آیا همیشه باید سبد سهام تشکیل داد؟

دو مفهوم مهم در مدیریت ریسک

معامله‌گرانی که در بورس بازارهای مالی با دیدگاه کوتاه‌مدت و میان‌مدت فعالیت می‌کنند معمولا برای تعیین زمان خروج خود از معاملات از حد سود و حد ضرر استفاده می‌کنند. این سرمایه گذاران که بیشتر بر اساس تحلیل تکنیکال به خرید و فروش در بازارهای مالی مانند سهام، ارز و … مشغول هستند، اغلب برای میزان سود و زیان خود محدوده‌هایی را تعیین می‌کنند. در این حالت، خروج از معامله با هدف کاهش زیان و افزایش سود انجام می‌شود. فرض کنید شخصی سهامی را در قیمت ۲۰۰ تومان خریده است. او بر اساس نتایج تحلیلی که روی این سهام انجام داده – که معمولا از جنس تحلیل تکنیکال است – تصمیم می‌گیرد با رسیدن قیمت به اولین سقف قیمتی مورد انتظار، مثلاً ۲۲۰ تومان سهام خود را به فروش برساند. در صورتی که قیمت سهام به ۱۸۰ تومان کاهش یابد نیز او سهام خود را خواهد فروخت. در این حالت، حد ضرر او ۱۸۰ تومان خواهد بود.

همه افراد فعال در بورس، می دانند که برای موفقیت و کسب سود و درآمد در این بازار باید با مبحث حد سود و حد ضرر در بورس آشنا باشند تا با به کار گیری آن میزان سود و دارایی خود را افزایش دهند.در بازار بورس ، افراد برای کسب درآمد به فعالیت هایی چون معامله گری، سرمایه گذاری و خرید و فروش سهام روی می آورند. اما باید بدانند که برای کسب سود و درآمد در این بازار باید نکات بسیار مهمی را رعایت کنند. یکی از این نکات مهم، توجه به حد سود و ضرر در بورس می باشد.

مفهوم حد ضرر:

‌تشخیص قیمت و زمان فروش سهام، نیاز به تجربه و اطلاعات کافی دارد. برای حفظ سرمایه و رسیدن به سود، لازم است قبل از خرید هر سهمی روندها، مقاومت‌ها حمایت‌ها، وضعیت بنیادی و… سهم را بررسی کنیم. با بررسی کامل یک سهم، این انتظار وجود دارد که آیا همیشه باید سبد سهام تشکیل داد؟ قیمت سهم صعودی باشد و به سود مورد نظر برسد. حال اگر بعد از خرید یک سهم برخلاف انتظار ما قیمت آن شروع به کاهش کرد، به این معنی است که یا در محاسبات خود اشتباه کرده‌ایم یا بر خلاف روند بازار، وارد شده‌ایم و تحلیل درستی از سهم نداشتیم. در این وضعیت دو راه پیش روی ما قرار دارد:

۱-صبر کنیم تا بعد از کاهش قیمت، سهام دوباره به قیمت مورد نظر ما برسد.

‌۲-بعد از اندکی کاهش بلافاصله از سهم خارج شویم.

باقی ماندن در سهام بدون هیچ برنامه‌ای تا زمانی که به قیمت موردنظر ما برسد، ریسک زیادی دارد چرا که می‌تواند منجر به از دست رفتن بخش اعظمی از سرمایه شود. خروج از سهام بعد از تحمل مقداری کاهش، منطقی‌تر به نظر می‌رسد؛

یک سرمایه‌گذار حرفه‌ای با بررسی کامل سهمی را می‌خرد و حد سود و زیان را تعیین می‌کند. در صورتی که به سود مورد نظر دست یافت یا سهم به مقاومت خود رسید، از سهم خارج می‌شود. زیرا هیچ سهمی برای همیشه حالت صعودی نخواهد داشت. ولی اگر سهام بجای رشد، افت کرد و به حد ضرر رسید، بلافاصله باید از سهم خارج شد. اگر بازار بورس روند نزولی داشته باشد، حد ضرر در کل بازار باید در نظر گرفته شود و اگر به آن حد رسید، کاملا از بازار خارج می‌شویم و تا زمان بازگشت بازار به روند طبیعی، نظاره­‌گر می­‌مانیم. در این حالت باید از سهامی که به حد ضرر هم نرسیده خارج شویم.‌افرادی که با مطالعه و شناخت از بازار مورد نظر و توجه به میزان سرمایه خود، سرمایه‌گذاری می‌کنند به‌طور حتم برای خود اهداف قیمتی تعیین کرده‌اند. این اهداف شامل مواردی از جمله قیمت خرید، قیمت فروش، مقدار سود و مقدار زیان است. برای سرمایه‌گذاری در بورس باید ابتدا انتظارات خود را تعریف کنیم و به سوالاتی نظیر زمان ورود یا خروج در یک سهم، سود مورد انتظار و میزان ضرری که حاضر به آیا همیشه باید سبد سهام تشکیل داد؟ پذیرش آن هستیم، پاسخ دهیم. دانستن این نکته حائز اهمیت است که اگر معامله موفقی را انجام دادیم کجا خارج شویم و اگر معامله ما به هر دلیلی، مخالف انتظار ما پیش رفت آنگاه چه مقدار ضرر باید متحمل شویم.حد ضرر ابزاری است که سرمایه‌گذاران به کمک آن می‌توانند درصورتی‌که سود موردانتظار محقق نشد، از ضرر بیشتر و از بین رفتن اصل سرمایه جلوگیری کنند. حد ضرر یا حد توقف زیان به معنی آن است که وقتی کاهش قیمت سهام به حد مشخص و تعیین‌ شده‌ای رسید، باید آن را بفروشیم تا از ضرر بیشتر جلوگیری شود.‌ کم شدن سود هم نوعی ضرر است، بنابراین زمانی‌ که قیمت سهام بالا رفت حد ضرر را نیز باید متناسب با قیمت افزایش داد.‌

نکات کلیدی برای حد ضرر

1. حد ضرر را در معاملات کوتاه مدت روی محدوده‌ حمایت در موج نزولی قبلی قرار دهید (به شرطی که بین 8 تا 10 درصد باشد)
2. حدضرر را در خریدهای میان‌مدت و بلندمدت روی محدوده حمایتی معتبر تعیین کنید (بین 10 تا 20 درصد پایین‌تر از قیمت خرید)
3. وقتی مقاومت یک سهم شکسته شد و قیمت سهم در بالای محدوده مقاومتی تثبیت کردید، حدضرر را روی مقاومت شکسته شده که حالا به عنوان حمایت عمل می‌کند قرار دهید.
4. اگر حدضرر را در فاصله کوتاهی از قیمت خرید قرار دهید، در معاملات کوتاه مدت ممکن است به دلیل نوسان زیاد قیمت، خروج زود هنگامی از بازار داشته باشید (سهم خیلی زود فروخته شود.)
5. اگر حدضرر را در فاصله زیادی از قیمت خرید قرار دهید، باعث زیان بیشتر شما می‌شود. (سهم خیلی دیر فروخته می‌شود)
   بنابراین یافتن حدوسط در تعیین حد ضرر استراتژی هوشمندانه و بهتری می‌باشد.
6. همیشه به حد ضرر تعیین شده عمل کنید. اگر پس از عمل کردن به حدضرر، رشد سهم شروع شد، نیازی نیست خودتان را ملامت کنید و از آن به بعد در تعیین حدضرر دقت و مطالعه بیشتری انجام دهید. به جای ناراحت بودن، در عوض خوشحال باشید که براساس استراتژی تان معامله را انجام داده اید.
7. برخی از افرادی که به دید بلند مدت سرمایه گذاری میکنند اعتقادی به تعیین حدضرر ندارند. شما هم اگر به وضعیت بنیادی شرکت مطمئن هستید و قصد سرمایه گذاری بیش از 9 ماهه دارید میتوانید حدضرر تعیین نکنید.

نسبت ریسک به ریوارد چیست:

کاربرد نسبت ریسک به ریوارد در بورس در اولویت بندی کردن پوزیشن های خرید می باشد. یعنی در صورتی که برای خرید دو یا چند سهم تردید داشتید و تمامی سهم ها به لحاظ تکنیکی و بنیادی موقعیت خوبی برای خرید داشتند، می‌توانید به کمک این شاخص، یکی از آن سهم ها را انتخاب کنید و باید توجه داشته باشد که سهمی را که ریسک به ریوارد کمتری دارد انتخاب کنید.

به عبارت دیگر یکی از پارامترهای بسیار مهم و تاثیر گذار در معاملات نسبت ریسک به ریوارد یا همان نسبت سود به زیان می‌باشد که در هنگام تجارت در بازار معاملات به خصوص فارکس، باید به آن توجه ویژه داشت.یکی از روش‌های کاهش ریسک، تشکیل سبد سهام است و متنوع سازی آن است اما روش دیگر آن توجه به نسبت ریسک به ریوارد می باشد.شاخص یا نسبت سود به زیان یا همان “ریسک به ریوارد” شاخصی برای تعیین حد ضرر و حد سود برای سرمایه گذاری در معاملات بورس می باشد، این شاخص می تواند جهت تصمیم گیری برای خرید یا عدم خرید سهم مورد توجه سرمایه گذاران قرار گیرد.ریسک به ریوارد تنها یک عدد است که خود بر اساس پارامترهای احتمالی بنا نهاده شده است.

نحوه محاسبه ریسک به ریوارد:

برای محاسبه این نسبت ابتدا باید ریسک و ریوارد را طبق فرمول زیر بدست بیاوریم؛

حد ضرر – قیمت سهم = ریسک

حد سود – قیمت سهم = ریوارد

بنابراین پس از تعیین ریسک و ریوارد، ریسک را بر ریوارد تقسیم می کنیم تا نسبت آن مشخص شود، بطوری که هر چقدر که این نسبت کمتر از ۵۰% باشد، سهم برای خرید مناسب می باشد.

مثال:

فرض کنید شما قصد خرید سهمی را در بازار بورس ایران با واحد پولی ریال را دارید که قیمت آن مبلغ ۱۶۸۱ ریال است و تارگت ( حد سود ) سهم مبلغ ۲۱۲۰ ریال و حد ضرر سهم مبلغ ۱۵۵۰ ریال می باشد، بنابراین برای تصمیم گیری جهت خرید یا عدم خرید سهم ابتدا باید ریسک و ریوارد را مشخص نماییم.

۱۳۱ = ۱۵۵۰ – ۱۶۸۱ = ریسک

۴۳۹ = ۲۱۲۰ – ۱۶۸۱ = ریوارد

حالا طبق مطالب گفته شده ریسک را تقسیم بر ریوارد می کنیم که می شود:

۲۹۸ / ۰ = ۴۳۹ / ۱۳۱ = Risk/Riward

بنابراین نتیجه محاسبه می شود؛ ۰٫۲۹۸ یا ۲۹٫۸% و چون این نسبت کمتر از ۵۰% می باشد پس سهم برای خرید مناسب است.

تجزیه و تحلیل نسبت ریسک به ریوارد:

شاخص ریسک به ریوارد شاخص خوبی برای تعیین حد ضرر و حد سود است، یعنی اگر پس از خرید سهم، قیمت آن تا مبلغ۱۵۵۰ریال سقوط کرد آن را می توانیم بفروشیم و با ضرر از آن خارج شویم و اگرقیمت سهم بالا رود و تا مبلغ ۲۱۲۰ ریال رسید، باز هم می توانیم تصمیم به فروش سهم بگیریم. به عبارت دیگر مبلغ ۴۳۹ ریال سود در مقابل مبلغ ۱۳۱ ریال ضرر که ریسک به ریوارد سهم می شود ۲۹% و یا یک سوم مبلغ سرمایه گذاری، بنابراین ریسک به ریوارد، به این مفهوم است که شما حاضرید در مقابل ۲۹ درصد سود، مقداری از سرمایه خود را (به اندازه مبلغ سرمایه گذاری) به خطر بیندازید.

سهامداران عدالت بخوانند | شرط پرداخت سود سهام عدالت به سهامداران اعلام شد

مدیرعامل شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه (سمات)، شرط پرداخت سود به سهامداران روش غیر مستقیم سهام عدالت را اعلام کرد.

به گزارش همشهری آنلاین به نقل از روابط عمومی شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه، محمد باغستانی درباره پرداخت سود سهام عدالت برای سال مالی منتهی به ۲۹ اسفندماه ۱۳۹۹ اظهار کرد: طبق مصوبه شورای عالی بورس، ملاک پرداخت سود برای سهامداران غیرمستقیم، مالکیت سهام شرکت‌های سرمایه‌گذاری استانی در روز اول اسفند ۱۴۰۰ خواهد بود.

وی افزود: بنابراین سهامداران غیرمستقیم سهام عدالت که قصد دریافت سود دارند، باید تا روز اول اسفندماه امسال سهام عدالت خود را در سبد سهام‌شان نگهداری کنند.

باغستانی خاطرنشان‌کرد: براساس مصوبه اخیر شورای عالی بورس و اوراق بهادار، سود سهامداران سهام عدالت تا پایان اسفندماه امسال از طریق شرکت سپرده‌گذاری مرکزی به صورت منسجم پرداخت خواهد شد.

مدیرعامل سمات افزود: شرکت سپرده‌گذاری مرکزی در حال فراهم کردن زیرساخت‌های لازم است تا شرایط برای پرداخت سود سهامداران عدالت تا پایان امسال مهیا شود.

وی تاکید کرد: سود سهام عدالت برای سهامدارانی که دارای سهام یک میلیونی هستند نزدیک به یک میلیون تومان است، اما برای مشمولان دارای سهام ۵۳۰ هزار تومان حدود ۵۵۰ هزار تومان سود پرداخت می‌شود.

هفته گذشته سید احسان خاندوزی، وزیر امور اقتصادی و دارایی اعلام‌کرد: مجامع عمده شرکت‌ها در نیمه نخست سال ١٤٠٠ برگزار شد اما سود دارندگان سهام عدالت به روش مستقیم و غیرمستقیم تاکنون پرداخت نشده است که بر این اساس مقرر شد با تعاملی که میان شرکت‌های سرمایه گذاری استانی و کانون سهام عدالت انجام می‌شود، به سرعت و تا قبل از پایان اسفند ماه امسال سود سهام عدالت سال ٩٩ به همه دارندگان این سهام پرداخت شود.

پت تومی قانونگذار آمریکایی: سرمایه گذاران باید ارزهای دیجیتال را وارد سبد سرمایه گذاری خود کنند

پت تومی (Pat Toomey) سناتور ایالت پنسیلوانیا در ایالات متحده روز چهارشنبه طی مصاحبه ای با CNBC در پاسخ به این سوال که آیا او در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت داشته است یا خیر، ضمن اعتراف به اینکه ارزهای دیجیتال بخشی از سبد سرمایه‌گذاری متنوع او هستند، تصریح کرد:«از زمانی که توانستم سرمایه ام را پس انداز کنم، یک استراتژی بسیار ساده داشتم، و آن هم ایجاد تنوع آیا همیشه باید سبد سهام تشکیل داد؟ است.»

او توضیح داد که از این استراتژی استفاده می کند زیرا «به جای ارزیابی شرکت ها و انتخاب سهام، کارهای دیگری انجام می دهد.»

سناتور تومی اظهار داشت:«به عقیده من ارزهای دیجیتال از بین نمی روند و یک سبد کاملاً متنوع باید مقداری از آن داشته باشد».

در ژوئن سال گذشته، تومی اعلام کرد که در تراست های بیت کوین (bitcoin) و اتریوم (ethereum) شرکت مدیریت دارایی گری اسکیل (Grayscale Investments) سرمایه گذاری کرده است.

سخنگوی این سناتور به مارکت واچ (Marketwatch) گفت که ارزهای دیجیتال کمتر از 1٪ از کل سبد سرمایه گذاری تومی را تشکیل می دهند.

او توضیح داد اولین بار سال‌ها پیش شروع به پس‌انداز سرمایه خود کرد و بهترین رویکرد برای تولید ثروت بلندمدت داشتن یک سبد سرمایه‌گذاری بسیار متنوع است.»

این سخنگو با اشاره به اینکه «کریپتو به یک طبقه دارایی در مقیاس معنادار تبدیل شده است»، تأکید کرد که «در حال حاضر حفظ یک سبد سرمایه گذاری با تنوع خوب، با داشتن مقداری ارز دیجیتال میسر است».

سناتور تومی توضیح داد:«من همیشه مدافع بازارهای آزاد، دولت محدود، قوانین آسان و مالیات های کمتر بوده ام.»

همچنین از او پرسیده شد: با وجود آنکه قانون‌گذاران توانایی تأثیرگذاری بر مقررات را دارند، آیا باید اجازه سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را داشته باشند یا خیر؟

سناتور تومی پاسخ داد: «ما یک رژیم افشای بسیار گسترده داریم. هر تراکنش باید گزارش شود. همه دارایی ها باید گزارش شوند. مردم می‌توانند فعالیت اعضای کنگره را مشاهده کنند.»

صندوق سهامی

صندوق سرمایه گذاری در سهام یا صندوق سهامی چیست؟

اگر بخواهیم تعریفی ساده از صندوق سهامی داشته باشیم، آیا همیشه باید سبد سهام تشکیل داد؟ باید بگوییم نوعی صندوق سرمایه گذاری است که بخش زیادی از سبد دارایی‌های آن را سهام شرکت‌های بورسی تشکیل می‌دهد.

معمولا در صندوق‌های سرمایه گذاری ، سبد دارایی بین سهام شرکت‌های بورسی و اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق قرضه و … تقسیم می‌شود؛ که ترکیب این دارایی تاثیر بسیار زیادی بر نام‌گذاری و نوع صندوق و همچنین میزان سود صندوق‌های سرمایه گذاری دارد.

در ترکیب دارایی صندوق‌های سهامی، بیش از ۷۰ درصد دارایی‌ها به خرید سهام شرکت‌های بورسی اختصاص می‌یابد و مابقی صرف خرید اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق قرضه و مشارکت و… می‌شود.

چگونه یک صندوق سهامی خوب را تشخیص دهیم

نکته مهمی که ابتدا برای خرید و فروش صندوق یا سهام باید در نظر بگیرید، میزان ریسک‌پذیری خود شماست. پس ابتدا با چند سوال کوتاه در یک آزمون ریسک سنجی می‌توانید سطح ریسک خود را پیدا کنید.

نکته دوم بازدهی صندوق سرمایه گذاری است که کارشناسان خبره بازار را در وضعیت‌های مختلف تحلیل کرده و سبد سهام متنوعی تشکیل می‌دهند. این کار باعث می‌شود تا ریسک سرمایه گذاری معقولانه‌تر باشد و در بازارهای با شاخص منفی ضرر و زیان شدید به وجود نیاید.

پس دو معیار میزان ریسک‌پذیری سهامدار و حسن سابقه صندوق سهامی به شما کمک می‌کند که در بین صندوق‌های سهامی موجود، مناسب‌ترین را انتخاب کنید.

آزمون ریسک سنجی

مزایای صندوق‌های سهامی چیست؟

گاهی در ذهن سرمایه‌گذاران این موضوع پیش می‌آید که چرا صندوق سهامی بخرم؟ یا چرا با ثبت نام در یکی از کارگزاری‌ها خودم به صورت مستقیم به خرید سهام نپردازم؟

خواندن نکات ذکر شده در زیر، مزایای سرمایه گذاری در صندوق سهامی را نسبت به خرید مستقیم سهام برای شما روشن خواهد کرد:

کاهش ریسک

این موضوع را دریافتیم که ریسک سرمایه گذاری در صندوق سهامی کمتر از سرمایه گذاری مستقیم در بازار بورس است. در واقع برای اینکه بتوانید خودتان مستقیم در بازار بورس سرمایه گذاری کنید، هم نیازمند وقت زیاد هستید و هم باید برای تحلیل بازار بورس دانش کافی داشته باشید تا پیش بینی درستی از آینده یک سهم داشته باشید.

پس ریسک خرید مستقیم یک سهم بیشتر خواهد بود. این در حالی است که شما برای سرمایه گذاری در صندوق‌های سهامی فقط نیاز به ثبت نام در داراتو دارید و ما همه کارها را برایتان ساده کرده‌ایم.

ثبت نام در داراتو

به یاد داشته باشید قبل از سرمایه گذاری در صندوق سهامی، لازم است امیدنامه مربوط به آن را مورد مطالعه کنید تا با میزان سوددهی، ترکیب دارایی‌، سیاست‌های مدیریتی و نکات دیگر آشنا شوید و یک سرمایه گذاری مطمئن داشته باشید.

اگر در این زمینه مردد هستید و دانش کافی ندارید، بهتر است از داراتو به عنوان یک مشاور متخصص در حوزه مدیریت دارایی و سرمایه‌گذاری کمک بگیرید.

ثبت نام در داراتو

حفظ ارزش پول در مقابل تورم

با توجه به شرایط اقتصاد ایران که قیمت‌ها دارای ثبات نیست، یک سوال ذهن عموم مردم را مشغول می‌کند؛ چگونه ارزش پولم را حفظ کنم؟ اگر هدف شما حفظ ارزش دارایی خود با سرمایه گذاری است، باید ابتدا به تورم کشور غلبه کنید، بعد به اندازه‌ مورد انتظارتان سود کنید.

در نگاه اول شاید ساده به نظر بیاید، اما زمانی‌که شما در یک بازار با ریسک بالا مثل بورس سرمایه‌ گذاری کنید، ممکن است حتی در اصل سرمایه ضرر کنید و دارایی شما منفی شود. پس همواره باید بخشی از پول خود را در بانک یا اوراق دولتی سپرده ‌گذاری کنید.

به جای این همه زحمت و صرف زمان و انرژی می‌توانید سرمایه خود را تقسیم کرده و بخشی را در صندوق سهامی و بخشی را در صندوق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنید. داراتو در این مسیر همراه شماست تا راحتی مسیر سرمایه‌گذاری را برایتان افزون کند.

خرید صندوق سهامی با کمک داراتو

نقدشوندگی بسیار بالا

صندوق‌های سهامی، مخصوصا اگر ETF باشند، نقدشوندگی بسیار بالایی دارند و در واقع حتی زمان فروش صندوق در مقایسه با سهام دیگر شرکت‌های موجود در بورس به ندرت با پدیده صف فروش مواجه می‌شوند. پس معمولا در هر روز کاری که باشید با درخواست فروش صندوق سهامی می‌توانید دارایی خود را نقد کنید.

همچنین معمولا در بیشتر صندوق‌های سهامی، یک ضامن نقد شوندگی به عنوان نهادی حقوقی وجود دارد که در هر شرایطی تضمین می‌دهد سرمایه شما قابل نقد شدن باشد.

تبدیل سرمایه گذاری خرد به کلان

از مهم‌ترین ویژگی‌های صندوق‌های سهامی، جمع‌آوری سرمایه‌های خرد تعداد زیادی از سرمایه‌گذاران است. از مهم‌ترین ویژگی‌های صندوق‌های سهامی، جمع‌آوری سرمایه‌های خرد تعداد زیادی از سرمایه‌گذاران است. شما با مشارکت در صندوق سهامی، می‌توانید با سرمایه خرد که در اختیار دارید، از مزیت‌های سرمایه گذاری کلان بهره‌مند شوید. هرچه سرمایه صندوق سهامی بیشتر شود، می‌تواند تاثیرگذاری بیشتری در بازار سرمایه داشته باشد و قدرت چانه‌زنی مدیران صندوق را افزایش دهد.

در بسیاری از فرصت‌های سرمایه‌گذاری، امکان استفاده از سرمایه‌های خرد وجود ندارد. به طور مثال شما نمی‌توانید یک متر مربع از ملک را به ارزش 25 میلیون تومان بخرید ولی زمانی که 25 میلیون تومان خود را در صندوق، سرمایه گذاری کنید به همان اندازه در ارزش پروژه شریک خواهید شد.

صرفه‌جویی در وقت و انرژی

یکی از موضوعاتی که به ویژه برای سرمایه گذاران تازه کار اتفاق می‌افتد، زمان زیادی است که برای یادگیری و تحلیل بازار باید صرف کنند. به طور مثال در صورتی که بخواهید به صورت مستقیم چندین سهم بخرید، دارایی‌های درآمد ثابت بخرید یا در سکه و طلا سرمایه‌گذاری کنید، به انرژی و زمان زیادی نیاز دارید.

دقیقا اینجاست که مزیت صندوق‌های سرمایه گذاری مشخص می‌شود. به طور مثال با سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی همزمان سرمایه شما در چندین سهم پخش می‌شود. نکته مهم این است که شما لازم نیست این دارایی را مدیریت کنید و تنها با چند کلیک در داراتو کارها به سادگی انجام می‌شود.

سرمایه‌گذاری با کمک داراتو

معایب صندوق‌های سهامی چیست؟

در کنار مزیت‌های زیادی که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی به جای ورود مستقیم به بورس دارد، ممکن است معایبی هم داشته باشد. نکات زیر چند مورد از معایب خرید صندوق سهامی را برای شما روشن خواهد کرد:

ریسک سرمایه گذاری در صندوق سهامی

عمده ترکیب دارایی در صندوق سهامی به خرید سهام اختصاص دارد و همانطور که می‌دانید این بازار برای سرمایه گذاری بسیار پرریسک است و ممکن است با ضرر همراه باشد. البته در صورت سرمایه گذاری بلند مدت ریسک کاهش خواهد یافت. البته تا حد زیادی مدیریت حرفه‌ای صندوق می‌تواند در بازارهای متلاطم میزان ریسک را کم کند.

کنترل کمتر به مدیریت سبد دارایی خود

وقتی شما با پول خود در صندوق سهامی سرمایه‌گذاری کنید، مدیریت سرمایه خود را به مدیریت صندوق می‌سپارید. پس در این حالت تسلط کمتری بر سرمایه خود خواهید داشت و تصمیم‌گیری برای سرمایه خود را به کارشناسان خبره صندوق سرمایه‌گذاری سهامی می‌سپارند.

به همین دلیل است که بیشتر افراد متخصص که در خصوص سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه و بورس آموزش دیده و حرفه‌ای هستند، در بیشتر اوقات سرمایه گذاری مستقیم را انتخاب می‌کنند.

در عوض افراد تازه کار و با دانش کم در سرمایه‌گذاری ترجیح می‌دهند خود را درگیر مدیریت دارایی و تحلیل بازار نکنند و کار را به دست کاردان بسپارند.

داراتو به عنوان راهکاری آسان و بدون دردسر برای مدیریت سرمایه، همیشه همراه شما خواهد بود. فقط کافیست با ثبت نام در داراتو، مسیر جدیدی را برای رشد سرمایه خود شروع کنید.

ثبت نام در داراتو

نداشتن حق رای در مجامع شرکت‌ها

زمانی که به صورت مستقیم سهم شرکتی را بخرید، به عنوان سهامدار می‌توانید در مجامع شرکت‌ها حضور داشته باشید و حق رای دارید. اما وقتی در صندوق سهامی سرمایه‌گذاری کنید، از چنین حقی برخوردار نیستید.

این موضوع یکی از محدودیت‌های صندوق سهامی است. چون برای برخی از سهامداران حرفه‌ای حق حضور در مجامع بسیار مهم است.

ولی برای افراد تازه وارد به بازار سهام این موضوع اولویتی ندارد و چه بسا مهم نباشد. بیشترین نکته برای این افراد میزان سوددهی سهام و کنترل ریسک آن است که این موضوع در صندوق سهامی داراتو توسط کارشناسان خبره کارگزاری آگاه که همیشه در حال رصد بازار سرمایه هستند، انجام می‌شود.

آماده سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی هستی؟ کلیک کنید

هزینه اداره صندوق سهامی به عنوان کارمزد کسر می‌شود

هزینه‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی هم به عنوان یکی از موارد مهم در تصمیم‌گیری محل سرمایه‌گذاری شما تاثیرگذار است. به طور کلی اداره هر صندوق سرمایه گذاری هزینه دارد و با ورود به این مدل سرمایه‌گذاری، شما این هزینه را می‌پردازید.

البته این هزینه بین کلیه سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود به همین دلیل بسیار اندک است. اما بسیاری از افراد ترجیح می‌دهند به جای پرداخت هزینه‌های کارشناسی و اداره صندوق، همان ریسک سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را تقبل کنند.

با توجه به همه هزینه‌های اضافی نسبت به خرید مستقیم، باز هم صندوق سهامی برای افراد تازه کار در امر سرمایه‌گذاری بهترین گزینه است. داراتو در این راه بهترین همراه شما خواهد بود.

خرید صندوق سهامی با کمک داراتو

سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟

با توجه به اینکه ریسک مشارکت در صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی معمولا بیشتر از سایر صندوق‌ها است، تحمل ریسک بالاتر، مساوی است با احتمال بازدهی بیشتر. به طور میانگین سود صندوق سهامی معمولا در سال خیلی بیشتر از سپرده بانکی و صندوق درآمد ثابت است.

صندوق‌های سهامی اگر توسط افرادی اداره شوند که دید خوبی نسبت به بازار سرمایه داشته باشند، سود خوبی خواهند داشت. بازدهی بر اساس تفاوت قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق محاسبه می‌شود.

صندوق های سهامی چگونه کار می کند؟

روش کار صندوق های سهامی شبیه به بقیه مدل‌های صندوق است. یعنی سرمایه‌های خرد را از سرمایه‌گذاران جذب می‌کند و بیشتر این سرمایه بزرگ جمع‌آوری شده را در بازار سهام و روی سهم شرکت‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کند.

صندوق‌های سهامی کوچک معمولا سرمایه جمع‌آوری شده را به 5 تا 50 هزار واحد و صندوق‌های سهامی بزرگ بین 50 تا 500 هزار واحد سرمایه‌گذاری تقسیم می‌کنند که شما به اندازه میزان پولی که پرداخت کرده‌اید، صاحب تعدادی از این واحدها خواهید شد.

صندوق‌های سهامی مناسب چه افرادی است؟

صندوق‌های سهامی برای افرادی که دید بلندمدت دارند، مناسب‌تر هستند. چون ممکن است در بازه‌های کوتاه مدت بازدهی منفی هم داشته باشند. در کل افرادی که سطح ریسک‌پذیری بالایی دارند، بهترین گزینه برای خرید صندوق‌های سهامی هستند.

ریسک صندوق‌های سهامی چقدر است؟

تا اینجا متوجه شدیم که معمولا ریسک مشارکت در صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی به نسبت دیگر صندوق‌ها بالاتر است. علت آن هم همان وجود بیش از ۷۰ درصد سهام شرکت‌های بورسی در دارایی صندوق است. پس به شما توصیه می‌کنیم ابتدا امیدنامه صندوق را به درستی و با دقت مطالعه کنید.

در صندوق سهامی مانند صندوق درآمد ثابت، سود ثابت به سهامدار داده نمی‌شود، بلکه سود سهامدار را تفاوت قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق مشخص می‌کند.

پس تقریبا ریسک خرید صندوق سهامی برابر ریسک مشارکت مستقیم در بازار سرمایه است. اما در اینجا چون افراد خبره مدیریت دارایی صندوق را بر عهده دارند، تخصص و تجربه آن‌ها ریسک صندوق را به حداقل ممکن می‌رساند.

پیشنهاد می‌کنیم ابتدا سطح ریسک خودتان را با استفاده از آزمون ریسک‌سنجی داراتو پیدا کنید تا متوجه شوید آیا خرید صندوق سهامی در داراتو برای شما مناسب است یا خیر!

پیدا کردن سطح ریسک شما

بهترین صندوق‌‎های سهامی کدام است؟

معیارهای مختلفی در انتخاب بهترین صندوق سهامی وجود دارد. همچنین این معیارها در هر فرد ممکن است تفاوت داشته باشد، اما به طور کلی مهمترین عوامل تاثیرگذار را در موارد زیر مشاهده می‌کنید:

میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار

اولین موضوع همان سطح ریسک شماست که مشخص می‌کند خرید کدام صندوق برای شما بهتر است. برای آزمودن سطح ریسک خود می‌توانید در آزمون ریسک سنجی داراتو شرکت کنید.

بازه سرمایه گذاری (کوتاه‌مدت یا بلند‌مدت)

معمولا افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری در بازار بورس هستند یا برای خرید صندوق سهامی اقدام می‌کنند، دید بلند مدت دارند.

بررسی وضعیت اقتصادی کشور

در بازه‌های زمانی خاص با تحلیل شرایط اقتصادی کشور می‌توان تصمیم گرفت که در چه بازاری سرمایه‌گذاری کرد. به طور مثال پول خود را در طلا یا ارز یا ملک یا سهام یا در ترکیبی از آن‌ها سرمایه‌گذاری کنیم. داراتو این امکان را به شما می‌دهد که با هر میزان سرمایه وارد بازار شوید و به طور همزمان همه این دارایی‌ها را در سبد خود داشته باشید.

ثبت نام در داراتو

مقایسه صندوق‌ها با یکدیگر

بررسی صندوق‌های سهامی از روی عملکرد چند ماه اخیر آن‌ها راه درستی برای انتخاب نیست. بلکه باید عملکرد صندوق‌ها را در بازه بلندمدت (یک ساله یا بیشتر) با یکدیگر مقایسه کرد.

یک روش مرسوم برای تشخیص عملکرد خوب صندوق سهامی، مقایسه سود هر صندوق با میانگین بازدهی کل صندوق‌های آیا همیشه باید سبد سهام تشکیل داد؟ سهامی است. اگر سود یک صندوق از میانگین کل صندوق‌ها بالاتر باشد، می‌توانیم نتیجه بگیریم که عملکرد صندوق نسبت به متوسط بازار بهتر بوده است.

نحوه خرید و فروش صندوق‌های سهامی چگونه است؟

صندوق سرمایه گذاری سهامی به دو صورت قابلیت معامله دارد که در زیر به آن اشاره کردیم:

صندوق‌های سهامی مبتنی بر صدور و ابطال

معمولا برای معامله واحدهای صندوق‌ صدور ابطالی و نحوه خرید و فروش آن‌ها باید به وب‌سایت صندوق مورد نظر مراجعه کرد.

این نوع صندوق سهامی را یا می‌توان حضوری به نمایندگی‌ها و شعب صندوق مراجعه کرد و درخواست معامله داد یا اینکه پس از یک‌بار احراز هویت و ثبت‌نام در وب‌سایت صندوق به‌صورت اینترنتی اقدام به صدور یا ابطال واحدهای خود کرد.

صندوق سهامی قابل معامله در بورس (ETF)

واحدهای صندوق قابل معامله در بورس را مانند سهام شرکت‌ها در بازار بورس می‌توان معامله کرد. برای خرید صندوق سهامی ETF باید کد بورسی فعال داشته باشید. برای دریافت کد بورسی می‌توانید با ثبت نام در داراتو مراحل سرمایه‌گذاری را به راحتی طی کنید.

حداقل سرمایه برای خرید صندوق‌های سهامی چقدر است؟

کمترین سرمایه ممکن برای ورود به صندوق‌های سهامی دقیقا همان حداقل مبلغ قابل معامله در بورس است. یعنی تنها با مبلغ 500 هزار تومان می‌توانید اولین گام را در سرمایه‌گذاری خود بردارید.

شما با این مبلغ اندک تقریبا به صورت مستقیم نمی‌توانید در بازار خاصی سرمایه‌گذاری داشته باشید، اما داراتو به عنوان یکی از خدمات کارگزاری آگاه به شما این امکان را می‌دهد که با کوچک‌ترین مبلغ ممکن در صندوق سهامی سرمایه‌گذاری کنید.

نصب اپلیکیشن داراتو

صندوق سهامی داراتو

داراتو راهکارهای متنوعی برای سرمایه‌گذاری در اختیار شما قرار می‌دهد که یکی از آن‌ها سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی است. در حال حاضر یکی از مطمئن‌ترین صندوق‌های سهامی با نماد آگاس در حال جذب سرمایه است. اگر با هدف دریافت سود بسیار بیشتر نسبت به سپرده بانکی و سرمایه‌گذاری بلند مدت هستید، فرصت استفاده از داراتو را از دست ندهید.

معرفی صندوق سهامی آگاس

آگاس صندوق سهامی کارگزاری آگاه است که از طریق سایت داراتو نیز قابل خریداری است. این صندوق بزرگترین صندوق سهامی قابل معامله در بورس به حساب می‌آید و نقدشوندگی بسیار بالایی دارد. عملکرد این صندوق نشان می‌دهد که سرمایه‌های آن از ابتدای تاسیس 30 برابر شده است.

برای سرمایه گذاری در صندوق سهامی آگاس از طریق سایت داراتو کلیک کنید:

سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی آگاس

تحریریه داراتو

ما در تیم تحریریه داراتو امیدواریم با مطالب آموزشی بتوانیم سطح دانش مالی شما را ارتقا بدهیم تا در آینده سرمایه گذاری را به شکل بهتری تجربه کنید. در این راه حمایت‌های شما با نظرات و پیشنهادات بیشترین کمک را به ما خواهد کرد. پس منتظر شنیدن نظرات شما در بخش ارسال دیدگاه‌ها هستیم. همیشه در سود باشید.

اپلیکیشن همراه بورس

با امکان ” خدمات آنلاین حق تقدم” شما می­توانید بدون مراجعه به بانک و پست کلیه امور مربوطه را انجام دهید.

مشاهده فیلم راهنما

دانلود فایل راهنما

همراه بورس چه کاربردی دارد؟

مدیریت سبد سهام

این بخش تنها جنبه اطلاع رسانی دارد و امکان هیچ گونه خرید و فروش در آن امکان پذیر نیست.با استفاده از این امکان شما می توانید سهام خود را وارد کنید و هر تعداد سبد سهام دلخواه را بسازید و از میزان سود و زیان خود مطلع شوید. مدیریت سبد سهام در اپلیکیشن همراه بورس بسیاری از سهامداران زمان زیادی را صرف محاسبات سر انگشتی و یا استفاده از نرم افزارهای مختلف برای بررسی وضعیت سود و زیان سهام ها می کنند و یا مجبورند .

گوش به زنگ

گوش به زنگ سرویس گوش به زنگ در همراه بورس دغدغه اطلاع یافتن از تغییرات یک یا چند نماد در بازه زمانی معاملات بورسی بسیار جدی است و از در برخی مواقع اطلاع یافتن از قیمت یک معامله چند ثانیه زودتر می تواند اتفاق خوشایندی را برای آن روز رقم بزند. در سرویس گوش به زنگ همراه بورس شما می توانید نماد مورد نظر خود را انتخاب کنید و با تنظیم قیمت پایانی، قیمت آخرین معامله، حجم معامله و وضعیت نماد از آخرین وضعیت با .

سجام مخفف عبارت(سامانه جامع ثبت اطلاعات مشتریان) است. توسط شرکت سپرده گذاری مرکزی و اوراق بهادار تشکیل شده است. افراد جدید که میخواهند به دنیای بورس ورود کنند باید ابتدا کد بورسی دریافت کنند برای اینکار باید ابتدا در سامانه سجام ثبت نام کنند و بعد از دریافت کد رهگیری درخواست کد بورسی را میتوانند به کارگزاری ارائه دهند.ثبت اطلاعات در این سامانه یکبار برای همیشه صورت میگیرد و اطلاعات هویتی-بانکی و آدرس اطلاعات مورد نیاز این سامانه است. نقش سجام در همراه بورس شرکت .

بورس در یک نگاه

بورس در یک نگاه بورس در یک نگاه با قابلیت بورس در یک نگاه در اپلیکیشن همراه بورس با استفاده از این امکان می توانید بخش های مهم و ویژه سایت tse را به صورت لحظه ای رصد کنید.

پرتال شرکت سهامی

پرتال شرکت‌های سهامی پرتال شرکت سهامی برای آشنایی با پرتال شرکت سهامی کافی است سهم مربوط به یک نماد را خریداری کرده باشید. در این صورت بارها با واحد امور سهام آن شرکت سرو کار دارید و برای موارد مختلف باید با آنها ارتباط داشته باشید. اگر این شرکتها دارای پرتال باشند کار شما راحت‌تر است اما برخی مواقع نیاز دارید تا با آنها در تماس باشید و یا مدرکی برای آنها ارسال کنید. با استفاده از این قابلیت بدون نیاز به مراجعه و یا .

اطلاع از اخبار و خدمات مهم بورسی

دانستی های بورسی

نقشه بازار بورس

نماد شستا در بورس چیست؟

نماد دارا یکم بورس چیست؟

نماد دارا دوم بورس چیست؟

فروش سهام عدالت در بورس

بورس بانک‌ها چیست؟

7 سهم پرسود در بورس خودرو؟

اطلاع از ضرر و زیان سهام و مقایسه سرمایه گذاری

کالج همراه بورس

یک از مهمترین معیارهای موفقیت افراد فعال در بورس کسب دانش و آموزش است. بر این اساس فعالان حوزه بورس در هر سطحی و با هر دانشی نیازمند آموزش هستند و هیچ کس نمی تواند این واقعیت را انکار کند. ما در همراه بورس سعی کرده ایم برای افراد مختلف با سطوح دانش مختلف محتوای آموزشی در خور آنها را ارائه دهیم.

یک از مهمترین معیارهای موفقیت افراد فعال در بورس کسب دانش و آموزش است. بر این اساس فعالان حوزه بورس در هر سطحی و با هر دانشی نیازمند آموزش هستند و هیچ کس نمی تواند این واقعیت را انکار کند. ما در همراه بورس سعی کرده ایم برای افراد مختلف با سطوح دانش مختلف محتوای آموزشی در خور آنها را ارائه دهیم.

یک از مهمترین معیارهای موفقیت افراد فعال در بورس کسب دانش و آموزش است. بر این اساس فعالان حوزه بورس در هر سطحی و با هر دانشی نیازمند آموزش هستند و هیچ کس نمی تواند این واقعیت را انکار کند. ما در همراه بورس سعی کرده ایم برای افراد مختلف با سطوح دانش مختلف محتوای آموزشی در خور آنها را ارائه دهیم.