن نام یک رمزارز هیجان‌زده نشوید و سعی کنید خودتان با حوصله، منطق خدمات و ارزش پروژه‌ای که قصد سرمایهگذاری در آن دارید را کاملا درک کنید.
اکثر کوین‌ها و توکن‌ها هیچ کاربردی ندارند
موضوع ارایه ارزش و خدمات واقعی ارایه شده توسط یک پروژه در حوزه بلاکچین یک موضوع است؛ اما کاربردی بودن توکن آن پروژه موضوعی دیگر. حتی اگر پروژه‌ای از منظر خدماتی که می‌دهد ارزشمند باشد اما توکن آن کاربردی نداشته باشد یا کاربرد آن کم باشد، باز هم ارزش آن برای سرمایهگذاری زیر سوال می‌رود.
مجددا به مثال اتریوم بازمی‌گردیم. بلاکچین اتریوم علاوه بر ارایه خدمات واقعی و البته مهم، توکن بومی آن یعنی اِتر (Ether) نیز کاربردی است. این توکن سوخت اصلی هر گونه تعامل و استفاده از شبکه اتریوم است؛ از یک نقل و انتقال ساده دارایی‌های رمزنگاری شده در بستر این شبکه گرفته تا تعامل با قراردادهای هوشمند (smart contracts) همگی به توکن ETH برای پرداخت هزینه گَس (Gas fee) احتیاج دارند. کاربردی بودن یک توکن باعث ایجاد تقاضای ارگانیک برای آن می‌شود که آن را به گزینه بهتری برای سرمایهگذاری تبدیل می‌کند.
اما از سوی دیگر بسیاری از پروژه‌های حوزه بلاکچین هستند که خدمات ارزشمندی را ارایه می‌دهند؛ اما چون توکن پروژه کاربرد خاصی ندارد یا اینکه چون کاربر برای استفاده از خدمات آن پروژه لزوما به توکن آن احتیاج ندارد، باعث می‌شود که آن رمزارز تقاضای ارگانیک یا نداشته باشد یا اگر هم داشته باشد میزان آن بسیار کم باشد.
متاسفانه بسیاری از سرمایه‌گذاران گمان می‌کنند چون یک پروژه در حوزه بلاکچین بسیار موفق است، پس حتما توکن آن نیز برای سرمایهگذاری مناسب است. اصلا و ابدا اینطور نیست. برای مثال برخی از صرافی‌های غیرمتمرکز هستند که خدمات ارزشمندی را ارایه می‌دهند اما توکن این صرافی‌ها لزوما برای سرمایهگذاری مناسب نیستند.
پس همیشه قبل از سرمایهگذاری در توکن یک پروژه موفق باید موارد کاربرد آن توکن (token use cases) را کاملا بشناسید. اگر توکن کاربرد خاصی ندارد پس ارزش سرمایهگذاری ندارد.
عدم پذیرش از سوی کاربران
شرایطی را تصور کنید که در آن یک پروژه از لحاظ فنی و ارزش خدماتی که ارایه می‌دهد بهترین باشد و توکن آن نیز از لحاظ کاربردی بودن در سطح بسیار خوبی باشد، اما اگر این پروژه به هر دلیلی با استقبال کاربران مواجه نشود یا به زبان ساده‌تر تعداد کاربر زیادی (mass adoption) نداشته باشد باز هم ارزش سرمایهگذاری آن زیر سوال می‌رود.
منطق این موضوع بسیار ساده است؛ اصل اولیه عرضه و تقاضا (supply and demand) قیمت یک دارایی را تعیین می‌کند. در این مورد موضوع پذیرش از سوی کاربران و تعداد آنها، وضعیت تقاضا را برای شما واضح می‌سازد. استفاده و استقبال کاربران از یک پروژه و توکن آن است که می‌تواند آن را در لیست گزینه‌های پر پتانسیل برای سرمایه‌گذاران قرار دهد. بیان دلایل اینکه چرا با وجود ارایه ارزش توسط یک پروژه، باز هم کاربران زیادی جذب آن نمی‌شوند در حوصله این مطلب نیست اما بدانید که هم اکنون بسیاری از پروژه‌های حوزه بلاکچین هستند که در این دسته بندی قرار می‌گیرند. تعداد کاربر کم به معنای استفاده کم از خدمات آن پروژه و به تبع آن عدم تقاضا یا کمبود تقاضا برای توکن آن است.
قبل از سرمایهگذاری روی هر توکن بسیار مهم است که تعداد کاربران فعلی پروژه و روند تغییرات آن در بازه زمانی حداقل یک سال گذشته را بررسی کنید. اگر تعداد کاربران آن به طور نسبی در مقایسه با پروژه‌های مشابه و رقیب بیشتر است و روند آن نیز با یک شیب معقول افزایشی است، احتمالا توکن آن پروژه پتانسیل بیشتری برای سرمایهگذاری دارد (با حفظ شروط دیگر).
تورم شدید توکن
تورم در رمزارزها موضوعی است که متاسفانه اکثر سرمایه‌گذاران تازه وارد از آن بی‌اطلاع هستند. تورم یک موضوع بسیار حیاتی است که نمی‌توانید بدون توجه به آن سرمایهگذاری موفقی داشته باشید. حتی اگر یک توکن سه فاکتور توضیح داده شده در بالا را در حد بسیار خوبی داشته باشد اما در عین حال تورم زیادی داشته باشد، به راحتی سرمایهگذاری شما را با ریسک شدیدی مواجه خواهد کرد.
به زبان ساده اگر بخواهیم تورم یک توکن را توضیح دهیم می‌توانیم آن را اینطور بیان کنیم: تعداد توکنی که در یک بازه زمانی خاص به تعداد توکن‌های فعلی در گردش اضافه می‌شوند که معمولا با درصد و در بازه زمانی یک ساله نشان داده می‌شود. برای مثال وقتی می‌گوییم تورم یک توکن در یک بازه یک ساله 20درصد است، به این معنی است که تا سال دیگر به این میزان به تعداد توکن‌های فعلی اضافه می‌شود. حال مجددا اصل عرضه و تقاضا را به یاد آورید. موضوع تورم، سمت عرضه را برای شما واضح می‌سازد. بدیهی است تورم یک توکن باعث افزایش عرضه خواهد شد و اگر میزان تقاضا متناسب با همان میزان افزایش پیدا نکند، آن دارایی با کاهش قیمت مواجه می‌شود.
باز هم بررسی دلایل اینکه چرا پروژه‌ها به توکن خود تورم تحمیل می‌کنند در این مطلب نمی‌گنجد، اما اکثر آنها در ابتدای مسیر خود به دلایل مختلف از جمله پاداش به کاربران به منظور جذب آنها به اکوسیستم خود ناچار به تحمیل تورم هستند. حال نکته مهم این است که برخی از توکن‌ها تورم سرسام‌آوری دارند که در مواردی حتی به بیش از 200درصد در سال نیز می‌رسد. کاملا واضح است سرمایهگذاری در چنین رمزارزی تا چه اندازه ریسک بالایی دارد.البته ناگفته نماند که فشار تورمی بسیاری از توکن‌ها بسته به برنامه آزادسازی (vesting plan) که دارند، حدودا 3 تا 4 سال پس از شروع به کار پروژه کاهش خواهد یافت و به میزان معقول‌تری می‌رسد. در این میان برخی از توکن‌ها تورم بسیار کم و در حد کمتر از یک درصد دارند و برخی دیگر حتی تورم منفی دارند؛ به این معنی که نه تنها تعداد توکن‌ها نسبت به سال قبل افزایشی ندارند، بلکه کمتر هم می‌شوند (از طریق مکانیزم‌های توکن‌سوزی). واضح است زمانی که یک دارایی تقاضای زیادی دارد و از سوی دیگر عرضه آن به شدت محدود است، بیشترین جذابیت را برای یک سرمایه‌گذار دارد.
با توضیحات بالا مشخص می‌شود که اگرچه در حوزه بلاکچین پروژه‌هایی هستند که ارزش بالایی ارایه می‌دهند، توکن آنها کاربردی است و تعداد کاربران زیادی هم دارند، اما به دلیل تورم بالا در سال‌های اول، شاید گزینه مناسبی برای سرمایهگذاری نباشند. اما معمولا پس از گذشت 3 یا 4 سال و کاهش فشار تورمی به میزان قابل توجه و البته با حفظ سه شرط قبل، به گزینه‌های مناسبی تبدیل می‌شوند.
تمرکز قدرت در دست توسعه‌دهندگان پروژه
میزان تمرکز قدرت در دست بنیاد توسعه‌دهنده یکی دیگر از موارد مهمی است که متاسفانه بسیاری از سرمایه‌گذاران این حوزه از آن بی‌اطلاع هستند. می‌توان گفت تقریبا در تمام موارد، بنیاد یا تیم توسعه‌دهنده یک پروژه، بخشی از توکن‌ها را در اختیار خودشان نگه می‌دارند. پر واضح است که وضعیت ایده‌آل زمانی است که کل توکن‌های یک پروژه به صورت عادلانه بین تمام سرمایه‌گذاران توزیع شده باشد. اما تقریبا هیچگاه این شرایط ایده‌آل به صورت مطلق محقق نمی‌شود. حتی اگر در فروش‌های خصوصی و عمومی (private and public sales) تا حد امکان شرایط برای توزیع عادلانه پتانسیل سرمایهگذاری اتریوم در نظر گرفته شود، باز هم در طول زمان سرمایه‌گذاران ثروتمند‌‌تر می‌توانند تعداد توکن‌های بیشتری را در اختیار خودشان بگیرند و این یک واقعیت است (این دسته از سرمایه‌گذاران به نام نهنگ‌ها نیز شناخته می‌شوند).
اما به غیر از نهنگ‌ها، موضوع تمرکز قدرت در دست تیم توسعه‌دهنده پروژه نیز بسیار مهم است. همان؟طور که گفته شد روند معمول به این صورت است که بنیاد توسعه‌دهنده پروژه در همان ابتدا بخشی از توکن‌ها را در اختیار خود نگه می‌دارد. به صورت نُرم این میزان در اکثر پروژه‌ها معمولا عددی بین 15 تا 20 درصد از کل توکن‌ها است؛ اما در برخی دیگر این میزان به عدد‌هایی بین 50 تا 70 درصد و حتی در مواردی به 85درصد نیز می‌رسد.
بدیهی است زمانی که تیم توسعه‌دهنده چنان حد بالایی از قدرت را با در دست گرفتن اکثریت توکن‌ها دارد، سرمایهگذاری در آن پروژه به نسبت ریسک بالاتری خواهد داشت. چرا که امکان دارد در زمان ظهور نشانه‌های خرسی شدن بازار یا به هر دلیل دیگری این تیم‌ها کل توکن‌های در دست خود را به یکباره به فروش برسانند و قیمت با کاهشی شدید مواجه شود.
البته ناگفته نماند که برخی از تیم‌ها با قفل کردن توکن‌های خود و سرمایه‌گذاران اولیه (seed investors) در یک قرارداد هوشمند، سعی در کاهش فشار فروش شدید در یک بازه زمانی کوتاه هم از سوی خودشان و هم از سوی این دست از سرمایه‌گذاران را دارند.
روند به این صورت است که توکن‌های قفل شده به تدریج و نه یکباره در تاریخ‌های مشخص به صورت خودکار آزاد می‌شوند. اما به طور کلی تمرکز بیش از حد قدرت در دست تیم توسعه‌دهنده و سرمایه‌گذاران اولیه به خودی خود چنان موضوع مهمی است که سرمایه‌گذاران خرد (retail investors) باید به آن دقت بیشتری داشته باشند.
توصیه اکید می‌شود که قبل از سرمایهگذاری در توکن یک پروژه حتما از میزان تمرکز قدرت در دست توسعه‌دهندگان و سرمایه‌گذاران اولیه آگاه شوید و همچنین جزییات پلن آزادسازی توکن‌ها را بدانید. اگر تیم پروژه مورد نظرتان شفافیت لازم را داشته باشد بایستی حتما جزییات برنامه آزادسازی توکن‌ها را با ذکر دقیق تاریخ برای عموم منتشر کند. برای دسترسی به این نوع اطلاعات می‌توانید از وب‌سایت رسمی خود پروژه، اکسپلورر (explorer) شبکه بلاک‌چینی که پروژه مورد نظر بر بستر آن توسعه یافته و همچنین دیگر سایت‌های اطلاعاتی این حوزه استفاده کنید.
به طور کلی در بازار رمزارزها دارایی‌های بسیار ارزشمند کمیاب هستند. پس قبل از سرمایهگذاری در هر نوع رمزارزی با نگاهی نقادانه آنها را بررسی کنید و سعی کنید سرمایه و پول ارزشمند خود را روی پروژه‌هایی بگذارید که ویژگی‌های حداقلی زیر را داشته باشند:
– پروژه مورد نظر محصول و خدمات ارزشمندی ارایه دهد.
– تعداد کاربرانی که از خدمات پروژه استفاده می‌کنند بسیار زیاد باشند و افراد برای بهره‌مندی از این خدمات حتما به توکن پروژه احتیاج داشته باشند.
– میزان تورم توکن یا منفی باشد یا اینکه بسیار کم باشد.
– تمرکز بیش از حد قدرت در دست توسعه‌دهندگان یا نهنگ‌ها نباشد.
با همه این اوصاف باید بدانید سرمایهگذاری در یک دارایی رمزنگاری شده با ویژگی‌های بالا تنها زمانی ارزش دارد که با مدیریت سرمایه و ریسک انجام شود و خرید‌ها در قیمت‌های مناسب صورت گیرد. حتی اگر ارزشمندترین دارایی جهان را در قیمت بالا و در حباب بخرید، باز هم باید انتظار کاهش ارزش سرمایهگذاری خود را داشته باشید.
سلب مسوولیت: نام بردن از پروژه اتریوم تنها به منظور تشریح موضوع از منظر فنی بوده و تحت هیچ عنوان و شرایطی نباید توصیه به سرمایهگذاری تلقی شود.
پی نوشت: در این مطلب کلمات توکن، کوین، رمزارز و دارایی رمزنگاری شده همگی به یک معنی و مفهوم به کار برده شده است.
فاکتورهای ESG ، ابزار مفید سرمایهگذاری در بازار ارزهای دیجیتال
در این مقاله به معرفی esg و فاکتورهای آن به عنوان ابزار مفیدی سرمایهگذاری در بازار ارزهای دیجیتال می‌پردازیم. افزایش شدید محبوبیت بیت کوین و علاقه فزاینده موسسات مالی به دارایی‌های مجازی به عنوان یک طبقه دارایی قابل سرمایهگذاری و قابل مبادله، عملکرد محیطی، اجتماعی و حاکمیتی ESG صنعت ارزهای دیجیتال را فعال کرده است. در ۲ سال اخیر برخلاف سال‌های قبل به دلیل پاندمی کرونا، شاهد نوسانات شدید و عدم ثبات در بازار ارزهای دیجیتال بوده‌ایم و رفتارهای کاربران بازار ارزهای دیجیتال به دلیل موازی‌شدن تجارت و امور مالی ارزهای دیجیتال و پایدار دچار تغییرات جدی شده است. از طرف دیگر با محبوبیت سرمایهگذاری ESG ، جامعه رمزارزهای دیجیتال از این فاکتورها برای تثبیت جایگاه خود و رسیدن به پتانسیل و سوددهی بالا استفاده کردهاند.
سرمایهگذاری ESG چیست؟
سرمایهگذاری ESG که به عنوان سرمایهگذاری مسئولیت‌پذیر اجتماعی، سرمایهگذاری تأثیرگذار و سرمایهگذاری پایدار نیز شناخته می‌شود، به سرمایهگذاری اشاره دارد که عوامل یا نتایج بهینه محیطی، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) را در اولویت قرار می‌دهد. ESG به‌طور گسترده به عنوان راهی برای سرمایهگذاری پایدار در نظر گرفته می‌شود؛ در واقع ESG با در‌نظر‌گرفتن محیط زیست و رفاه انسان و همچنین اقتصاد، توسط عوامل محیطی و اجتماعی انجام می‌شود. در زمینه رمزارزهای دیجیتال، تمرکز ESG در درجه اول بر عملکرد استخراج‌کنندگان ارزهای دیجیتال، با توجه به نقش آنها در ایجاد ارزهای دیجیتال و نیازهای انرژی مرتبط با آن فرآیند، بوده است. عملکرد ESG در صنعت ارزهای دیجیتال باید به‌طور گسترده‌ای مورد توجه قرار گیرد. از آن‌جایی که سرمایهگذاری در صندوق‌های ESG در حال افزایش است، استخراج‌کنندگان ارزهای دیجیتال، ارائهدهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری شده و حتی شرکت‌هایی که دارایی‌های رمزنگاری شده را در ترازنامه خود قرار می‌دهند، باید پتانسیل افزایش بازده را در مقابل تأثیر منفی احتمالی بر اعتبار ESG مورد سنجش قرار دهند.
همچنین به دلیل ماهیت پایدار سرمایهگذاری ESG ، بسیاری از ماینرها و شرکت‌های ارز دیجیتال ممکن است مجبور باشند انتشار گازهای گلخانه‌ای خود را به عنوان یک اقدام بسیار حساس به صورت عمومی افشا کنند. و باید توجه دقیقی به یکپارچگی داده‌ها برای حمایت از صحت آن افشاها و برنامه‌های انتقال به مدل‌های تجاری پایدارتر در طول زمان داده شود. شرکت‌های ارزهای دیجیتال نیز ممکن است علاقه‌‌مند به بررسی برنامه‌های جبران کربن و بهره‌وری انرژی پایدار باشند. به‌عنوان‌مثال، زنجیره وب انرژی یک پروتکل شبکه لایه پایه شبه اتریوم است که به منظور ایجاد برنامه‌های کاربردی انرژی تجدیدپذیر بر روی بلاکچین است.
برخلاف پروتکل‌های اتریوم یا بیت‌کوین، انرژی Web Chain از مدل اجماع اثبات اقتدار استفاده می‌کند که به دلیل اجماع مجاز و اثبات صلاحیت، انرژی کارآمدتری است. این نوع از مدل‌های اجماع بلاکچین در نتیجه نگرانی‌های مربوط به بهره‌وری انرژی اهمیت پیدا کردهاند و ممکن است به عامل مهمی در موفقیت این پلتفرم‌ها تبدیل شوند. از سوی دیگر، یک مزیت تراکنش‌های ارزهای دیجیتال (به استثنای سکه‌های حریم خصوصی)، این است که تا حد زیادی شفاف و قابل ردیابی هستند. شرکت تجزیه و تحلیل بلاکچین Chainalysis تخمین می‌زند که فعالیت‌های مجرمانه تنها 0.34 درصد از تراکنش‌های ارزهای دیجیتال پتانسیل سرمایهگذاری اتریوم پتانسیل سرمایهگذاری اتریوم را در سال 2020 تشکیل می‌داد که نسبت به سال 2019 حدود 2.1 درصد کاهش داشت. تجزیه و تحلیل بلاکچین به عنوان یک ابزار مهم برای ارائهدهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری شده به رسمیت شناخته شده است که در هنگام برخورد با دارایی‌هایی که از منابع ناشناس یا خصوصی سرچشمه می‌گیرند، از آن استفاده می‌شود. ازاین‌رو فاکتورهای ESG ابزار مفیدی در سرمایهگذاری ارزهای دیجیتال به شمار می‌رود.
مزایای سرمایهگذاری ESG چیست؟
در بخش‌های قبل به معرفی ESG پرداختیم و آن را به عنوان راهی برای سرمایهگذاری پایدار معرفی کردیم. در ادامه نیز قصد داریم به مزایای این روش سرمایهگذاری اشاره کنیم. از جمله مزایای قابل توجهی که سرمایهگذاری ESG دارد، می‌توان به دو مورد زیر اشاره کرد:
بازدهی بالا یک مزیت مهم در معرفی esg است. یک وایت پیپر پتانسیل سرمایهگذاری اتریوم در سال 2019 که توسط مؤسسه سرمایهگذاری پایدار مورگان استنلی تهیه شد، عملکرد صندوق‌های پایدار را با صندوق‌های سنتی مقایسه کرد و نشان داد که از سال 2004 تا 2018، کل بازده صندوق‌های سرمایهگذاری مشترک پایدار و قابل معامله مشابه با صندوق‌های سنتی بود. مطالعات دیگر نشان داده‌اند که سرمایه‌گذاری‌های ESG می‌توانند از سرمایه‌گذاری‌های معمولی بهتر عمل کنند.
مطالعات انجام‌شده نشان داده است که صندوق‌های پایدار به طور مداوم، ریسک پایین‌تری نسبت به صندوق‌های سنتی بدون توجه به طبقه دارایی نشان می‌دهند. همچنین در طول بازارهای متلاطم، مانند سال‌های 2008، 2009، 2015 و 2018، صندوق‌های سنتی دارای انحراف نزولی قابل‌توجهی نسبت به صندوق‌های پایدار بودند. به این معنی که صندوق‌های سنتی پتانسیل بیشتری برای ضرر داشتند.
- بالا بردن سطح علاقه‌مندی سرمایه‌گذاران، مزیت دیگری است که در معرفی esg به آن اشاره می‌شود.
- حفظ استعدادها و شراکت با شرکت‌های بزرگ از مزایای مهم دیگر این روش است.
فاکتورهای سرمایهگذاری ESG
ESG مخفف Environmental, Social, and Governance است. سرمایه‌گذاران اغلب از این عوامل غیر مالی به عنوان بخشی از فرآیند تحلیل خود برای شناسایی ریسک‌های مادی و فرصت‌های رشدی استفاده می‌کنند. معیارهای ESG معمولا بخشی از گزارشگری مالی اجباری نیستند، اما با‌این‌حال شرکت‌ها اغلب در گزارش سالانه خود یا در گزارش پایداری مستقل افشاگری می‌کنند. از آن‌جایی که به معرفی ESG پرداختیم، بهتر است در ادامه به بررسی فاکتورهای آن نیز بپردازیم:
عوامل و فاکتورهای محیطی شامل چگونگی تأثیر فعالیت‌های یک شرکت بر محیط، چه در سطح محلی و چه در سطح جهانی است. برای مثال چگونه یک شرکت انتشار گازهای گلخانه‌ای خود را کاهش می‌دهد؟ آیا محصولات پایدار هستند و آیا از منابع طبیعی به روشی پایدار استفاده می‌کند یا خیر؟
فاکتورهای اجتماعی در معرفی esg شامل چگونگی تأثیر فعالیت‌های یک شرکت بر افراد و جوامع، چه در داخل و چه در خارج از شرکت است. به عنوان مثال، آیا شرکت هنگام استخدام و ارتقای کارکنان، تنوع و فعالیت‌های شغلی برابر را در نظر می‌گیرد؟ آیا شرکت در محل کار خود، حقوق بشر را در اولویت قرار می‌دهد؟ و آیا شرکت در توسعه جامعه محلی مشارکت می‌کند یا خیر؟
فاکتورهای حاکمیتی Governance Factors
فاکتورهای حاکمیتی در معرفی ESG به‌طور گسترده به عنوان راهی برای سرمایهگذاری پایدار در نظر گرفته می‌شود؛ در واقع ESG سرمایهگذاری است که با در نظر گرفتن محیط زیست و رفاه انسان و همچنین اقتصاد توسط عوامل محیطی و اجتماعی انجام می‌شود و شامل تصمیماتی است که توسط رهبر و هیئت مدیره یک شرکت گرفته می‌شود. برای مثال آیا دستمزد مدیران معقول است؟ آیا رهبری به نگرانی‌های سهامداران پاسخ می‌دهد؟ آیا هیئت‌مدیره به نگرانی‌های ذی‌نفعان پاسخ می‌دهد یا خیر؟
دیدگاه پایانی
فاکتورهای ESG از نظر مالی و مادی عواملی هستند که می‌توانند تأثیر قابل توجهی بر مدل کسب و کار و محرک‌های ارزش شرکت داشته باشند، مانند رشد درآمد، حاشیه، سرمایه مورد نیاز و ریسک. عوامل مادی از یک بخش به بخش دیگر متفاوت است. نمونه‌هایی از عواملی که می‌توانند مهم باشند؛ عبارتند از: مدیریت زنجیره تامین، سیاست زیست محیطی، سلامت و ایمنی کارگران و حاکمیت شرکتی.
ما معتقدیم که پایداری به معنای ایجاد تأثیر مثبت با هر کاری است که انجام می‌دهیم، از نحوه عملکرد ما به عنوان یک شرکت گرفته تا سرمایه‌گذاری‌هایی که از طرف مشتریان خود انجام می‌دهیم. بنابراین می‌توانیم از طریق نقش خود در سیستم مالی با تخصیص سرمایه به مناطقی که به دنبال ارائه ارزش اجتماعی و به حداکثر رساندن ارزش سرمایهگذاری هستند، به ایجاد سرمایه‌گذاری‌های پایدار در شرکت‌های مختلف و از جمله رمزارزهای دیجیتال کمک کنیم.
برای یادگیری “مقدمات آموزش سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال” مسیر زیر را به شما پیشنهاد می‌کنیم:
دیدگاه شما